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Baader Bank mit positivem Vorsteuerergebnis im Konzern und weiteren Investitionen und Wachstum im ersten Halbjahr 2023
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EQS-News: Baader Bank AG / Schlagwort(e): Halbjahresergebnis
Baader Bank mit positivem Vorsteuerergebnis im Konzern und weiteren
Investitionen und Wachstum im ersten Halbjahr 2023
27.07.2023 / 07:30 CET/CEST
Für den Inhalt der Mitteilung ist der Emittent / Herausgeber verantwortlich.
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* Baader Bank erzielt im 1. Halbjahr des laufenden Geschäftsjahres ein
Ergebnis vor Steuern i.H.v. EUR 2,9 Mio.
* Gesamterträge liegen bei EUR 83,5 Mio. im 1. Halbjahr; verbesserte
Erträge aus provisions- und zinsgetriebenem Geschäft können schwächeres
Ergebnis aus Handelsgeschäft nahezu kompensieren
* Anzahl der im Konzern geführten Depots konnte in den ersten sechs
Monaten um mehr als 150.000 neue Depots auf über 1.000.000 gesteigert
werden
* Das betreute Kundenvermögen steigt im 1. Halbjahr auf EUR 23,4 Mrd.
Das Vorsteuerergebnis der Baader Bank liegt für das erste Halbjahr des
laufenden Geschäftsjahres im Konzern bei EUR 2,9 Mio. (H1 2022: EUR 11,0
Mio.). Das Ergebnis aus Zinsgeschäft steigt gegenüber dem Vorjahreszeitraum
auf EUR 15,0 Mio. (H1 2022: EUR -0,5 Mio.) merklich an, was auf die
Zinsentwicklung und das Einlagenwachstum zurückzuführen ist. Das Ergebnis
aus dem Provisionsgeschäft kann gegenüber dem Vorjahreszeitraum durch
weiteres Wachstum im B2B-Geschäft auf EUR 40,5 Mio. gesteigert werden (H1
2022: EUR 37,5 Mio.). Das Ergebnis aus Handelsgeschäft verzeichnet mit EUR
20,0 Mio. im Vergleich zum ersten Halbjahr des Vorjahres einen deutlichen
Rückgang (H1 2022: EUR 39,8 Mio.). Während im Vorjahreszeitraum inflations-
und krisenbedingte Sondersituationen die Volatilität ankurbelten, gab es in
2023 bislang keine größeren Impulse und somit nachlassende
Handelsaktivitäten. Vielmehr konnten die Aktienmärkte insgesamt deutlich von
einer besser als befürchteten fundamentalen Entwicklung profitieren, was
sich auch in einer klar rückläufigen Volatilität niederschlug. Die
Gesamterträge belaufen sich im ersten Halbjahr auf EUR 83,5 Mio. (H1 2022:
EUR 84,8 Mio.) und gehen gegenüber dem Vergleichszeitraum moderat um 2 %
zurück.
Die Gesamtaufwendungen sind im ersten Halbjahr 2023 spürbar auf EUR 80,6
Mio. gestiegen (H1 2022: EUR 73,8 Mio.). Dabei verzeichnet der
Personalaufwand mit EUR 36,1 Mio. aufgrund der planmäßig ausgeweiteten
Mitarbeiterkapazitäten einen Anstieg gegenüber dem Vorjahreszeitraum (H1
2022: EUR 32,7 Mio.). Der Sachaufwand steigt auf EUR 41,0 Mio. (H1 2022: EUR
36,2 Mio.) - maßgeblich bedingt durch fortgesetzte Investitionen zur
Optimierung der IT-Infrastruktur und dem Ausbau der
Plattformfunktionalitäten im Rahmen der High Performance Banking-Strategie
der Baader Bank, sowie zusätzlich inflationsbedingten Kostensteigerungen.
Der Vorsorgeaufwand beläuft sich im ersten Halbjahr 2023 auf EUR 3,5 Mio.
(H1 2022: EUR 4,9 Mio.) und enthält u.a. die Zuführungen zum Fonds für
allgemeine Bankrisiken in Höhe von EUR 6,1 Mio. (H1 2022: EUR 8,7 Mio.).
Per 30.06.2023 beträgt die Mitarbeiteranzahl (in Vollzeitäquivalenten
gerechnet) im Konzern 536 (31.12.2022: 503).
Wachstum im europäischen B2B-Plattformgeschäft fortgesetzt
Das Konto- und Depotgeschäft der Baader Bank ist im ersten Halbjahr 2023 in
Hinblick auf die Anzahl der im Konzern geführten Depots um mehr als 150.000
weitere Depots auf über 1.000.000 Depots (31.12.2022: 843.000) gewachsen.
Das betreute Kundenvermögen, bestehend aus Depotvolumen und Kundeneinlagen,
ist seit Jahresbeginn 2023 auf insgesamt EUR 23,4 Mrd. angestiegen
(31.12.2022: EUR 17,6 Mrd.).
Darüber hinaus sind im Kooperationsgeschäft der Baader Bank weitere
B2B-Partnerschaften im Aufbau. Neben dem Smartbroker, der im Zuge des
laufenden Geschäftsjahres auf die Plattform der Baader Bank migriert wird,
startet unter anderem ein weiterer, neuer Online-Broker auf der Plattform.
Für das weitere bevorstehende Wachstum wird die Baader Bank ihren
Investitionskurs fortsetzen, um perspektivisch die IT-Infrastruktur im Sinne
der Skalierungsfähigkeit abzubilden. Diese wird sich insbesondere in
handelsstarken Marktphasen darstellen.
Solide Kapitalisierung als Basis für weiteres Wachstum und Investitionen
Die Bilanzsumme der Baader Bank verzeichnet zum 30.06.2023 im Vergleich zum
Ende des vergangenen Geschäftsjahres aufgrund der steigenden
Einlagenvolumina einen Anstieg auf EUR 4,2 Mrd. (31.12.2022: EUR 2,4 Mrd.).
Das Eigenkapital der Baader Bank bleibt auf einem stabilen Niveau von EUR
165,0 Mio. (31.12.2022: EUR 164,9 Mio.) und die Gesamtkapitalquote liegt zum
Halbjahr bei 22,7 %. Mit dieser Basis ist die Baader Bank solide für
weiteres Wachstum und Investitionen aufgestellt.
Hinweis zur Darstellung der Gewinn- und Verlustrechnung
Abweichend von der bisher dargestellten HGB-Struktur, wird die Gewinn- und
Verlustrechnung von nun an in der sogenannten Management-Account-Struktur
dargestellt. Dabei beinhaltet das Ergebnis aus Zinsgeschäft neben dem
Zinsergebnis auch die zinsinduzierten Provisionsaufwendungen. Das Ergebnis
aus dem Handelsgeschäft beinhaltet das Handelsergebnis, das Courtage- und
Transaktionsergebnis und handelsinduzierte Provisionsaufwendungen inkl.
Börsen- und Abwicklungsgebühren. Die laufenden Erträge werden unter den
sonstigen Erträgen ausgewiesen. Der Vorsorgeaufwand enthält neben der
allgemeinen Risikovorsorge die Zuführungen zum Fonds für allgemeine
Bankrisiken gemäß § 340g HGB.
Kennzahlenübersicht Baader Bank Konzern H1 2023
1. Halbjahr
(01.01.-30.06.)
in Mio. EUR 2023 2022 Delta
Ergebnis aus Zinsgeschäft 15,0 -0,5 15,5
Ergebnis aus Provisionsgeschäft 40,5 37,5 3,0
Ergebnis aus Handelsgeschäft 20,0 39,8 -19,8
Umsatzerlöse 5,8 5,2 0,6
Sonstige Erträge 2,2 2,7 -0,5
Gesamterträge 83,5 84,8 -1,3
Personalaufwand 36,1 32,7 3,4
Sachaufwand 41,0 36,2 4,8
Vorsorgeaufwand 3,5 4,9 -1,4
Gesamtaufwendungen 80,6 73,8 6,8
Ergebnis vor Steuern (EBT) 2,9 11,0 -8,1
Steuern 2,8 5,0 -2,2
Minderheiten 0,1 0,1 0,0
Konzernergebnis 0,0 5,8 -5,8
Ergebnis je Aktie in EUR 0,00 0,12 -0,12
Eigenkapitalrendite nach Steuern in % 0,1 7,1 -7,0
per Stichtag
30.06.2023 31.12.2022 Delta
Bilanzsumme in Mio. EUR 4.162 2.376 1.786
Eigenkapital in Mio. EUR 165,0 164,9 0,1
Gesamtkapitalquote in % 22,7 24,3 -
Für weitere Informationen und Medienanfragen:
Marlene Constanze Hartz
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Group Communication
T +49 89 5150 1044
marlene.hartz@baaderbank.de
Baader Bank AG
Weihenstephaner Straße 4
85716 Unterschleißheim, Deutschland
https://www.baaderbank.de
Weitere Termine:
18.-21.09.2023 Baader Investment Conference 2023
11.10.2023 m:access-Analystenkonferenz 2023
26.10.2023 Veröffentlichung Pressemitteilung zum Neunmonatsergebnis 2023
Über die Baader Bank AG:
Die Baader Bank ist einer der führenden Partner für Wertpapier- und
Banking-Dienstleistungen in Europa. Auf einer hochleistungsfähigen Plattform
vereinen sich Handel und Banking in einem einzigartigen Setup unter einem
Dach und bieten den besten Zugang zum Kapitalmarkt - sicher, automatisiert
und skalierbar. Als familiengeführte Vollbank mit Sitz in Unterschleißheim
bei München und ca. 550 Mitarbeitenden ist die Baader Bank in den
Geschäftsfeldern Market Making, Capital Markets, Brokerage, Fund Services,
Account Services und Research Services aktiv.
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