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Baader Bank mit positivem Ergebnis im 1. Halbjahr 2022 und Wachstum im B2B-Geschäft am europäischen Markt
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DGAP-News: Baader Bank AG / Schlagwort(e): Halbjahresergebnis
Baader Bank mit positivem Ergebnis im 1. Halbjahr 2022 und Wachstum im
B2B-Geschäft am europäischen Markt
28.07.2022 / 07:30
Für den Inhalt der Mitteilung ist der Emittent / Herausgeber verantwortlich.
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Baader Bank mit positivem Ergebnis im 1. Halbjahr 2022 und Wachstum im
B2B-Geschäft am europäischen Markt
Alle Angaben sind vorläufige und ungeprüfte Konzernzahlen
Die Baader Bank verzeichnet für das erste Halbjahr 2022 ein Ergebnis vor
Steuern in Höhe von EUR 11,0 Mio. im Konzern. Die um 5,2 % gestiegenen
Provisionserträge belaufen sich auf insgesamt EUR 56,0 Mio. und
verdeutlichen den Wachstumskurs im Neugeschäft. Indes belastet das
schwierige Börsenumfeld das Handelsergebnis, welches auf einem moderaten
Niveau von EUR 68,7 Mio. liegt (1. Halbjahr 2021: EUR 115,0 Mio.). Dem Fonds
für allgemeine Bankrisiken wurden im ersten Halbjahr 2022 EUR 8,7 Mio.
zugeführt (1. Halbjahr 2021: EUR 18,4 Mio.).¹
Die Ergebnisbeiträge der drei Tochtergesellschaften des Baader Bank
Konzerns, die schweizerische Baader Helvea Gruppe, die Baader & Heins
Capital Management AG sowie die Selan Gruppe haben insgesamt mit positiven
Abschlüssen zum Konzernhalbjahresergebnis beigetragen.
Weiteres Wachstum im B2B-Plattformgeschäft mit Fokus auf europäische Märkte
Im Konto- und Depotgeschäft der Baader Bank zeichnet sich weiterhin ein
starkes Wachstum ab. Das geführte Depotvolumen ist trotz Marktschwankungen
um 14 % auf insgesamt EUR 14 Mrd. im Konzern angestiegen (31.12.2021: EUR
12,3 Mrd.). Vor allem (ETF-)Sparplan-Angebote stoßen auf großes Interesse
seitens der Privatanleger. Mit rund 700.000 Depots hat sich die Depotanzahl
seit Jahresbeginn um weitere 39 % zum 1. Halbjahr 2022 erhöht (31.12.2021:
502.000 Depots).
Neben dem stetigen Hinzugewinnen neuer B2B-Partner spielt hierbei
insbesondere auch die Erschließung europäischer Märkte eine bedeutende
Rolle. In Frankreich, Italien, Spanien und Polen sind bereits entsprechende
B2B-Kooperationen in der Umsetzung. Dabei zielt die strategische Ausrichtung
der Baader Bank darauf ab, über die DACH-Region hinaus die kostengünstigen
Neo-Broker-Modelle zu ermöglichen, mit der Baader Bank als Plattform und
einer der führenden Partner für Wertpapier- und Banking-Dienstleistungen in
Europa.
Herausforderndes Umfeld im Market Making kennzeichnet Ergebnisentwicklung
Das Handelsergebnis ist maßgeblich beeinflusst durch ein starkes erstes
Quartal und ein daran anknüpfendes, sehr herausforderndes Umfeld für Market
Maker insbesondere im zweiten Quartal. Dieses begründet sich durch ein
schwaches Wirtschaftswachstum, ergänzt um globale Rezessions- und
Inflationssorgen, den Zinsanstieg sowie anhaltende Unsicherheiten im Kontext
des Russland-Ukraine-Konflikts und damit einhergehend einer bevorstehenden
Energiekrise.
Neben wechselhaften Volatilitäten prägen vergleichsweise stabile - wenn auch
im 2. Quartal leicht rückläufige - Börsenumsätze das Umfeld. Jedoch erwiesen
sich die Aktivitäten der Handelsteilnehmer im 2. Quartal als richtungslos,
worin die größte Herausforderung für Market Maker besteht.
Operative Erträge geprägt von richtungslosem Handel im zweiten Quartal
Parallel zur Entwicklung des Handelsergebnisses fallen die
Gesamtkonzernerträge mit EUR 84,8 Mio. rund 37 % geringer aus als im sehr
starken Vorjahreszeitraum (1. Halbjahr 2021: EUR 135,6 Mio.). Das
Provisionsergebnis beläuft sich insgesamt auf EUR 8,6 Mio. (1. Halbjahr
2021: EUR 9,7 Mio.) und ist strukturell durch handelsinduzierte
Provisionsaufwendungen beeinflusst. Die Provisionsaufwendungen sind aufgrund
der Ausweitung des Geschäftsvolumens leicht angestiegen.
Die laufenden Erträge und das Zinsergebnis nähern sich im ersten Halbjahr
2022 mit EUR -0,1 Mio. dem positiven Bereich. Es ist zu erwarten, dass sich
diese Tendenz im Jahresverlauf nachhaltig festigen wird.
Investitionen in Mitarbeiter, IT-Infrastruktur und Innovation konsequent
fortgesetzt
Die Gesamtaufwendungen konnten im ersten Halbjahr 2022 entsprechend der
Gesamtentwicklung verringert werden und sind gegenüber dem Vorjahreshalbjahr
ebenfalls zurückgegangen. Sie belaufen sich auf EUR 73,8 Mio. (1. Halbjahr
2021: EUR 91,8 Mio.). Der Personalaufwand ist trotz der weiter moderat
steigenden Mitarbeiteranzahl im Vergleich zum Vorjahreshalbjahr um 23 % auf
EUR 32,7 Mio. zurückgegangen.
Der andere Verwaltungsaufwand und der sonstige betriebliche Aufwand sind um
22 % auf EUR 31,3 Mio. gestiegen. Diese Zunahme erklärt sich im Wesentlichen
durch die weiteren Investitionen in die IT-Infrastruktur zur Optimierung der
Plattformfunktionalitäten.
Per 30.06.2022 beträgt die Mitarbeiteranzahl (in Vollzeitstellen gerechnet)
im Konzern 480 (31.12.2021: 448).
Starke Kapitalisierung unterstützt Wachstumspfad
Die Bilanzsumme der Baader Bank verzeichnet zum 30.06.2022 im Vergleich zum
Ende des vergangenen Geschäftsjahres einen Anstieg um rund 32 % und hat sich
auf EUR 2,4 Mrd. ausgeweitet (31.12.2021: EUR 1,8 Mrd.). Infolge der im
ersten Quartal verbuchten Eigenkapital-Thesaurierung, weist die Baader Bank
weiterhin eine hohe CET 1-Quote (harte Kernkapitalquote) von 21,13 % auf
(31.12.2021: 22,1 %).
Mit zunehmendem Eigenkapital und der weiter wachsenden Bilanzsumme ist die
Kapitalausstattung der Baader Bank weiterhin stark, sodass die künftigen
Wachstumsbestreben adäquat durch Eigenkapital gestützt sind. Das Ergebnis je
Aktie liegt bei EUR 0,12 (1. Halbjahr 2021: EUR 0,79). Die Hauptversammlung
hat am 7. Juli dieses Jahres für das Geschäftsjahr 2021 einer
Dividendenausschüttung i.H.v. EUR 0,35 je dividendenberechtigter Stückaktie
zugestimmt.
Zweite Jahreshälfte unter Prämisse weichender Unsicherheiten
Der Fokus der Geschäftsaktivitäten liegt im zweiten Halbjahr 2022 auf den
mittel- und langfristigen Strategiezielen. Die Baader Bank positioniert sich
als einer der führenden Partner für Wertpapier- und Banking-Dienstleistungen
in Europa und entsprechend als Qualitätsanbieter sowie kompetenter Partner
und Betreiber einer technologisch und prozessual führenden Plattform. Dabei
sind die für das angestrebte weitere Wachstum notwendigen Voraussetz-ungen
erfüllt.
Neben der starken Kapitalausstattung ermöglicht die leistungsfähige IT- und
Prozessinfrastruktur eine verlässliche Lieferfähigkeit durch die Baader Bank
als belastbarer Partner im globalen Kapitalmarktumfeld. Dank der soliden
Kapital- und Liquiditätsausstattung lassen sich die anhaltend hohen
Handelsvolumina zuverlässig auch in besonders volatilen Marktphasen
abwickeln. Dieses Leistungsversprechen unterstreicht den Anspruch der Baader
Bank im Sinne des High Performance Banking.
Unter der Prämisse sich normalisierender Märkte im zweiten Halbjahr, hält
der Vorstand weiterhin an der zu Jahresbeginn bekanntgegebenen Prognose
fest. Für den weiteren Verlauf des Jahres rechnet der Vorstand mit einer im
dritten Quartal saisonal bedingt schwachen Marktentwicklung und schließlich
belebenden Marktimpulsen im vierten Quartal. Es gilt zu berücksichtigen,
dass zuverlässige Prognosen zur Geschäftsentwicklung in Anbetracht von
unwägbaren, exogenen Einflussfaktoren nach Einschätzung des Vorstands nur
unter Einschränkungen erstellt werden können.
Kennzahlenübersicht 1. Halbjahr 2022 ²
Alle Zahlen vorläufig und ungeprüft
BAADER BANK KONZERN GuV-Kennzahlen 1. HJ 1. HJ Del-
2022 in 2021 in ta
EUR Mio. EUR Mio. in %
Erträge 84,8 135,6 -37,-
4
davon
Zinsergebnis und laufende Erträge -0,1 -0,5 -87,-
3
Provisionsergebnis 8,6 9,7 -10,-
5
aus Provisionserträgen 56,0 53,2 5,2
Handelsergebnis 68,7 115,1 -40,-
3
Umsatzerlöse 5,2 5,7 -8,7
Sonstige Erträge 2,3 5,6 -58,-
2
Aufwendungen -73,8 -91,8 -19,-
6
davon
Personalaufwand -32,7 -42,3 -22,-
8
Anderer Verwaltungsaufwand und sonstige -31,3 -25,5 22,4
betriebliche Aufwendungen
Abschreibungen auf immaterielle Anlagewerte -5,0 -4,2 19,6
und Sachanlagen
Sonstige Abschreibungen / Risikovorsorge 3,8 -1,4 >
100
davon Ab/Zuschreibungen auf Forderungen und 3,8 -1,4 >
bestimmte Wertpapiere sowie Zuführungen zu 100
Rückstellungen im Kreditgeschäft
Zuführungen zum Fonds für allgemeine -8,7 -18,4 -52,-
Bankrisiken 7
Ergebnis vor Steuern (EBT) 11,0 43,8 -74,-
9
Operatives Ergebnis ³ 14,6 59,4 -75,-
5
BAADER BANK KONZERN 30.06.2022 31.12.2021 Delta
Bilanzkennzahlen in Mio. EUR in Mio. EUR in %
Bilanzsumme 2.401,9 1.819,7 32,0
Harte Kernkapitalquote (CET 1-Quote) 21,13 % 22,1 % -
¹ Die Zuführung zum Fonds für allgemeine Bankrisiken berücksichtigt auch die
gesetzlich vorgeschriebene Zuführung zum Fonds für allgemeine Bankrisiken
gem. § 340 e) HGB zum Jahresende.
² Finanzzahlen des Baader Bank Konzerns, alle Zahlen vorläufig und
ungeprüft, bilanziert nach den Vorschriften des deutschen
Handelsgesetzbuches (HGB).
³ Rohertrag (= Zinsergebnis + laufende Erträge + Provisions- und
Handelsergebnis + Umsatzerlöse) abzgl. Personal- und anderer
Verwaltungsaufwand sowie Abschreibungen auf immaterielle Anlagewerte und
Sachanlagen.
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