EQS-Adhoc: LLB-Gruppe mit bestem Konzernergebnis seit mehr als zehn JahrenWeiterhin auf Wachstumskurs (deutsch)
LLB-Gruppe mit bestem Konzernergebnis seit mehr als zehn JahrenWeiterhin auf Wachstumskurs
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Liechtensteinische Landesbank / LLB / Schlagwort(e): Jahresergebnis
LLB-Gruppe mit bestem Konzernergebnis seit mehr als zehn Jahren Weiterhin
auf Wachstumskurs
27.02.2023 / 07:00 CET/CEST
Veröffentlichung einer Ad-hoc-Mitteilung gemäss Art. 53 KR
Für den Inhalt der Mitteilung ist der Emittent / Herausgeber verantwortlich.
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Vaduz, 27. Februar 2023. Die LLB-Gruppe blickt trotz schwierigem Marktumfeld
auf ein erfolgreiches Geschäftsjahr 2022 zurück. Das Konzernergebnis stieg
um 8.4 Prozent auf CHF 149.4 Mio. und ist damit das beste seit mehr als zehn
Jahren. Das starke organische Wachstum der letzten Jahre konnte mit einem
Netto-Neugeld-Zufluss von CHF 3.6 Mia. bestätigt werden. Die
Kundenausleihungen erreichten mit CHF 14.4 Mia. erneut Höchstwerte. Die
Cost-Income-Ratio sank auf 64.0 Prozent. Die Bank Linth gehört seit Ende
2022 zu 100 Prozent der Liechtensteinischen Landesbank (LLB). Der
Generalversammlung wird eine Dividendenerhöhung von CHF 2.30 auf CHF 2.50
beantragt.
* Das Konzernergebnis übertraf mit CHF 149.4 Mio. den Vorjahreswert (CHF
137.9 Mio.) um 8.4 Prozent.
* Der Netto-Neugeld-Zufluss von CHF 3.6 Mia. entspricht einer
Wachstumsrate von 3.9 Prozent.
* Die Kundenausleihungen stiegen auf CHF 14.4 Mia. Die Net New Loans von
CHF 0.8 Mia. entsprechen einer Wachstumsrate von 5.5 Prozent.
* Der Geschäftsertrag hat die 500-Millionen-Franken-Marke überschritten.
* Die Cost-Income-Ratio lag bei 64.0 Prozent (-1.8 pp).
* Die Tier-1-Ratio betrug 19.7 Prozent.
* Der Generalversammlung wird eine Erhöhung der Dividende von CHF 2.30 auf
CHF 2.50 pro Aktie beantragt.
* Das Land Liechtenstein erhält von der LLB-Gruppe insgesamt CHF 52.8 Mio.
* Dr. Nicole Brunhart und Dr. Christian Wiesendanger werden als neue
Mitglieder für den Gruppenverwaltungsrat vorgeschlagen.
* Die Bank Linth gehört zu 100 Prozent der LLB. Die Dekotierung der
Bank-Linth-Aktien erfolgte per 28. Dezember.
"Die Welt ist heute eine andere als vor der Invasion Russlands in der
Ukraine vor einem Jahr. Die LLB-Gruppe steht ihren Kundinnen und Kunden
gerade in diesen unsicheren Zeiten gut aufgestellt sowie mit hoher
Stabilität und Sicherheit zur Seite. Ihr Vertrauen spiegelt sich auch in
diesem Jahr in einem erfreulichen Wachstum wider", fasst
Verwaltungsratspräsident Georg Wohlwend zusammen.
Nachhaltiges, profitables Wachstum
Die LLB-Gruppe blieb auch im Jahr 2022 auf Wachstumskurs. Dazu trugen
weitere Netto-Neugeld-Zuflüsse und gestiegene Kundenausleihungen bei. Dies
zeigt sich im Konzernergebnis. Die LLB-Gruppe erzielte 2022 das beste
Ergebnis seit über zehn Jahren: Mit CHF 149.4 Mio. liegt es um 8.4 Prozent
über dem des Vorjahres. "Das Jahresergebnis der LLB-Gruppe bekräftigt
erneut, dass es uns gelingt, nachhaltig, profitabel und risikobewusst zu
wachsen. Es unterstreicht zudem unsere Ertragsqualität, unsere
Kostendisziplin und den erfolgreichen Start der neuen Unternehmensstrategie
ACT-26 ", zieht Group CEO Gabriel Brenna sein Fazit.
Netto-Neugeld-Zuflüsse von CHF 3.6 Mia.
Dank intensiver Marktbearbeitung konnte die LLB-Gruppe CHF 3.6 Mia. an
Netto-Neugeld generieren. Dies entspricht einem Wachstum von 3.9 Prozent und
ist eine Bestätigung der hohen Zuflüsse der vergangenen Jahre. Zum Wachstum
trugen die beiden Marktdivisionen "Privat- und Firmenkunden" sowie
"International Wealth Management" und alle drei Buchungsstandorte in
Liechtenstein, der Schweiz und Österreich bei. Die grösste Zunahme war im
Fondsgeschäft zu verzeichnen. Hinzu kamen erfreuliche Zuflüsse im Private
Banking in den Heimmärkten Liechtenstein und Österreich.
Die heftigen Marktturbulenzen 2022 gingen aber auch an der LLB-Gruppe nicht
spurlos vorüber. Währungseffekte und die negative Marktperformance
reduzierten die Kundenvermögen auf CHF 83.9 Mia. (31.12.2021: CHF 91.9
Mia.). Das gute organische Wachstum federte den marktbedingten Rückgang des
Geschäftsvolumens auf CHF 98.4 Mia. (31.12.2021: CHF 105.7 Mia.) ab.
Höchstwert bei Kundenausleihungen
Die Kundenausleihungen sind 2022 auf CHF 14.4 Mia. (2021: CHF 13.8 Mia.)
angestiegen. Die Net New Loans - also das Kreditwachstum bereinigt um nicht
operative Effekte wie Währungseffekte - lagen bei CHF 0.8 Mia. Das
entspricht einem Wachstum von 5.5 Prozent. Der Grossteil des Volumens
entfällt dabei auf Hypotheken. Mit einer Zunahme von 5.2 Prozent auf CHF
12.9 Mia. (31.12.2021: CHF 12.2 Mia.) verzeichnete die LLB-Gruppe einen
neuen Höchstwert. Sowohl die LLB in Liechtenstein als auch die Bank Linth in
der Ostschweiz trugen zu diesem risikobewussten Wachstum bei. Die übrigen
Kundenausleihungen blieben mit CHF 1.6 Mia. (31.12.2021: CHF 1.6 Mia.)
stabil. Die Qualität des Kreditbuches ist - gerade auch in herausfordernden
Zeiten mit steigenden Zinsen sowie Inflations- und Rezessionsängsten -
unverändert hoch. Die Kundenausleihungen sind zu rund 90 Prozent
hypothekarisch gedeckt. Der durchschnittliche Belehnwert beträgt rund 50
Prozent.
Geschäftsertrag überschreitet 500-Millionen-Franken-Marke
"Unser diversifiziertes Geschäftsmodell mit der dualen Positionierung als
regionale Universalbank und internationale Privatbank verhilft uns zu einem
kräftigen Anstieg des Geschäftsertrags auf über 500 Millionen Franken",
freut sich Group CFO Christoph Reich über die Steigerung des
Geschäftsertrags um knapp 6 Prozent auf CHF 503.2 Mio. (2021: CHF 476.4
Mio.).
Die Zinssituation veränderte sich 2022 komplett. Nach jahrelangen
Negativzinsen folgte in kürzester Zeit ein starker Zinsanstieg in allen
Hauptwährungen. Der Erfolg im Zinsengeschäft vor erwarteten Kreditverlusten
blieb mit CHF 152.2 Mio. (2021: CHF 154.0 Mio.) stabil. Der Erfolg im
Kundenzinsengeschäft verringerte sich, denn ein grosser Teil der
Negativzinsen entfiel. Zudem bezahlt die LLB attraktive Zinsen auf
Kundeneinlagen, was den Passivzinsaufwand erhöhte. Im übrigen Zinsengeschäft
erzielte die LLB-Gruppe dank des aktuellen Zinsumfelds eine
Ertragssteigerung.
Aufgrund von Swapgeschäften im Rahmen der Treasury-Aktivitäten verlagerte
sich ein Grossteil des positiven Effekts des Zinsanstieges - dies
insbesondere aufgrund gestiegener US-Dollar-Zinsen - ins Handelsgeschäft. So
erhöhte sich der Erfolg aus dem Handelsgeschäft deutlich um mehr als 70
Prozent auf CHF 136.1 Mio. (2021: CHF 79.0 Mio.).
Der Erfolg aus dem Dienstleistungs- und Kommissionsgeschäft ging 2022
gegenüber dem sehr starken Vorjahr auf CHF 210.9 Mio. (2021: 233.6 Mio.)
zurück. Dies ist eine Folge der zu erwartenden performancebedingten Abnahme
im Kommissionsgeschäft. Zum einen reduzierten sich die durchschnittlichen
Kundenvermögen, was einen Rückgang der bestandsabhängigen Gebühren nach sich
zog. Zum anderen entfielen die performanceabhängigen Gebühren des Vorjahres.
Strategiekonformer Anstieg des Geschäftsaufwands
Der Geschäftsaufwand erhöhte sich wie erwartet um knapp 5 Prozent auf CHF
328.2 Mio. (2021: CHF 313.0 Mio.). Um die Weichen für die Zukunft zu
stellen, investiert die LLB-Gruppe in die Umsetzung der neuen Strategie
ACT-26. 2022 beinhaltete dies einen selektiven Personalaufbau um rund 60
Vollzeitstellen, insbesondere im Bereich "Digital Transformation".
Entsprechend stieg der Personalaufwand um CHF 6.2 Mio. Hinzu kamen
Investitionen in den erfolgreichen Start des Gruppenprogramms "LLB.ONE", um
die digitale Transformation voranzutreiben, was einer der Hauptgründe für
den um CHF 12.6 Mio. höheren Sachaufwand ist.
Trotz der Investitionen verbesserte sich die Cost-Income-Ratio weiter auf
64.0 Prozent (2021: 65.8 %). Darin spiegelt sich die steigende Effizienz und
die weiterhin hohe Kostendisziplin der LLB-Gruppe wider.
Die wichtigsten Zahlen im Überblick
2022 2021 +/- %
Geschäftsertrag (in Mio. CHF) 503.2 476.4 +5.6
Geschäftsaufwand (in Mio. CHF) -328.2 -313.0 +4.9
Konzernergebnis (in Mio. CHF) 149.4 137.9 +8.4
Netto-Neugeld-Zuflüsse (in Mio. CHF) ** 3'609 7'212 -50.0
Net New Loans (in Mio. CHF) ** 762 633 +20.4
RoE (in %) ** 7.2 6.3
Cost-Income-Ratio (in %) ** 64.0 65.8
31.12.2022 31.12.2021 +/- %
Tier-1-Ratio (in %) ** 19.7 20.3
Dividende (in CHF) *2.50 2.30 +8.7
Ergebnis pro Aktie (in CHF) ** 4.82 4.25 +13.4
Geschäftsvolumen (in Mia. CHF) ** 98.4 105.7 -6.9
Kundenvermögen (in Mia. CHF) ** 83.9 91.9 -8.7
Kundenausleihungen (in Mia. CHF) 14.4 13.8 +4.6
Bilanzsumme (in Mia. CHF) 25.2 25.1 +0.3
* Antrag des Verwaltungsrats an die Generalversammlung vom 5. Mai 2023.
** Definition abrufbar unter www.llb.li/investoren-apm
Attraktive Dividendenrendite
Mit einer Tier-1-Ratio von 19.7 Prozent, einer überdurchschnittlichen
Kapitalausstattung und einem Aa2-Rating von Moody's steht die LLB-Gruppe für
Stabilität und Sicherheit.
Die Eigenkapitalrendite (Return on Equity - RoE) konnte auf 7.2 Prozent
gesteigert werden (2021: 6.3 %). Dazu beigetragen haben die
Ergebnissteigerung und die Gewinnverdichtung aufgrund der vollständigen
Übernahme der Minderheiten der Bank Linth.
An der kommenden Generalversammlung vom 5. Mai 2023 beantragt der
Verwaltungsrat der LLB-Gruppe die Erhöhung der Dividende von CHF 2.30 auf
CHF 2.50. Das entspricht einer Dividendenrendite von 4.5 Prozent. Davon
profitieren nicht nur Investoren und private Aktionäre, sondern auch das
Land Liechtenstein als Hauptaktionär.
Im Jahr 2022 wurden dem Staat Dividenden, Steuern und Abgaben von CHF 52.8
Mio. gutgeschrieben. Das entspricht einem Betrag von rund CHF 1'350.- pro
Einwohner.
Neuwahlen in den Verwaltungsrat
Am 5. Mai 2023 endet die Amtszeit der Vizepräsidentin des Verwaltungsrats,
Prof. Dr. Gabriela Nagel-Jungo, sowie die des Verwaltungsratsmitgliedes Urs
Leinhäuser aufgrund der im Landesbank-Gesetz festgelegten
Amtsdauerbeschränkung. Verwaltungsratspräsident Georg Wohlwend würdigt ihre
Verdienste: "Gabriela Nagel-Jungo und Urs Leinhäuser haben seit 2014 die
Entwicklung der LLB-Gruppe massgeblich mitgestaltet. Die Zusammenarbeit war
geprägt von Tatkraft, Augenmass und Begeisterung für unser Unternehmen. Im
Namen des Verwaltungsrates, der Gruppenleitung und aller Mitarbeitenden
spreche ich ihnen einen grossen Dank für ihren langjährigen Einsatz zum
Wohle der LLB-Gruppe aus."
Für die Nachfolge schlägt der Verwaltungsrat der Generalversammlung die
liechtensteinisch-schweizerische Doppelbürgerin Dr. Nicole Brunhart sowie
Dr. Christian Wiesendanger aus der Schweiz vor. Nicole Brunhart arbeitet als
Head of Transformation in der Geschäftsleitung einer führenden europäischen
Fondsvertriebsplattform in Zürich. Sie hat eine langjährige Erfahrung in der
Strategieberatung und im Asset Management sowie Know-how in
Nachhaltigkeitsthemen. Sie unterhält ein breites Netzwerk in der
Finanzdienstleistungsindustrie der Schweiz und dem übrigen Europa. Christian
Wiesendanger verfügt über langjährige, globale Erfahrung im Bereich Wealth
Management und gilt als einer der besten Kenner des Schweizer
Wealth-Management-Geschäfts. Er kennt das Bankgeschäft in seiner ganzen
Breite.
Dekotierung der Bank Linth
Am 27. Januar 2022 kündigte die LLB ein öffentliches Kaufangebot für die
sich im Publikum befindenden Aktien der Bank Linth an. Ziel der LLB war es,
ihren Anteil von 74.9 Prozent am Aktienkapital der Bank Linth, den sie seit
2007 hielt, auf 100 Prozent zu erhöhen. Damit einhergehend kommunizierten
die LLB und die Bank Linth die gemeinsame Absicht, die Aktien der Bank Linth
von der Börse zu nehmen. Das öffentliche Kaufangebot fand breiten Zuspruch,
sodass die LLB nach Abschluss der damit verbundenen rechtlichen Verfahren
ihre Beteiligung auf 100 Prozent erhöhen konnte. Die Bank Linth wurde am 28.
Dezember 2022 von der SIX dekotiert.
Viele der Bank-Linth-Aktionäre haben vom Teiltauschangebot profitiert und
sind Aktionäre der LLB geworden. Dies sieht die LLB-Gruppe als einen Beweis
des Vertrauens in ihre Stabilität und Sicherheit und bestärkt sie in der
strategischen Ausrichtung der Bank Linth als Vertriebsbank.
Ausblick
Die wirtschaftlichen Aussichten sind weiterhin mit einem aussergewöhnlichen
Mass an Unsicherheiten behaftet. Russlands Krieg gegen die Ukraine hält an.
Die anhaltend hohe Inflation, die angespannte Situation auf dem Energiemarkt
und eine mögliche Rezession bleiben Risikofaktoren. Group CEO Gabriel Brenna
zeigt sich jedoch optimistisch: "Die LLB-Gruppe steht für höchste Stabilität
und Sicherheit und geniesst dadurch hohes Kundenvertrauen. Mit ACT-26 folgen
wir einer klaren, auf die Zukunft ausgerichteten Strategie, die den
Kundennutzen und die technologische und nachhaltige Transformation der
LLB-Gruppe in den Vordergrund stellt. Wir sind zuversichtlich, dass wir mit
unserem diversifizierten Geschäftsmodell auf einem robusten und nachhaltigen
Wachstumskurs bleiben."
Informationen zum Jahresergebnis 2022
Die Informationen zum Jahresergebnis 2022 der LLB-Gruppe sind am Montag, 27.
Februar 2023, ab 7 Uhr, unter www.llb.li/jahresabschluss2022 abrufbar. Der
Geschäftsbericht 2022 steht in einer interaktiven Onlineversion ab dem 23.
März 2023 zur Verfügung.
Medien- und Analystenkonferenz
Das Jahresergebnis 2022 der LLB-Gruppe wird an der Medien- und
Analystenkonferenz am 27. Februar 2023, 10.30 Uhr, im Hotel Widder, Zürich,
präsentiert. Aktuelle Fotos finden Sie ab circa 12 Uhr hier zum Download:
www.llb.li/mm-jahresabschluss2022
Disclaimer
Zur Messung unserer Performance wenden wir alternative Finanzkennzahlen an,
die unter den International Financial Reporting Standards (IFRS) nicht
definiert sind. Details sind unter www.llb.li/investoren-apm ersichtlich.
Wichtige Termine
* 23. März 2023, Publikation des Geschäftsberichts 2023
* 5. Mai 2023, 31. ordentliche Generalversammlung
* 9. Mai 2023, Ex-Datum der Dividende
* 11. Mai 2023, Ausschüttung der Dividende
* 24. August 2023, Präsentation Halbjahresergebnis 2023
Kurzporträt
Die Liechtensteinische Landesbank AG (LLB) ist das traditionsreichste
Finanzinstitut im Fürstentum Liechtenstein. Mehrheitsaktionär ist das Land
Liechtenstein. Die Aktien sind an der SIX kotiert (Symbol: LLBN). Die
LLB-Gruppe bietet ihren Kunden umfassende Dienstleistungen im Wealth
Management an: als Universalbank, im Private Banking, Asset Management sowie
bei Fund Services. Mit 1'116 Mitarbeitenden (in Vollzeitstellen) ist sie in
Liechtenstein, in der Schweiz, in Österreich und den Vereinigten Arabischen
Emiraten (Abu Dhabi und Dubai) präsent. Per 31. Dezember 2022 lag das
Geschäftsvolumen der LLB-Gruppe bei CHF 98.4 Mia.
Freundliche Grüsse
Liechtensteinische Landesbank
Aktiengesellschaft
Dr. Cyrill Sele
Leiter Group Corporate Communications & Sustainability
Liechtensteinische Landesbank Aktiengesellschaft
Städtle 44, Postfach 384, 9490 Vaduz, Liechtenstein
Telefon +423 236 82 09
E-Mail ir@llb.li
Internet http://www.llb.li
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Ende der Adhoc-Mitteilung
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Sprache: Deutsch
Unternehmen: Liechtensteinische Landesbank / LLB
Staedtle 44
9490 Vaduz
Schweiz
Telefon: +423 236 88 11
Fax: +423 236 88 22
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Valorennummer: 35514757
Börsen: Freiverkehr in Frankfurt, Stuttgart; SIX Swiss
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