EQS-News: Aareal Bank steigert Konzernbetriebsergebnis 2022 um 54 Prozent (deutsch)
Aareal Bank steigert Konzernbetriebsergebnis 2022 um 54 Prozent
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Aareal Bank steigert Konzernbetriebsergebnis 2022 um 54 Prozent
02.03.2023 / 07:00 CET/CEST
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Aareal Bank steigert Konzernbetriebsergebnis 2022 um 54 Prozent
* Jahresergebnis mit 239 Mio. EUR am oberen Ende der Zielspanne, trotz
Belastungen aus Russland und Transaktionskosten der Übernahme durch
Finanzinvestoren
* Konzernbetriebsergebnis steigt im vierten Quartal von 32 Mio. EUR auf 82
Mio. EUR
* Starke operative Performance in allen Geschäftsfeldern - Zins- und
Provisionsüberschuss legen deutlich zu
* Portfolioqualität weiter verbessert - NPL-Ratio sinkt auf 3,6 Prozent
trotz Russland
* Sehr solide Kapitalausstattung und gesunder Fundingmix - Über
Kooperationen seit Marktstart über 1 Mrd. EUR Einlagen von Privatkunden
eingeworben
* Ausblick 2023: Weitere Steigerung des Konzernbetriebsergebnisses trotz
Investitionen angestrebt
* Vorstandsvorsitzender Jochen Klösges: "Wir haben ein sehr gutes Ergebnis
erzielt und geliefert, was wir versprochen hatten. Unser für 2024
avisiertes Ziel werden wir aller Voraussicht nach schneller als geplant
erreichen. Dadurch haben wir weiteren Spielraum für Investitionen
gewonnen, die wir dieses Jahr angehen werden."
* Finanzvorstand Marc Heß: "Unsere Strategie des Wachstums zu geringen
Grenzkosten haben wir konsequent umgesetzt und mit unserer Cost Income
Ratio zu den besten europäischen Banken aufgeschlossen. Darüber hinaus
haben wir eine komfortable Kapitalposition und konnten unsere
Refinanzierungsquellen im vergangenen Jahr sehr erfolgreich weiter
diversifizieren."
Wiesbaden, 2. März 2023 - Die Aareal Bank Gruppe hat im Geschäftsjahr 2022
mit einer starken Geschäftsentwicklung ein Ergebnis am oberen Ende der
anvisierten Spanne von 210 bis 250 Mio. EUR erreicht. Das
Konzernbetriebsergebnis lag nach vorläufigen, untestierten Zahlen bei 239
Mio. EUR (2021: 155 Mio. EUR). Auf das vierte Quartal entfielen 82 Mio. EUR, eine
Steigerung von 156 Prozent gegenüber dem Vorjahresquartal (Q4 2021: 32 Mio.
EUR). Der Zinsüberschuss stieg im Gesamtjahresvergleich um 18 Prozent durch
Ausweitung des Kreditgeschäfts zu guten Margen und konservativen
Risikoparametern. Er profitierte zusätzlich im Einlagengeschäft vom
steigenden Zinsniveau sowie von einem verbesserten Fundingmix. Der
Provisionsüberschuss wuchs im Jahresvergleich um 13 Prozent, was
insbesondere auf das Wachstum der Software-Tocher Aareon zurückzuführen ist.
Gleichzeitig hielt die Bank an ihrer strikten Kostendisziplin fest. Sie wies
für das Gesamtjahr eine Cost-Income-Ratio im Bankgeschäft von 40 Prozent aus
und konnte damit ihr mittelfristiges Ziel von 44 Prozent deutlich
unterschreiten. Die Risikovorsorge in Höhe von 192 Mio. EUR wurde dabei
maßgeblich von dem verbliebenen Russland-Exposure belastet.
Vorstandsvorsitzender Jochen Klösges: "Wir haben ein sehr gutes Ergebnis
erzielt und geliefert, was wir versprochen haben. Unser für 2024 avisiertes
Ziel werden wir aller Voraussicht nach schneller als geplant erreichen.
Dadurch haben wir weiteren Spielraum für Investitionen gewonnen, die wir
dieses Jahr angehen werden."
Für das Jahr 2024 hatte die Aareal Bank Gruppe im Februar 2022 das Ziel
eines Konzernbetriebsergebnisses von bis zu 350 Mio. EUR in Aussicht gestellt.
Aufgrund der sehr guten operativen Performance ist die Bank zuversichtlich,
bereits im laufenden Jahr operativ dieses Ergebnisniveau erreichen zu
können. Die Bank setzt sich jedoch das strategische Ziel, die NPL-Quote
nachhaltig auf unter 3 Prozent zu senken. Im Mittel der letzten fünf Jahre
hatte die Quote bei über 5 Prozent gelegen. Dafür wird sie in 2023 einmalig
zusätzlich rund 60 Mio. EUR für einen forcierten NPL-Abbau in die Hand nehmen.
Darüber hinaus wird das Unternehmen in Maßnahmen zur Effizienzsteigerung der
Aareon rund 35 Mio. EUR investieren. Unter Berücksichtigung dieser einmaligen
Investitionen von knapp 100 Millionen Euro strebt die Aareal Bank Gruppe für
das Geschäftsjahr 2023 ein Konzernbetriebsergebnis in der Spanne von 240 bis
280 Mio. EUR an.
Erfolgreiche Geschäftsentwicklung im Geschäftsjahr 2022
Die Aareal Bank konnte ihren Zinsüberschuss im abgelaufenen Geschäftsjahr um
18 Prozent auf 702 Mio. EUR (2021: 597 Mio. EUR) erhöhen. Die Steigerung ist im
Wesentlichen zurückzuführen auf das gewachsene Kreditportfolio, gute Margen
sowie auf positive Effekte aus dem höheren Zinsumfeld im Einlagengeschäft
und einen verbesserten Fundingmix. Der positive Trend aus den Vorquartalen
hielt auch im vierten Quartal an, der Zinsüberschuss stieg um 16 Prozent und
erreichte mit 188 Mio. EUR einen neuen Höchststand (Q4 2021: 162 Mio. EUR).
Der Provisionsüberschuss stieg im Gesamtjahr um 13 Prozent auf 277 Mio. EUR
(2021: 245 Mio. EUR). Der Anstieg reflektiert insbesondere die gute
Umsatzentwicklung der Softwaretochter Aareon. Im vierten Quartal lag der
Provisionsüberschuss bei 78 Mio. EUR (Q4 2021: 71 Mio. EUR), ein Plus von 10
Prozent.
Die Risikovorsorge belief sich in 2022 auf insgesamt 192 Mio. EUR (2021: 133
Mio. EUR). Davon entfiel mit 134 Mio. EUR der größte Teil auf das verbliebene
Russland-Exposure der Bank, einem Bürokomplex in Moskau. Im Übrigen gab es
nur wenige Kreditausfälle, ein Ausdruck der guten Portfolioqualität, einer
restriktiven Risikopolitik der Bank während der Covid-Krise und deutlichen
Erholungstendenzen nach Beendigung der Pandemie. Im vierten Quartal lag die
Risikovorsorge bei lediglich 22 Mio. EUR (Q4 2021: 54 Mio. EUR).
Der Verwaltungsaufwand erhöhte sich durch wachstums- bzw.
akquisitionsbedingte Aufwendungen der Aareon auf 571 Mio. EUR (2021: 528 Mio.
EUR). In der Bank wurden die Aufwendungen trotz Transaktionskosten aus dem
Übernahmeangebot der Atlantic BidCo GmbH aufgrund einer strikten
Kostendisziplin stabil gehalten. Im vierten Quartal lag der
Verwaltungsaufwand bei 148 Mio. EUR (Q4 2021: 135 Mio. EUR). Die
Cost-Income-Ratio im Bankgeschäft verbesserte sich im Gesamtjahr auf 40
Prozent (2021: 50 Prozent). Damit hat die Aareal Bank ihre vor zwei Jahren
formulierte Strategie des Wachstums zu geringen Grenzkosten erfolgreich
umgesetzt und nimmt nun im europäischen Vergleich eine Spitzenposition ein.
Nach Abzug von Steuern in Höhe von 86 Mio. EUR belief sich das Konzernergebnis
auf 153 Mio. EUR (2021: 68 Mio. EUR). Das den Stammaktionären zugeordnete
Konzernergebnis lag bei 138 Mio. EUR (2021: 53 Mio. EUR). Das Ergebnis je Aktie
betrug 2,32 EUR (2021: 0,89 EUR).
Weiter verbesserte Kapitalausstattung und erfolgreiches Funding
Trotz ihres anhaltenden Portfoliowachstums hat die Aareal Bank ihre
Kapitalausstattung noch weiter verbessert. Die harte Kernkapitalquote (Basel
IV phase-in-Quote) lag per Jahresende 2022 bei auch im internationalen
Vergleich sehr guten 19,3 Prozent (2021: 18,2 Prozent). Die
Gesamtkapitalquote belief sich auf 24,0 Prozent (2021: 23,6 Prozent).
Ihre Refinanzierungsaktivitäten hat die Aareal Bank im zurückliegenden
Geschäftsjahr erfolgreich ausgebaut, um den Fundingmix weiter zu
diversifizieren und die Investorenbasis zu verbreitern. Im Geschäftsjahr
2022 platzierte die Bank insgesamt 4,7 Mrd. EUR an Refinanzierungsmitteln am
Kapitalmarkt, darunter Hypothekenpfandbriefe von insgesamt 3,2 Mrd. Euro. An
unbesicherten Anleihen (Senior Unsecured) wurden insgesamt 1,5 Mrd. EUR
begeben, insbesondere zwei "grüne" Senior Preferred-Emissionen über jeweils
500 Mio. EUR. Über die Mitte 2022 gestartete Kooperationen unter anderem mit
Raisin/Weltsparen und Deutsche Bank Zinsmarkt konnten erfolgreich Einlagen
von Privatkunden über Festgeldangebote eingesammelt werden. Das dabei
ursprünglich avisierte Ziel von rund 400 Mio. EUR wurde zum Jahresultimo mit
635 Mio. EUR deutlich übertroffen. Die dynamische Entwicklung setzte sich im
laufenden Geschäftsjahr fort. Im Februar wurde die Marke von 1 Mrd. EUR
überschritten. Zudem startete die Aareal Bank Ende 2021 ein European
Commercial Paper Programm. Dessen Bestand belief sich zum Jahresende auf 1,1
Mrd.EUR.
Finanzvorstand Marc Heß: "Unsere Strategie des Wachstums zu geringen
Grenzkosten haben wir konsequent umgesetzt und mit unserer Cost Income Ratio
zu den besten europäischen Banken aufgeschlossen. Darüber hinaus haben wir
eine komfortable Kapitalposition und konnten unsere Refinanzierungsquellen
im vergangenen Jahr sehr erfolgreich weiter diversifizieren."
Hohe Portfolioqualität, NPLs weiter reduziert und Wachstum in allen
Geschäftsfeldern
Im Segment Strukturierte Immobilienfinanzierungen setzte die Aareal Bank
ihre Strategie des kontrollierten, risikobewussten Wachstums fort. Das
Kreditvolumen wuchs per Jahresultimo auf 30,9 Mrd. EUR (31. Dezember 2021:
30,0 Mrd. EUR). Das Neugeschäft stieg auf 8,9 Mrd. EUR (2021: 8,5 Mrd. EUR) und
übertraf damit die Jahresprognose von 7,5 bis 8,5 Mrd. EUR. Die
durchschnittlichen Bruttomargen im neu akquirierten Geschäft lagen mit rund
240 Basispunkten deutlich über Plan. Wesentliche Qualitätskennzahlen des
Portfolios haben sich gegenüber dem Vor-Pandemie-Niveau verbessert. So sank
der durchschnittliche Beleihungswert (LTV) auf 55 Prozent (2021: 58
Prozent). Gleichzeitig konnte die Bank ihre NPL-Quote von 5,2 Prozent
(Jahresende 2021) auf 3,6 Prozent zum 31. Dezember 2022 reduzieren.
Ein weiterer Trend im Geschäftsjahr 2022: Das Kreditportfolio der Aareal
Bank wird zunehmend "grüner". Im zurückliegenden Geschäftsjahr reichte die
Aareal Bank unter ihrem "Green Finance Framework" rund 1 Mrd. EUR an neuen
grünen Krediten aus. Der Anteil von grün klassifizierten
Immobilienfinanzierungen im Kreditportfolio stieg per Jahresende auf 21
Prozent.
Im Segment Banking & Digital Solutions wuchs das durchschnittliche
Einlagenvolumen im Geschäftsjahr kräftig auf 13,4 Mrd. EUR (2021: 12,0 Mrd.
EUR). Damit lag es deutlich über dem ursprünglich avisierten Zielniveau von 12
Mrd. EUR. Der Zinsüberschuss des Segments konnte mit 92 Mio. EUR mehr als
verdoppelt werden (2021: 43 Mio. EUR). Hier machte sich die Zinswende bereits
bemerkbar. Der Provisionsüberschuss des Segments stieg auf 31 Mio. EUR (2021:
28 Mio. EUR). Mit dem Erwerb der Collect Artificial Intelligence GmbH
(CollectAI), einem Payment-Solution-Provider für intelligentes Rechnungs-
und Mahnwesen, wurde im vergangenen Jahr das Leistungsspektrum um Angebote
in der Endkundenkommunikation und KI-gestützte Lösungen ausgebaut.
Die Softwaretochter Aareon setzte ihren Wachstumskurs weiter fort und kam
bei der Umstellung des Geschäftsmodells auf Software as a Service (SaaS)
bzw. subskriptionsorientierte Erlöse gut voran. Sie steigerte ihren Umsatz
im vergangenen Geschäftsjahr um 15 Prozent auf 308 Mio. EUR (2021: 269 Mio.
EUR), wobei das Umsatzplus bei Software as a Service (SaaS)-Produkten mit 25
Prozent (2021: 16 Prozent) besonders stark ausfiel. Der Anteil der
wiederkehrenden Erlöse am Umsatz stieg auf 74 Prozent (2021: 71 Prozent).
Der Adjusted EBITDA erhöhte sich um 13 Prozent auf 75 Mio. EUR (2021: 67 Mio.
EUR).
Die Aareon setzte 2022 ihre M&A-Aktivitäten erfolgreich fort, sie übernahm
unter anderem das in Schweden marktführenden Unternehmen Momentum Software
Group AB. Im Fokus des im April 2022 gestarteten CEO Harry Thomsen und
seines neugebildeten Vorstandsteams steht weiterhin, den Wachstumsplan der
Aareon umzusetzen und dabei die Effizienz des Produktportfolios zu erhöhen.
100 Jahre Geschichte unterstreichen Resilienz und Anpassungsfähigkeit
Im laufenden Geschäftsjahr blickt die Aareal Bank auf 100 Jahre Geschichte
zurück: Am 20. Juli 1923 wurde in Berlin die Deutsche WohnstättenBank AG
gegründet, auf die die heutige Aareal Bank zurückgeht. Wichtigste Aufgabe
des Gründungsinstituts war es, der Bau- und Wohnungswirtschaft dringend
benötigte Kreditmittel zur Verfügung zu stellen, um den Wohnungsmangel nach
dem ersten Weltkrieg zu beheben. Im Laufe ihrer langen und wechselvollen
Geschichte hat sich die Aareal Bank zu einem führenden internationalen
Immobilienspezialisten entwickelt und dabei zahlreiche Herausforderungen
erfolgreich gemeistert. Dass die Aareal Bank als Spezialinstitut auch 100
Jahre nach ihrer Gründung ein verlässlicher Partner der Immobilien- und
Wohnungswirtschaft ist, unterstreicht ihre Resilienz und
Anpassungsfähigkeit. "Zu ihrem 100. Geburtstag ist die Aareal Bank
hervorragend aufgestellt", so Vorstandsvorsitzender Jochen Klösges. "Wir
sind Mittelständler und Global Player zugleich, der Bodenständigkeit mit
weltweiter Expertise verbindet."
Ausblick 2023: Weitere Ergebnissteigerung erwartet
Bei den Erträgen geht die Aareal Bank Gruppe für 2023 von einem weiteren
Anstieg aus. Der Zinsüberschuss sollte aufgrund des angestrebten Wachstums
des Kreditportfolios, einem verbesserten Fundingmix sowie positiver Effekte
aus dem höheren Zinsumfeld im Einlagengeschäft weiter anziehen und in einer
Spanne von 730 bis 770 Mio. EUR liegen (2022: 702 Mio. EUR). Der
Provisionsüberschuss dürfte - insbesondere aufgrund des Wachstums der Aareon
- ebenfalls deutlich steigen und eine Spanne von 315 bis 335 Mio. EUR
erreichen (2022: 277 Mio. EUR).
Die Risikovorsorge für 2023 wird in einer Spanne von 170 bis 210 Mio. EUR
(2022: 192 Mio. EUR) erwartet. Grund hierfür sind vor allem die einmalig
zusätzlich eingeplanten rund 60 Mio. EUR für den forcierten NPL-Abbau. Der
Verwaltungsaufwand sollte aufgrund des Wachstums und des Investitionsbudgets
für Effizienzsteigerungsmaßnahmen der Aareon in Höhe von rund 35 Mio. EUR über
dem Niveau des Vorjahres in einer Spanne von 590 bis 630 Mio. EUR liegen
(2022: 571 Mio. EUR).
Unter Berücksichtigung von zusätzlichen Investitionen in den forcierten
Abbau von Non Performing Loans (NPLs) von rund 60 Mio. EUR sowie in die Aareon
von rund 35 Mio. EUR erwartet das Unternehmen nun ein Konzernbetriebsergebnis
für das Geschäftsjahr 2023 in der Spanne zwischen 240 bis 280 Mio. EUR (2022:
239 Mio. EUR). Das operative Ergebnis ohne Berücksichtigung dieser
Einmalaufwendungen von knapp 100 Millionen Euro dürfte damit bereits das
ursprünglich für 2024 avisierte Zielniveau von bis zu 350 Mio. EUR erreichen.
Das Umfeld bleibt allerdings herausfordernd. Die Auswirkungen des Kriegs in
der Ukraine und die damit verbundenen geopolitischen und makroökonomischen
Unsicherheiten lassen sich weiterhin nur schwer abschätzen.
Die Atlantic BidCo erwartet den Abschluss des Inhaberkontrollverfahrens im
Frühjahr 2023.
Ansprechpartner für Medien:
Margarita Thiel
Telefon: +49 611 348 2306
Mobil: +49 171 206 9740
margarita.thiel@aareal-bank.com
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Ansprechpartner für Investoren:
Aareal Bank AG - Investor Relations
Telefon: +49 611 348 3009
ir@aareal-bank.com
Weitere Informationen zur Geschichte der Aareal Bank: Link zur
Presseinformation Jubiläum
Über die Aareal Bank Gruppe - 100 Jahre Aareal Bank. 100 Jahre Erfolge
schaffen.
Die Aareal Bank Gruppe mit Hauptsitz in Wiesbaden wurde vor 100 Jahren
gegründet und hat sich in dieser Zeit zu einem führenden internationalen
Immobilienspezialisten entwickelt. Sie nutzt ihre Expertise, um Trends,
Herausforderungen und Chancen frühzeitig zu erkennen und für ihre
Stakeholder zu nutzen. Heute bietet sie smarte Finanzierungen,
Software-Produkte sowie digitale Lösungen für die Immobilienbranche und
angrenzende Industrien und ist auf drei Kontinenten - in Europa, Nordamerika
und Asien/Pazifik - vertreten. Die Geschäftsstrategie der Aareal Bank Gruppe
ist auf einen nachhaltigen Geschäftserfolg ausgerichtet, mit Umwelt-,
Sozial- und Governance-Aspekten als zentrale Bestandteile.
Unter der Aareal Bank AG sind die Geschäftssegmente Strukturierte
Immobilienfinanzierungen, Banking & Digital Solutions und Aareon gebündelt.
Das Segment Strukturierte Immobilienfinanzierungen umfasst die
Immobilienfinanzierungs- und Refinanzierungsaktivitäten der Aareal Bank
Gruppe. Hier begleitet sie Kunden bei großvolumigen Investitionen in
gewerbliche Immobilien. Dabei handelt es sich vor allem um Bürogebäude,
Hotels, Shoppingcenter, Logistik- und Wohnimmobilien sowie
Studierenden-Appartements. Im Geschäftssegment Banking & Digital Solutions
bietet die Aareal Bank Gruppe Unternehmen aus der Wohnungs- und
Immobilienwirtschaft sowie der Energiewirtschaft als Digitalisierungspartner
umfassende Beratungsservices und Produktlösungen an und bündelt es mit
klassischem Firmenkunden-Banking und Einlagengeschäft. Die
Tochtergesellschaft Aareon, führender Anbieter von SaaS Lösungen für die
europäische Immobilienwirtschaft, bildet das dritte Geschäftssegment. Sie
digitalisiert das Immobilienmanagement mit nutzerorientierten
Software-Lösungen. Diese vereinfachen und automatisieren Prozesse,
unterstützen nachhaltiges und energieeffizientes Handeln und vernetzen die
Prozessbeteiligten.
Die Aareal Bank Gruppe - Wesentliche Kennzahlen
01.01.-31.12- 01.01.-31.12-
.2022 .2021
Ergebnisgrößen
Betriebsergebnis (Mio. EUR) 239 155
Konzernergebnis (Mio. EUR) 153 68
Stammaktionären zugeordnetes 138 53
Konzernergebnis (Mio. EUR)1)
Cost Income Ratio (%)2) 40,3 49,9
Dividende je Aktie (EUR)3) - 1,60
Ergebnis je Stammaktie (EUR)1) 2,32 0,89
RoE vor Steuern (%)1) 7,9 5,3
RoE nach Steuern (%)1) 5,0 2,1
31.12.2022 31.12.2021
Bilanz
Immobilienfinanzierungen (Mio. EUR) 30.901 30.048
Eigenkapital (Mio. EUR) 3.258 3.061
Bilanzsumme (Mio. EUR) 47.331 48.728
Aufsichtsrechtliche Kennziffern4)
Basel IV (phase-in)
Risikogewichtete Aktiva (Mio. EUR) 12.782 12.817
Harte Kernkapitalquote (CET1-Quote) (%) 19,3 18,2
Kernkapitalquote (T1-Quote) (%) 21,7 20,5
Gesamtkapitalquote (TC-Quote) (%) 24,0 23,6
Basel III
Harte Kernkapitalquote (CET1-Quote) (%) 19,3 22,2
Mitarbeiter 3.316 3.170
1) Ergebniszuordnung unter der Annahme einer zeitanteiligen Abgrenzung der
Nettoverzinsung der AT1-Anleihe
2) Segment Strukturierte Immobilienfinanzierungen und Banking & Digital
Solutions branchenüblich ohne Bankenabgabe und Beiträge zur
Einlagensicherung
3) Im Einklang mit der Strategie für 2023 sind keine Dividendenzahlungen
geplant. Die Hauptversammlung hatte am 31. August 2022 beschlossen, für das
Geschäftsjahr 2021 keine Dividende zu zahlen. In 2021 waren für das
Geschäftsjahr 2020 unter Einhaltung der am 15. Dezember 2020 durch die
Europäische Zentralbank veröffentlichte Vorgaben 0,40 EUR je Aktie
ausgeschüttet worden.
4) 31. Dezember 2021: exklusive ursprünglich geplanter Dividende von 1,60 EUR
je Aktie im Jahr 2022 für das Geschäftsjahr 2021 einschließlich der in 2021
nicht ausgeschütteten 1,10 EUR je Aktie sowie inklusive zeitanteiliger
Abgrenzung der Nettoverzinsung der AT1-Anleihe
31. Dezember 2022: inklusive ursprünglich geplanter Dividende von 1,60 EUR je
Aktie im Jahr 2022 und zeitanteiliger Abgrenzung der Nettoverzinsung der
AT1-Anleihe sowie exklusive handelsrechtlichem Jahresergebnis 2022. Im
Einklang mit der Strategie ist für 2023 keine Dividendenzahlung geplant. Die
Gewinnverwendung steht unter dem Vorbehalt der Zustimmung der
Hauptversammlung.
Die SREP-Empfehlungen zum NPL-Bestand und die NPL-Guidelines der EZB für die
aufsichtsrechtliche Kapitaldeckung neuer NPLs sowie ein zusätzlich
freiwilliger und vorsorglicher Kapitalabzug für regulatorische
Unsicherheiten aus EZB-Prüfungen wurden berücksichtigt.
Angepasster Gesamtrisikobetrag i.S.d. Art. 92 Abs. 3 CRR (RWA) nach Maßgabe
der zum 31. Dezember 2022 geltenden Rechtslage (CRR II) unter Anwendung der
Teilregelung zur Eigenmitteluntergrenze (sog. Output -Floor) im Zusammenhang
mit der Kreditvergabe für gewerbliche Immobilienkredite und
Beteiligungspositionen basierend auf der Entwurfsfassung zur Umsetzung von
Basel IV der Europäischen Kommission (KOM) vom 27. Oktober 2021 (CRR III).
Der angepasste risikogewichtete Positionsbetrag für gewerbliche
Immobilienkredite und Beteiligungspositionen ermittelt sich als Ergebnis
eines "higher of"-Vergleichs mit der Gesamt-RWA-Berechnung nach der aktuell
gültigen CRR II und des revised KSA gemäß CRR III mit Stand der
Übergangsregelung für das Jahr 2025 (50 % Output-Floor). Hierin begründet
liegt die dargestellte Basel III Quotenentwicklung im Geschäftsjahr 2022,
per 31. Dezember 2021 wurde der genannte "higher of" Vergleich an dieser
Stelle nicht durchgeführt.
Gewinn- und Verlustrechnung der Aareal Bank GruppeVorläufige Zahlen für das
Geschäftsjahr 2022 (untestiert, nach IFRS)
01.01.-31.- 01.01.-31.- Verän-
12.2022 12.2021 derung
Mio. EUR Mio. EUR %
Zinsüberschuss 702 597 18
Risikovorsorge 192 133 44
Provisionsüberschuss 277 245 13
Abgangsergebnis 1 23 -96
Ergebnis aus Finanzinstrumenten fvpl 26 -30
Ergebnis aus Sicherungszusammenhängen -2 -5 -60
Ergebnis aus at equity bewerteten -2 -2 0
Unternehmen
Verwaltungsaufwand 571 528 8
Sonstiges betriebliches Ergebnis 0 -12
Betriebsergebnis 239 155 54
Ertragsteuern 86 87 -1
Konzernergebnis 153 68 125
Nicht beherrschenden Anteilen 0 1
zurechenbares Konzernergebnis
Eigentümern der Aareal Bank AG 153 67 128
zurechenbares Konzernergebnis
Ergebnis je Aktie (EpS)
Eigentümern der Aareal Bank AG 153 67 128
zurechenbares Konzernergebnis1)
davon Stammaktionären zugeordnet 138 53 160
davon AT1-Investoren zugeordnet 15 14 7
Ergebnis je Stammaktie (EUR)2) 2,32 0,89 161
Ergebnis je AT1-Anteil (EUR)3) 0,15 0,14 7
1) Die Ergebniszuordnung erfolgt unter der Annahme einer zeitanteiligen
Abgrenzung der Nettoverzinsung der AT1-Anleihe.
2) Das Ergebnis je Stammaktie errechnet sich, indem das den Stammaktionären
der Aareal Bank AG zugeordnete Ergebnis durch den gewichteten Durchschnitt
der im Geschäftsjahr ausstehenden Stammaktien (59.857.221 Stück) dividiert
wird. Das Ergebnis je Stammaktie (unverwässert) entspricht dem
(verwässerten) Ergebnis je Stammaktie.
3) Das Ergebnis je AT1-Anteil errechnet sich, indem das den AT1-Investoren
zugeordnete Ergebnis durch den gewichteten Durchschnitt der im Geschäftsjahr
ausstehenden Anteile bezogen auf 3 EUR (rechnerisch 100.000.000 Anteile)
dividiert wird. Das Ergebnis je AT1-Anteil (unverwässert) entspricht dem
(verwässerten) Ergebnis je AT1-Anteil.
Gewinn- und Verlustrechnung der Aareal Bank GruppeVorläufige Zahlen des
vierten Quartals 2022 (nach IFRS)
4. 4. Verände-
Quartal Quartal rung
2022 2021
Mio. EUR Mio. EUR %
Zinsüberschuss 188 162 16
Risikovorsorge 22 54 -59
Provisionsüberschuss 78 71 10
Abgangsergebnis -23 8
Ergebnis aus Finanzinstrumenten fvpl 4 -23
Ergebnis aus Sicherungszusammenhängen 4 -1
Ergebnis aus at equity bewerteten 0 -1
Unternehmen
Verwaltungsaufwand 148 135 10
Sonstiges betriebliches Ergebnis 1 5 -80
Betriebsergebnis 82 32 156
Ertragsteuern 29 20 45
Konzernergebnis 53 12 342
Nicht beherrschenden Anteilen 0 -1
zurechenbares Konzernergebnis
Eigentümern der Aareal Bank AG 53 13 308
zurechenbares Konzernergebnis
Ergebnis je Aktie (EpS)
Eigentümern der Aareal Bank AG 53 13 308
zurechenbares Konzernergebnis1)
davon Stammaktionären zugeordnet 49 9 444
davon AT1-Investoren zugeordnet 4 4
Ergebnis je Stammaktie (EUR)2) 0,83 0,16 419
Ergebnis je AT1-Anteil (EUR)3) 0,04 0,04
1) Die Ergebniszuordnung erfolgt unter der Annahme einer zeitanteiligen
Abgrenzung der Nettoverzinsung der AT1-Anleihe.
2) Das Ergebnis je Stammaktie errechnet sich, indem das den Stammaktionären
der Aareal Bank AG zugeordnete Ergebnis durch den gewichteten Durchschnitt
der im Geschäftsjahr ausstehenden Stammaktien (59.857.221 Stück) dividiert
wird. Das Ergebnis je Stammaktie (unverwässert) entspricht dem
(verwässerten) Ergebnis je Stammaktie.
3) Das Ergebnis je AT1-Anteil errechnet sich, indem das den AT1-Investoren
zugeordnete Ergebnis durch den gewichteten Durchschnitt der im Geschäftsjahr
ausstehenden Anteile bezogen auf 3 EUR (rechnerisch 100.000.000 Anteile)
dividiert wird. Das Ergebnis je AT1-Anteil (unverwässert) entspricht dem
(verwässerten) Ergebnis je AT1-Anteil.
Segmentergebnisse der Aareal Bank GruppeVorläufige Zahlen für das
Geschäftsjahr 2022
(untestiert, nach IFRS)
Stru- Ban- Aareon Konso- Aa-
ktu- kin- lidie- re-
rier- g & rung / al
te Di- Über- Ban-
Immo- gi- lei- k
bili- tal tung Kon-
enfi- So- zer-
nan- lu- n
zie- ti-
run- ons
gen
01.0- 01.01.- 01.- 01.01.- 01.01.- 01.- 01.01.- 01.- 01.- 01.01.-
1.- - 01.- - - 01.- - 01.- 01.- -
31.1- 31.12. - 31.12. 31.12. - 31.12. - - 31.12.
2. 2021 31.- 2021 2022 31.- 2022 31.- 31.- 2021
2022 12. 12. 12. 12.
202- 202- 202- 202-
2 1 1 2
Mio-
. EUR
Zin- 627 560 92 43 -17 -6 0 0 702 597
sü-
ber-
sch-
uss
Ri- 192 133 0 0 0 0 192 133
si-
ko-
vor-
sor-
ge
Pro- 6 8 31 28 252 221 -12 -12 277 245
vi-
si-
ons-
übe-
rsc-
hus-
s
Ab- 1 23 1 23
gan-
gs-
er-
geb-
nis
Er- 26 -30 0 0 0 26 -30
geb-
nis
aus
Fin-
anz-
in-
str-
um-
en-
ten
fv-
pl
Er- -2 -5 -2 -5
geb-
nis
aus
Si-
che-
run-
gs-
zu-
sam-
men-
hän-
gen
Er- 0 0 -1 -1 -1 -1 -2 -2
geb-
nis
aus
at
equ-
ity
be-
wer-
te-
ten
Un-
ter-
neh-
men
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Segmentergebnisse der Aareal Bank GruppeVorläufige Zahlen des vierten
Quartals 2022
(untestiert, nach IFRS)
Struk- Ban- Aare- Konso- Aare-
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2022 2021 2022 2021 2022 2021 2022 2021 2022 2021
Mio. EUR
Zinsü- 152 154 43 10 -7 -2 0 0 188 162
ber-
schuss
Risiko- 22 54 0 0 0 0 22 54
vorsor-
ge
Provisi- 1 2 8 8 72 64 -3 -3 78 71
onsüber-
schuss
Abgangs- -23 8 -23 8
ergeb-
nis
Ergeb- 4 -23 0 0 0 4 -23
nis aus
Finanz-
instru-
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nis aus
Siche-
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Sonsti- -2 8 0 -1 3 -2 0 0 1 5
ges
betrieb-
liches
Ergeb-
nis
Be- 54 31 26 -3 2 4 0 0 82 32
triebs-
ergeb-
nis
Ertrag- 18 14 8 0 3 6 29 20
steuern
Konzern- 36 17 18 -3 -1 -2 0 0 53 12
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chenba-
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Eigentü- 36 17 18 -3 -1 -1 0 0 53 13
mern
der
Aareal
Bank AG
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02.03.2023 CET/CEST Veröffentlichung einer Corporate News/Finanznachricht,
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1572509 02.03.2023 CET/CEST
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