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Baader Bank beschleunigt Wachstum und schließt Geschäftsjahr 2022 erfolgreich ab
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Baader Bank beschleunigt Wachstum und schließt Geschäftsjahr 2022
erfolgreich ab
10.02.2023 / 07:30 CET/CEST
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Baader Bank beschleunigt Wachstum und schließt Geschäftsjahr 2022
erfolgreich ab
Alle Angaben sind ungeprüfte Konzernzahlen
Die Baader Bank erzielt nach vorläufigen und ungeprüften Zahlen im
Geschäftsjahr 2022 ein Ergebnis vor Steuern in Höhe von EUR 12,2 Mio. im
Konzern. Trotz durchaus schwierigem Umfeld liegt die Eigenkapitalrendite auf
Jahressicht bei 5,3 % und alle vier Quartale in 2022 weisen jeweils ein
positives Ergebnis auf.
Die Gesamterträge belaufen sich auf EUR 161,3 Mio. (Vorjahr: EUR 215,5 Mio.)
und gehen im Vergleich zu einem sehr starken Ausnahmejahr 2021 um 25 %
zurück. Für das profitable Gesamtjahr liefert das Zinsergebnis mit EUR 6,5
Mio. erstmals wieder einen positiven Ergebnisbeitrag, der insbesondere im
zweiten Halbjahr erzielt worden ist. Zudem entfallen EUR 13,0 Mio. auf das
Provisionsergebnis, welches trotz eines schwierigen Marktumfelds leicht
gesteigert werden konnte.
Mit Ausnahme des Jahresbeginns kennzeichnen bis zuletzt Unsicherheiten und
herausfordernde Marktgegebenheiten das Börsenumfeld sowie das
Wertpapierhandelsgeschäft im zurückliegenden Geschäftsjahr. Aufgrund
gesunkener Börsenumsätze und zeitweise richtungslosen Aktivitäten der
Marktteilnehmer entwickelte sich das Handelsergebnis gegenüber dem
Ausnahmejahr 2021 insgesamt rückläufig und liegt für das vergangene
Geschäftsjahr bei EUR 112,2 Mio. (Vorjahr: EUR 185,0 Mio.). Entsprechend
vermindern sich die Zuführungen zum Fonds für allgemeine Bankrisiken¹ auf
EUR 8,3 Mio. (Vorjahr: EUR 18,5 Mio.).
Die Ergebnisbeiträge der drei Tochtergesellschaften des Baader Bank
Konzerns, die schweizerische Baader Helvea Gruppe, die Baader & Heins
Capital Management AG sowie die Selan Gruppe, haben mit positiven
Abschlüssen zum Jahresergebnis beigetragen.
Wachstum im Plattformgeschäft europaweit vorangetrieben und
Produktinnovationen eingeführt
Das Konto- und Depotgeschäft der Baader Bank ist im Gesamtjahr 2022 in
Hinblick auf die Anzahl der im Konzern geführten Depots um nahezu 70 % auf
843.000 Depots (31.12.2021: 502.000) gewachsen. Das Depotvolumen konnte seit
Jahresbeginn 2022 um EUR 3,4 Mrd. auf insgesamt EUR 15,7 Mrd. gesteigert
werden.
Durch das Onboarding neuer B2B-Partner auf die Plattform der Baader Bank
sowie durch weitere Produktinnovationen konnte das Wachstum in 2022 weiter
beschleunigt werden. Im abgeschlossenen Geschäftsjahr haben sowohl
europäische B2B-Partner ihren Marktstart vollzogen, als auch inländische
Partner ihre Geschäfte in das europäische Ausland ausgeweitet - unter
anderem in Österreich, Italien, Spanien und Frankreich.
Des Weiteren wurde im Zuge einer B2B-Kooperation der 24/7-Kryptohandel in
das Produktspektrum aufgenommen.
Auch wurde in 2022 gemeinsam mit einem B2B-Plattformpartner das
Lombardkreditgeschäft für professionelle Kunden im Angebot der Baader Bank
erweitert. Die Lombardkredite werden als Produkterweiterung fortan im
B2B2C-Geschäft angeboten und stellen hinsichtlich der aktuellen
Zinsentwicklung einen wichtigen Diversifikationsbaustein dar. Ebenso sind
Intraday-Kredite und die Sofort-Lastschrift als ergänzende Produkte aus
bestehenden Kooperationen entstanden. Letztere optimiert die User Experience
seitens der NeoBroker-Kundinnen und Kunden, die dadurch real-time neues
Handelsguthaben erhalten, ohne die mobile Anwendung verlassen zu müssen.
Ebenso konnte im Sinne der Angebotsoptimierung für einen B2B-Kunden die
US-Handelszeit auf 2 Uhr morgens verlängert werden.
Investitionen in Mitarbeiter, Innovationen und IT-Infrastruktur prägen
Gesamtjahr
Die Gesamtaufwendungen sind für das abgeschlossene Geschäftsjahr auf EUR
149,1 Mio. gesunken (Vorjahr: EUR 158,0 Mio.). Der investitionsbedingt
gestiegene andere Verwaltungsaufwand und der sonstige betriebliche Aufwand
belaufen sich auf EUR 64,5 Mio., was sich insbesondere durch Investitionen
in die IT-Infrastruktur zur Optimierung der Plattformfunktionalitäten und
Produktinnovationen erklärt (Vorjahr: EUR 55,9 Mio.).
Der Anstieg im Sachaufwand wird dabei durch den verringerten Personalaufwand
von EUR 65,0 Mio. (Vorjahr: EUR 73,5 Mio.) annähernd kompensiert. Darüber
hinaus fallen die Zuführungen zum Fonds für allgemeine Bankrisiken geringer
aus.
Trotz des herrschenden Fachkräftemangels konnte die Baader Bank sich als
attraktiver Arbeitgeber positionieren und den Innovations- und Wachstumspfad
auch personalseitig sicherstellen. Per 31.12.2022 beträgt die
Mitarbeiteranzahl (in Vollzeitstellen gerechnet) im Konzern 503 (31.12.2021:
448).
Solide Kapitalisierung als Basis für Wachstum und Investitionen
Die Bilanzsumme der Baader Bank verzeichnet zum 31.12.2022 im Vergleich zum
Ende des vergangenen Geschäftsjahres einen Anstieg um rund 31 % und hat sich
auf EUR 2,4 Mrd. ausgeweitet (31.12.2021: EUR 1,8 Mrd.). Das Eigenkapital
der Baader Bank ist auf EUR 164,9 Mio. angestiegen (31.12.2021: EUR 164,5
Mio.) und die EK-Quote liegt für das zurückliegende Geschäftsjahr bei 7 %.
Mit dieser Basis verfügt die Baader Bank über ausreichend Kapazitäten für
weiteres Wachstum und Investitionen.
Das Ergebnis je Aktie liegt bei EUR 0,18 (31.12.2021: EUR 1,00). Der
Vorstand plant, unter Vorbehalt der entsprechenden Gremienbeschlüsse und
Aufsichtsvorgaben, für das Geschäftsjahr 2022 eine Dividende in Höhe von EUR
0,05 pro dividendenberechtigter Stückaktie auszuschütten (Vorjahr: EUR
0,35).
Die Baader Bank wird planmäßig am 31. März 2023 die testierten Zahlen und am
25. Mai 2023 den testierten und festgestellten Konzernabschluss 2022 im
Rahmen des Geschäftsberichtes veröffentlichen. Hierbei wird der
Jahresabschluss detailliert dargestellt und ein Ausblick auf das laufende
Geschäftsjahr gegeben.
Kennzahlenübersicht 2022 ²
Alle Zahlen vorläufig und ungeprüft
BAADER BANK KONZERN GuV-Kennzahlen 31.12.2022 31.12.2021 Delta
in EUR Mio. in EUR Mio. in %
Erträge 161,3 215,5 -25,1
davon
Zinsergebnis und laufende Erträge 7,3 -1,6 -547,-
5
Provisionsergebnis 13,0 12,9 1,2
aus Provisionserträgen 107,5 112,0 -4,0
Handelsergebnis 112,2 185,0 -39,3
Umsatzerlöse 21,3 11,0 93,2
Sonstige Erträge 7,4 8,1 -9,1
Aufwendungen -149,1 -158,0 -5,6
davon
Personalaufwand -65,0 -73,5 -11,6
Anderer Verwaltungsaufwand und -64,5 -55,9 15,3
sonstige betriebliche Aufwendungen
Abschreibungen auf immaterielle -11,1 -9,1 22,1
Anlagewerte und Sachanlagen
Sonstige Abschreibungen / -0,2 -1,0 -80,9
Risikovorsorge
Zuführungen zum Fonds für allgemeine -8,3 -18,5 -55,1
Bankrisiken
Ergebnis vor Steuern (EBT) 12,2 57,4 -78,8
Operatives Ergebnis ³ 14,7 70,5 -79,2
BAADER BANK KONZERN 2022 2021 Delta
Bilanzkennzahlen in Mio. EUR in Mio. EUR in %
Bilanzsumme 2.375,6 1.819,7 30,6
Bilanzielle Eigenkapitalquote 7 % 9 % -
Harte Kernkapitalquote (CET 1-Quote) 23,3 %. 22,1 % -
¹ Die Zuführung zum Fonds für allgemeine Bankrisiken berücksichtigt auch die
gesetzlich vorgeschriebene Zuführung zum Fonds für allgemeine Bankrisiken
gem. § 340 e) HGB zum Jahresende.
² Finanzzahlen des Baader Bank Konzerns, alle Zahlen vorläufig und
ungeprüft, bilanziert nach den Vorschriften des deutschen
Handelsgesetzbuches (HGB).
³ Rohertrag (= Zinsergebnis + laufende Erträge + Provisions- und
Handelsergebnis + Umsatzerlöse) abzgl. Personal- und anderer
Verwaltungsaufwand sowie Abschreibungen auf immaterielle Anlagewerte und
Sachanlagen.
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