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Baader Bank steigert Konzernergebnis 2024 mit Wachstum in allen wesentli-chen Ertragskomponenten gegenüber dem Vorjahr
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EQS-News: Baader Bank AG / Schlagwort(e): Vorläufiges Ergebnis
Baader Bank steigert Konzernergebnis 2024 mit Wachstum in allen
wesentli-chen Ertragskomponenten gegenüber dem Vorjahr
27.02.2025 / 07:30 CET/CEST
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Alle Angaben basieren auf vorläufigen und ungeprüften Konzernzahlen.
Baader Bank steigert Konzernergebnis 2024 mit Wachstum in allen wesentlichen
Ertragskomponenten gegenüber dem Vorjahr
Die Baader Bank erzielt nach vorläufigen und ungeprüften Konzernzahlen im
vergangenen Geschäftsjahr ein Ergebnis vor Steuern im Konzern i.H.v. EUR
40,2 Mio. (2023: EUR 4,0 Mio.). Das Ergebnis je Aktie liegt bei EUR 0,48
(31.12.2023: EUR 0,06). Damit einhergehend sind die Gesamtkonzernerträge im
Berichtszeitraum auf EUR 247,7 Mio. gestiegen (2023: EUR 170,8 Mio.), mit
einer deutlichen Steigerung in allen wesentlichen Ertragskomponenten
gegenüber dem Vorjahreszeitraum.
Das Ergebnis aus Zinsgeschäft steigt gegenüber dem Vorjahreszeitraum auf EUR
48,5 Mio. (2023: EUR 35,8 Mio.) und ist im Jahresverlauf positiv beeinflusst
durch das Zinsniveau und die gestiegenen Einlagevolumina. Das Ergebnis aus
dem Provisionsgeschäft verzeichnet im zurückliegenden Geschäftsjahr aufgrund
des weiteren Wachstums im B2B- und B2B2C-Kooperationspartnergeschäft einen
Anstieg auf EUR 102,3 Mio. (2023: EUR 79,5 Mio.).
Das Ergebnis aus Handelsgeschäft steigt im Berichtszeitraum auf EUR 66,7
Mio. (2023: EUR 37,4 Mio.), bedingt durch im Vergleich zum Vorjahr moderat
höhere Marktvolatilitäten als auch durch die Gewinnung weiterer Marktanteile
der Baader Bank an den für sie relevanten Börsen und Handelsplätzen. Dort
sind die Anzahl der Trades und die Umsätze für alle Assetklassen in Summe
gegenüber dem Vorjahr deutlich gestiegen und erreichen einen Höchstwert seit
über zehn Jahren - mit gettex als ein wesentlicher Treiber.
Die drei Tochtergesellschaften des Baader Bank Konzerns, die schweizerische
Baader Helvea Gruppe, die Baader & Heins Capital Management AG sowie die
Selan Gruppe, haben ebenfalls positiv zum vorläufigen Konzernergebnis 2024
beigetragen.
Kostensteigerungen bedingt durch Investitionen, adäquate Risikovorsorge und
variable Vergütung
Die Gesamtaufwendungen sind im Geschäftsjahr 2024 gegenüber dem
Vergleichszeitraum in einem geringeren Maße als die Erträge angestiegen und
liegen für das Jahr 2024 bei EUR 207,5 Mio. (2023: EUR 166,9 Mio.). Der
Personalaufwand liegt zum Ende des zurückliegenden Geschäftsjahres bei EUR
92,2 Mio. (2023: EUR 72,6 Mio.) und ist durch das wachsende Personalgerüst
sowie variable Vergütungsbestandteile, die sich am Gesamtergebnis
orientieren, angestiegen. Per 31.12.2024 beträgt die Mitarbeiteranzahl (in
Vollzeitäquivalenten gerechnet) im Konzern 631 (31.12.2023: 560).
Der Sachaufwand ist auf EUR 97,5 Mio. (2023: EUR 90,6 Mio.) angestiegen -
bedingt durch ganzjährige Investitionen zur Optimierung der
IT-Infrastruktur, den Ausbau der Plattformfunktionalitäten sowie der
Umsetzung von strategischen Bankprojekten - u.a. zur Erweiterung des
Handelsangebots.
Der Vorsorgeaufwand steigt im Geschäftsjahr 2024 auf EUR 17,8 Mio. (2023:
EUR 3,7 Mio.) und enthält u.a. erhöhte Zuführungen zum Fonds für allgemeine
Bankrisiken¹ mit EUR 11,8 Mio. (2023: EUR 6,8 Mio.), welche durch das höhere
Handelsergebnis bedingt sind.
Positive Entwicklung im B2B-Kooperationsgeschäft
Das Konto- und Depotgeschäft verzeichnet im Jahresverlauf 2024 hinsichtlich
der von der Baader Bank geführten Depots weiteres Wachstum mit über 430.000
neuen Depots (31.12.2023: 1.277.000 Depots). Das betreute Kundenvermögen,
bestehend aus Depotvolumen und Kundeneinlagen, liegt bei EUR 46,7 Mrd.
(31.12.2023: EUR 31,7 Mrd.). Weiterhin sind im Kooperationsgeschäft der
Baader Bank neue B2B-Partnerschaften und Produkterweiterungen im Aufbau,
womit die Baader Bank ihre Diversifikationsbemühungen weiter vorantreibt.
Bedingt durch Anlegerinteresse sowie das wachsenden
B2B2C-Kooperationsgeschäft erfährt auch das Handelsgeschäft mit
Kryptowährungen weitere Volumensteigerungen. Die Baader Bank agiert im
Kryptohandel als Finanzkommissionär für Kryptowerte, und bietet durch einen
zugelassenen Kryptoverwahrer die Verwahrung von Kryptoassets für Kunden an.
Der Fokus liegt auf dem Ausbau des bestehenden Krypto-Handelssetups der Bank
inklusive der Anbindung neuer B2B2C-Partner sowie der Implementierung der
erhöhten regulatorischen Anforderungen im Kryptodienstleistungssegment.
Weiterhin wurde die Vermarktungsinitiative für das Handelsangebot der Baader
Bank unter der Marke ,Baader Trading' weiter vorangetrieben und zeigt erste
positive Effekte im Berichtszeitraum. Im Oktober des vergangenen
Geschäftsjahres hat die Baader Bank ihr Handelsangebot erweitert, indem sie
die Handelszeiten im außerbörslichen Handel für Aktien, Fonds, ETPs und
Anleihen ausgeweitet hat. Während der Handel bisher von 08:00 bis 22:00 Uhr
möglich war, gilt die um 1,5 Stunden verlängerte Handelszeit nun von 07:30
bis 23:00 Uhr. Die Handelszeit wurde im Januar des aktuellen Geschäftsjahres
auch auf gettex verlängert.
Im abgelaufenen Geschäftsjahr hat die Baader Bank zudem eine Kooperation im
Kapitalmarkt- und Handelsgeschäft mit der Erste Group gestartet, um das
Dienstleistungsangebot für die Kunden beider Unternehmen zu erweitern. Die
Zusammenarbeit umfasst Aktivitäten im Equity Capital Markets-Geschäft, den
Primärmarktvertrieb und Deal Execution Services in Europa und Nordamerika,
sowie das Research-Angebot für institutionelle Kunden.
Solide Kapitalausstattung als Basis für weiteres Wachstum
Die Bilanzsumme der Baader Bank steigt zum 31.12.2024 gegenüber dem
Vorjahresstichtag auf EUR 4,8 Mrd. (31.12.2023: EUR 3,9 Mrd.). Das
Eigenkapital der Baader Bank steigt auf EUR 189,4 Mio. (31.12.2023: EUR
165,5 Mio.) und die Gesamtkapitalquote im Konzern liegt zum Stichtag bei
23,6 % (31.12.2023: 23,0 %). Mit dieser Basis sieht sich die Baader Bank
grundsätzlich solide für die laufende Geschäftstätigkeit unter
Berücksichtigung der weiteren Entwicklungspotentiale aufgestellt.
Der Vorstand plant, unter Vorbehalt der entsprechenden Gremienbeschlüsse und
Aufsichtsvorgaben, für das Geschäftsjahr 2024 eine Dividende auszuschütten.
Die Baader Bank wird planmäßig am 27. März 2025 die testierten Zahlen und am
28. Mai 2025 den testierten und festgestellten Konzernabschluss 2024 im
Rahmen des Geschäftsberichtes veröffentlichen.
¹ Die Zuführung zum Fonds für allgemeine Bankrisiken berücksichtigt auch die
gesetzlich vorgeschriebene Zuführung zum Fonds für allgemeine Bankrisiken
gem. § 340 e) HGB zum Jahresende.
Kennzahlenübersicht Baader Bank Konzern 2024
vorläufig
Gesamtjahr
(01.01.-31.12.)
in Mio. EUR 2024 2023 Delta
Ergebnis aus Zinsgeschäft 48,5 35,8 12,7
Ergebnis aus Provisionsgeschäft 102,3 79,5 22,8
Ergebnis aus Handelsgeschäft 66,7 37,4 29,3
Umsatzerlöse 11,5 11,4 0,1
Sonstige Erträge 18,6 6,7 11,9
Gesamterträge 247,7 170,8 76,8
Personalaufwand 92,2 72,6 19,6
Sachaufwand 97,5 90,6 6,9
Vorsorgeaufwand 17,8 3,7 14,2
Gesamtaufwendungen 207,5 166,9 40,6
Ergebnis vor Steuern (EBT) 40,2 4,0 36,2
Steuern 16,6 1,1 15,5
Minderheiten 0,0 0,0 0,0
Konzernergebnis 23,5 2,8 20,7
Ergebnis je Aktie in EUR 0,48 0,06 0,42
Eigenkapitalrendite nach Steuern in % 14,2 1,7 12,5
Kapitalrendite 0,6 0,1 0,5
per Stichtag
31.12.2024 31.12.2023 Delta
Bilanzsumme in Mio. EUR 4.825 3.938 887
Eigenkapital in Mio. EUR 189,4 165,5 23,9
Gesamtkapitalquote in % 23,6 23,0 n.m.
Für weitere Informationen und Medienanfragen:
Marlene Constanze Hartz
Senior Manager
Group Communication
T +49 89 5150 1044
marlene.hartz@baaderbank.de
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Weihenstephaner Straße 4
85716 Unterschleißheim, Deutschland
https://www.baaderbank.de
Weitere Termine:
27.03.2025 Pressemitteilung zum endgültigen Jahresergebnis 2024
30.04.2025 Pressemitteilung zum Ergebnis des 1. Quartals 2025
28.05.2025 Veröffentlichung des Geschäftsberichts 2024
10.07.2025 Ordentliche Hauptversammlung der Baader Bank AG
Über die Baader Bank AG:
Die Baader Bank ist einer der führenden Partner für Wertpapier- und
Banking-Dienstleistungen in Europa. Auf einer hochleistungsfähigen Plattform
vereinen sich Handel und Banking in einem einzigartigen Setup unter einem
Dach und bieten den besten Zugang zum Kapitalmarkt - sicher, automatisiert
und skalierbar. Als familiengeführte Vollbank mit Sitz in Unterschleißheim
bei München und ca. 550 Mitarbeiterinnen und Mitarbeitern ist die Baader
Bank im Market Making, Capital Markets, Brokerage, Fund Services, Account
Services und Research Services aktiv.
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