DGAP-Adhoc: Positive Halbjahresergebnisse für die Gruppe Vaudoise Versicherungen trotz unsicherem Wirtschaftsumfeld (deutsch)
Positive Halbjahresergebnisse für die Gruppe Vaudoise Versicherungen trotz unsicherem Wirtschaftsumfeld
^
Vaudoise Assurances / Schlagwort(e): Zwischenbericht
Positive Halbjahresergebnisse für die Gruppe Vaudoise Versicherungen trotz
unsicherem Wirtschaftsumfeld
31.08.2022 / 07:00 CET/CEST
Veröffentlichung einer Ad-hoc-Mitteilung gemäss Art. 53 KR
Für den Inhalt der Mitteilung ist der Emittent / Herausgeber verantwortlich.
---------------------------------------------------------------------------
* Konsolidierter Gewinn von CHF 66,8 Millionen, ein Zuwachs von 2,5 % im
Vergleich zum 30. Juni 2021.
* Markante Umsatzsteigerung um 7,1 % auf CHF 926,2 Millionen. Anstieg der
gebuchten Bruttoprämien im Nichtleben-Geschäft um 6,5 %.
* Combined Ratio bei 94,9 % gegenüber 92,8 % per 30. Juni 2021. Die auf
das Schadenjahr bezogene Schadenquote hat sich jedoch deutlich
verbessert.
* Robustes Anlageergebnis trotz Schwankungen auf den Finanzmärkten mit
einer nicht annualisierten Rendite von 1,1 % gegenüber 1,2 % im Vorjahr
* Hohe Kapitalisierung der Gruppe mit einer SST-Quote von 361 % per 30.
Juni 2022 (unverändert gegenüber Ende 2021) trotz Rückgangs des
Eigenkapitals von -8,4 % auf CHF 2,2 Milliarden aufgrund der negativen
Entwicklung der Finanzmärkte.
Lausanne, 31. August 2022 - Im ersten Halbjahr 2022 hat die Gruppe Vaudoise
Versicherungen einen Nettogewinn von CHF 66,8 Millionen (+2,5 %)
verzeichnet, CHF 1,6 Millionen mehr als im Vorjahr. Der Umsatz entwickelt
sich positiv um 7,1 % auf CHF 926,2 Millionen. Das Versicherungsgeschäft
verzeichnet im Nichtleben einen Zuwachs von 6,5 %, die Schadenbelastung
beträgt CHF 350 Millionen (+ CHF 27 Millionen). Die Prämien im Einzelleben
verbuchen einen starken Anstieg von 19,4 %.
«Nach einem ersten Halbjahr, das von geopolitischer Instabilität und
entsprechenden wirtschaftlichen Folgen geprägt war, verzeichnet die Gruppe
Vaudoise Versicherungen ein positives Halbjahresergebnis. Damit stellt sie
wiederholt die Relevanz und Belastbarkeit ihrer genossenschaftlichen
Strategie und ihres Geschäftsmodells unter Beweis. Wir haben in diesem
Halbjahr ein Wachstum erreicht, das weit über dem Marktdurchschnitt liegt.
Dies haben wir nicht zuletzt dem Engagement unserer Mitarbeitenden und der
Qualität unserer Dienstleistungen, die von unseren Kundinnen und Kunden
besonders geschätzt werden, zu verdanken. Wir sind also auf dem richtigen
Weg, um unsere Gruppe voranzubringen - insbesondere auch, was die digitale
Transformation anbelangt», so Jean-Daniel Laffely, CEO.
Wachstum im Nichtleben-Geschäft
Die gebuchten Bruttoprämien im Nichtleben wuchsen im ersten Halbjahr um 5,6
%. Dabei ist das Portefeuille der Epona, Allgemeine
Tierversicherungsgesellschaft AG, noch nicht eingeschlossen. Unter
Berücksichtigung dieses Ende 2021 erworbenen Portefeuilles beträgt das
Wachstum 6,5 %. Bei den gebuchten Prämien konnte mit 10,6 % vor allem in der
Deutschschweiz eine kräftige Steigerung verzeichnet werden, was wiederum die
Entwicklungsstrategie der Gruppe in dieser Region bestätigt. Die
Motorfahrzeugversicherungen, die wichtigste Branche im Portefeuille der
Vaudoise, stiegen um 3,3 %. Die Sachversicherungen verzeichnen ebenfalls ein
Wachstum von 12,8 % (5,6 % ohne Epona Portefeuille). Trotz des stark
umkämpften Markts wächst auch die Haftpflichtbranche um 1,9 %.
Die Personenversicherungen Nichtleben verzeichnen einen Zuwachs von 8,1 %.
Dieser Anstieg ist in der Deutschschweiz stärker ausgeprägt. Er ist auf die
Anpassung unserer Prämien, den Abschluss von Neugeschäften und die Dynamik
unserer Agenturbrokerinnen und -broker zurückzuführen.
Die Bruttoschadenbelastung beläuft sich auf CHF 350,1 Millionen, was einem
Anstieg von CHF 27,0 Millionen gegenüber dem 30. Juni 2021 entspricht. Diese
Entwicklung ist auf die ausserordentlichen Abwicklungsgewinne auf frühere
Jahre im Jahr 2021 zurückzuführen, die 2022 geringer ausfallen. Die
Schadenquote des laufenden Unfalljahrs verbessert sich merklich um 7 Punkte.
Damit beträgt die Combined Ratio (Schaden-Kosten-Quote) im Vergleich zum
Vorjahr 94,9 % (92,8 % im Vorjahr).
Wachstum bei den Lebensversicherungen
Bei den Lebensversicherungen ist das Prämieninkasso im ersten Halbjahr 2022
um 19,4 % gestiegen. Zu diesem Wachstum beigetragen hat sicher die
Überarbeitung der Produktpalette, die wir vor drei Jahren initiiert haben,
verbunden mit einer gestärkten Vorsorgekultur unserer Beraterinnen und
Berater. Der Erfolg des Produkts Serenity Plan trägt grösstenteils zum
Anstieg der Einmalprämien im ersten Halbjahr bei.
Widerstandsfähiges Anlageergebnis
In einem inflationären Wirtschaftsumfeld behielt die Gruppe ihre Politik der
Kapitalanlageallokation bei. Diese basiert hauptsächlich auf
festverzinslichen Wertpapieren und wird durch Immobilien und Wertpapiere mit
variablem Einkommen ergänzt. Im ersten Halbjahr 2022 hat die Vaudoise die
Allokation in festverzinsliche Anlagen erhöht und diejenige in Wertschriften
mit variablem Ertrag gesenkt.
Im selben Zeitraum verringerte sich das Anlagevolumen um CHF 106,8 Millionen
auf CHF 7,8 Milliarden. Der nicht annualisierte Anlageertrag gemäss
Erfolgsrechnung beläuft sich im Jahr 2022 auf 1,1 % und bleibt damit leicht
unter dem Wert des ersten Halbjahrs 2021 (1,2 %).
Die Anlageperformance zum Marktwert liegt am 30. Juni 2022 bei -9,2 %,
während sie im Vorjahr positiv war (2,0 %). Der starke Zinsanstieg sowie die
negative Entwicklung der Börsenmärkte beeinträchtigen die Anlageperformance
erheblich.
Finanzielle Stabilität: Eigenmittel von über CHF 2 Milliarden
Ende des ersten Halbjahrs 2022 belief sich das Eigenkapital der Gruppe auf
CHF 2,2 Milliarden und sank damit um 8,4 % (CHF 205,2 Millionen) gegenüber
Ende 2021. Im Vergleich zum 30. Juni 2021 beträgt der Rückgang nur CHF 55,2
Millionen. Das zweite Halbjahr 2021 war von den damals sehr positiven
Finanzmärkten geprägt. Die jüngste negative Entwicklung ist hauptsächlich
auf die schlechte Performance der Börsenmärkte zurückzuführen, die sich
direkt auf unser Eigenkapital auswirken.
Die SST-Quote bleibt per 30. Juni 2022 weiterhin sehr robust bei 361 %
(unverändert zu Ende 2021).
Diese Solidität ist den beiden operativen Gesellschaften der Gruppe zu
verdanken. Aufgrund der guten Ergebnisse der Vaudoise Leben in den letzten
Jahren konnten die nachrangigen Darlehen, die sie von Seiten der Vaudoise
Versicherungen Holding AG erhielt, stark reduziert werden.
Ausblick
Das Halbjahresergebnis ist eine gute Ausgangsbasis, um die zweite
Jahreshälfte anzugehen. Das versicherungstechnische Ergebnis vor
Finanzresultat dürfte auf einem gesunden Niveau schliessen. Die Volatilität
der Finanzmärkte, der Anstieg der Zinsen sowie ein inflationäres
wirtschaftliches Umfeld führen hingegen allesamt zu Unsicherheit in einem
Sektor, der bereits unter den klimatischen Einflüssen leidet. Die Gruppe
hält am Vorhaben fest, 2022 im Nichtleben-Bereich um über 5 % zu wachsen.
Darüber hinaus dürften die gesetzten Ziele für die Vermarktung der
Lebenprodukte mit einem Umsatz weit über demjenigen des Vorjahres erreicht
werden.
Weitere Informationen
Die vorliegende Pressemitteilung und der Halbjahresbericht 2022 sind auf der
Website der Gruppe Vaudoise einsehbar.
Pressemitteilung
Halbjahresbericht 2022
Konsolidierte Kennzahlen
(nicht geprüft)
(in Millionen CHF)
Erfolgsrechnung 30.06.2022 30.06.2021
Umsatz 926,2 864,4
Gebuchte Bruttoprämien
* Nichtleben 860,5 808,2
* Leben 51,7 43,3
Gebuchte Bruttoprämien in den 912,2 851,5
Nichtlebenund Lebenversicherungen
Allgemeine Kosten 167,5 159,1
Gewinn der Periode 66,8 65,2
Combined Ratio Nichtleben 94,9 % 92,8 %
Anlageertrag in der Erfolgsrechnung (nicht 1,1 % 1,2 %
annualisiert)
Bilanz 30.06.2022 31.12.2021
Technische Rückstellungen für eigene 5'620,1 5'346,4
Rechnung (brutto)
Leben auf eigene Rechnung 7'798,7 7'905,5
Eigenkapital (vor Gewinnverteilung) 2'241,7 2'447,6
Ertrag des Eigenkapitals (annualisiert) 5,7 % 5,9 %
Auskünfte
Christoph Borgmann, CFO, steht für weitere Auskünfte gerne per Telefon unter
021 618 86 88 oder E Mail an investor@vaudoise.ch zur Verfügung.
Die Gruppe Vaudoise Versicherungen
Die Vaudoise Versicherungen gehören zu den zehn grössten Privatversicherern
in der Schweiz. Das 1895 gegründete Unternehmen bietet hochwertige Beratung
und Produkte in allen Bereichen der Versicherung, der Vorsorge und der
Vermögensverwaltung. Die Vaudoise ist nah bei ihren Kundinnen und Kunden,
sowohl für die Beratung als auch bei der Schadenregulierung. Die Gruppe
beschäftigt über 1 800 Mitarbeitende, darunter sind rund 100 Lernende und
Personen in Ausbildung. Ganz im Sinne ihrer genossenschaftlichen Wurzeln
gibt die Vaudoise ihren Kunden einen Teil des Gewinns in Form von
Prämienrückerstattungen weiter. Im Jahr 2022 wird sie so CHF 36 Millionen
verteilen. Die Aktien der Vaudoise Versicherungen Holding AG sind an der SIX
Swiss Exchange kotiert (VAHN).
---------------------------------------------------------------------------
Ende der Insiderinformation
---------------------------------------------------------------------------
Sprache: Deutsch
Unternehmen: Vaudoise Assurances
Place de Milan
1001 Lausanne
Schweiz
Telefon: 0216188080
E-Mail: info@vaudoise.ch
Internet: www.vaudoise.ch
ISIN: CH0021545667
Valorennummer: 2154566
Börsen: SIX Swiss Exchange
EQS News ID: 1431797
Ende der Mitteilung EQS News-Service
---------------------------------------------------------------------------
1431797 31.08.2022 CET/CEST
°