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Rekordergebnis dank Diversifikation
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Graubündner Kantonalbank / Schlagwort(e): Jahresergebnis
Rekordergebnis dank Diversifikation
10.02.2023 / 06:55 CET/CEST
Veröffentlichung einer Ad-hoc-Mitteilung gemäss Art. 53 KR
Für den Inhalt der Mitteilung ist der Emittent / Herausgeber verantwortlich.
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Medienmitteilung vom 10. Februar 2023 (Ad hoc-Mitteilung gemäss Art. 53 KR)
Die Graubündner Kantonalbank erzielt im Geschäftsjahr 2022 einen
Rekordgewinn von 207.5 Millionen Franken. Akquisitionen von 2.9 Milliarden
Franken im Kundengeschäft prägen zudem den positiven Konzernabschluss. Der
Ausblick auf das laufende Jahr stimmt grundsätzlich zuversichtlich, die
Inflation dürfte ihren Höhepunkt erreicht haben, die Finanzmärkte sollten
sich weiter stabilisieren.
Die Kennzahlen:
* Konzerngewinn: CHF 207.5 Mio. / +2.3%
* Geschäftserfolg: CHF 218.2 Mio. / -5.2%
* Neugeldzufluss: CHF +1.6 Mia. (Vorjahr: CHF +1.7 Mia.)
* Kundenausleihungen: CHF +1.2 Mia. / +5.6%
* Geschäftsvolumen: CHF 69.3 Mia. / +8.7%
* Cost/Income-Ratio I: 48.3%; Cost/Income-Ratio II (inkl. Abschreibungen):
51.9%
Die Graubündner Kantonalbank (GKB) diversifizierte ihre Erträge in den
letzten Jahren sehr konsequent. Im Vorjahr brachte ein gutes Anlagejahr ein
Rekordergebnis. Im Berichtsjahr vermochte die Bank den Gewinn durch das
Kredit- und Einlagegeschäft abermals zu steigern. Bankpräsident Peter
Fanconi zeigt sich sehr zufrieden über die Leistung und das finanzielle
Ergebnis der GKB: «Die erfolgreich aufgebaute Positionierung mit dem Anlage-
und Vorsorgegeschäft auf der einen und dem traditionellen Kreditgeschäft auf
der anderen Seite, ermöglichte auch in einem anspruchsvollen Anlagejahr eine
nochmalige Erhöhung der Wertschöpfung.»
Daniel Fust, CEO der GKB, legt bei der Analyse des Ergebnisses den Fokus vor
allem auf die Leistung des Vertriebs: «Unsere Akquisitionsstärke ist
bemerkenswert. Die Vertriebseinheiten akquirierten 2.9 Milliarden Franken
Geschäftsvolumen, zudem gelang uns durch Zukäufe eine Erweiterung des
Geschäftsvolumens um 6.2 Milliarden Franken. Wir haben damit unsere
Positionierung im Schweizer Anlage- und Vorsorgemarkt, aber auch im Kredit-
und Einlagemarkt, deutlich gestärkt.»
Geschäftsertrag: 460 Millionen Franken
Die Entwicklung des Geschäftsertrages (CHF 460.5 Mio. / +0.9%) zeigt den
Nutzen der Ertragsdiversifikation. Mit dem abrupten Ende des Aktienbooms
konnten die tieferen Kommissionserträge durch die höheren Zinserträge
kompensiert werden.
Zinsertrag plus CHF 23.7 Mio.: Ende des Negativzinsregimes und
Risikoergebnis
Der Erfolg aus dem Zinsengeschäft (CHF 284.0 Mio.) erhöhte sich um +9.1 %
oder CHF +23.7 Mio. Die schnelle und markante Abkehr der SNB vom
Negativzinsregime ermöglichte, bei den Kundengeldern wieder einen
Ertragsbeitrag zu generieren. Eine weitere Entspannung bei den Kreditrisiken
beeinflusste die Ertragszunahme (CHF +14.0 Mio.) positiv.
Korrektur an den Kapitalmärkten
Der Erfolg aus dem Kommissions- und Dienstleistungsgeschäft (CHF -16.6 Mio.)
litt unter der negativen Entwicklung der Kapitalmärkte. Die Gebührenmodelle
führten durch die negative Performance an den Aktien- und
Obligationenmärkten zu einem überproportionalen Rückgang der Erträge um 9.9%
auf CHF 151.7 Mio. Die Ertragsquote des Kommissionsgeschäfts sank als Folge
der Ertragsverschiebung auf 34.0% (Vorjahr: 36.9%). Die Performance der
Aktienmärkte im Vergleich zum Vorjahr erklären primär den tieferen übrigen
ordentlichen Erfolg (CHF -4.1 Mio. / -39.4%).
Geschäftsaufwand: Cost/Income-Ratio II von 51.9%
Der Geschäftsaufwand erhöhte sich gegenüber dem Vorjahr um CHF +11.4 Mio.
oder +5.6%. Die Erweiterung des Konsolidierungskreises um die BZ Bank
Aktiengesellschaft, ein höherer Personalaufwand sowie das steigende
Investitionsvolumen haben die Kosten leicht ansteigen lassen. Die
Cost/Income-Ratio II stieg dadurch auf 51.9% (Vorjahr: 48.1%). Die
Cost/Income-Ratio I (ohne Abschreibungen) liegt bei 48.3%. Die GKB
entwickelte sich bei der Produktivität im Rahmen der strategischen Vorgaben.
Konzerngewinn: Rekordwert mit CHF 207.5 Mio.
Der ausgewiesene Konzerngewinn übertraf mit CHF 207.5 Mio. (+2.3%) das
Rekordergebnis des Vorjahres (CHF 202.9 Mio.). Dies gilt auch für das
Ergebnis ohne Minderheiten mit einem Gewinn je PS von CHF 83.37 (Vorjahr:
CHF 81.94).
Kundenausleihungen: Wachstum von +5.6 Prozent
Das Wachstum der Kundenausleihungen von CHF +1'193.5 Mio. (+5.6%) übertraf
den Vorjahreswert (CHF +651.3 Mio. / +3.1%) deutlich. Der grössere
Wachstumsbeitrag im Heimmarkt sowie Grossfinanzierungen über Konsortien
verliehen dem Wachstum zusätzliche Dynamik.
Anlagegeschäft: Assets under Management erstmals über 50 Milliarden Franken
Das Kundenvermögen von CHF 46.8 Mia. (+10.3% / CHF +4.4 Mia.) profitierte
von der Erweiterung des Konsolidierungskreises (CHF +6.1 Mia.) und der
Akquisitionsleistung von CHF +1.6 Mia. Die GKB Konzernrechnung umfasst neben
dem Stammhaus die Privatbank Bellerive AG, die Albin Kistler AG und die BZ
Bank Aktiengesellschaft (ab 1.7.2022), welche vollkonsolidiert werden, sowie
die Twelve Capital Group (ab 1.1.2022), die mittels Equity-Methode
berücksichtigt wird. Die Assets under Management wuchsen um +6.4% auf CHF
50.5 Mia.
Positionierung als sichere Bank
Die strategisch angestrebte Krisenresistenz der Bank widerspiegelt sich in
den vergleichsweise grosszügig bemessenen Stossdämpfern. Mit dem
Jahresabschluss erhöhte sich das Eigenkapital inklusive Minderheiten auf CHF
2.9 Mia. (CHF +54.8 Mio.). Die CET-1-Ratio des Konzerns liegt mit 19.3%
(Vorjahr: 20.3%) im strategischen Zielband (17.5 - 22.5%). Der Bestand an
Wertberichtigungen und Rückstellungen für inhärente Risiken wurde auf CHF
260.3 Mio. erhöht.
Ausschüttung: Dividende CHF 42.50; Kanton Graubünden erhält 92.8 Millionen
Franken
Bei der Gewinnverwendung des Stammhauses partizipieren die Investoren und
die Öffentlichkeit mit einer unveränderten Ausschüttung an der leicht
höheren Wertschöpfung. Investoren erhalten eine Dividende von CHF 42.50 pro
PS. Der Kanton Graubünden partizipiert inklusive Abgeltung der
Staatsgarantie mit CHF 92.8 Mio.
Ausblick 2023: Gutes Ergebnis erwartet
In ihrem Basisszenario rechnet die Graubündner Kantonalbank im laufenden
Jahr mit moderaten Zinsschritten der SNB sowie einer "Bodenbildung" beim
Aktienmarkt. Bei der Inflation wird eine leichte Entspannung erwartet. Im
skizzierten Umfeld wird seitens GKB ein Konzerngewinn von rund CHF 210 Mio.
und ein Gewinn je Anteilsschein von circa CHF 80.00 erwartet, was im Rahmen
des abgeschlossenen Jahres liegt.
Beilagen
Präsentation Jahresabschluss 2022
Konsolidierter Jahresabschluss per 31. Dezember 2022
Consolidated Accounts for the Financial Year ending 31 December 2022
Chiusura annuale consolidata al 31 dicembre 2022
Medienmitteilung
Media release
Comunicato stampa
Communicaziun a las medias
Foto Peter Fanconi (Bankpräsident)
Foto Daniel Fust (CEO)
Kontakt:
Thomas Müller
thom.mueller@gkb.ch
Telefon +41 81 256 83 11
Daniel Daester
daniel.daester@gkb.ch
Telefon +41 81 256 88 01
Graubündner Kantonalbank, Medien & Investor Relations, Postfach, 7001 Chur
medien@gkb.ch / gkb.ch/medien
Graubündner Kantonalbank.
Die Graubündner Kantonalbank bietet alles, was eine moderne Universalbank
ausmacht - für Privatpersonen, die Wirtschaft und die öffentliche Hand. Das
Unternehmen mit Hauptsitz in Chur ist an über 40 Standorten in Graubünden
vertreten. Mit rund 1'000 Mitarbeiterinnen und Mitarbeitern ist die GKB eine
der grössten Arbeitgeberinnen im Kanton. Ihre Verbundenheit mit Graubünden
bringt sie auf vielfältige Weise zum Ausdruck. Nebst ihren wirtschaftlichen
Aktivitäten engagiert sie sich über ihr Sponsoring, ihren Beitragsfonds
sowie über ihre Freiwilligenarbeit.
Die GKB verfügt über Mehrheitsbeteiligungen an der Privatbank Bellerive AG,
der Albin Kistler AG und der BZ Bank Aktiengesellschaft sowie über eine
Minderheitsbeteiligung an der Twelve Capital Holding AG. Der GKB
Partizipationsschein ist seit 1985 börsenkotiert.
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Ende der Adhoc-Mitteilung
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