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LLB-Gruppe mit deutlicher Gewinnsteigerung
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Liechtensteinische Landesbank / LLB / Schlagwort(e): Halbjahresergebnis
LLB-Gruppe mit deutlicher Gewinnsteigerung
24.08.2023 / 07:01 CET/CEST
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Vaduz, 24. August 2023. Die LLB-Gruppe hat im ersten Halbjahr 2023 ihren
Gewinn erneut gesteigert. Das Konzernergebnis erhöhte sich auf CHF 88.7 Mio.
Es ist damit das beste Halbjahresergebnis seit mehr als zehn Jahren. Die
LLB-Gruppe investiert in weiteres Wachstum. Ab 2024 wird sie deshalb auch in
Deutschland mit drei Standorten präsent sein.
* Das Konzernergebnis übertraf mit CHF 88.7 Mio. (+16.8 %) den
Vorjahreswert deutlich.
* Das Geschäftsvolumen überstieg erneut die 100-Milliarden-Franken-Marke.
* Die Cost-Income-Ratio konnte weiter gesenkt werden auf 61.0 Prozent
(-1.8 pp).
* Die Kundenausleihungen stiegen auf CHF 14.9 Mia. Die Net New Loans
betragen CHF 455.0 Mio. (+6.3 % annualisiert).
* Der Netto-Neugeld-Zufluss belief sich auf CHF 0.8 Mia. (+1.9 %
annualisiert).
* Die Tier-1-Ratio betrug 19.2 Prozent.
"Wir sind sehr zufrieden mit dem erfolgreichen Verlauf unseres ersten
Halbjahres. Es zeigt, dass wir sowohl operativ als auch strategisch richtig
aufgestellt und ausgerichtet sind", kommentiert Georg Wohlwend,
Verwaltungsratspräsident der LLB-Gruppe, das Resultat.
Geschäftsvolumen über CHF 100 Mia.
Auch im ersten Halbjahr 2023 konnte die LLB-Gruppe ihre Wachstumsdynamik
beibehalten. Dies zeigt sich besonders im Kreditgeschäft. Die Bankengruppe
verzeichnete Net New Loans von CHF 455.0 Mio., was einer annualisierten
Wachstumsrate von 6.3 Prozent entspricht. Dank einer unverändert
risikobewussten Kreditpolitik ist die Qualität des Hypothekarportfolios
hoch. Die Kredite sind zu rund 90 Prozent hypothekarisch gedeckt. Der
durchschnittliche Belehnwert liegt stabil bei rund 50 Prozent.
Im 1. Halbjahr hat die LLB-Gruppe Netto-Neugeld im Umfang von CHF 805.6 Mio.
anziehen können, was einem annualisierten Wachstum von 1.9 Prozent
entspricht. Die Kundenvermögen erreichten ein Volumen von CHF 87.4 Mia.
(31.12.2022: CHF 83.9 Mia.).
Dank des Wachstums bei den Kundenausleihungen, der Neugeld-Zuflüsse und der
positiven Marktperformance im ersten Halbjahr erhöhte sich das
Geschäftsvolumen erneut über die 100-Milliarden Franken-Marke und lag per
30. Juni 2023 bei CHF 102.3 Mia. (31.12.2022: CHF 98.4 Mia.).
LLB-Gruppe steigert Geschäftsertrag
Der Geschäftsertrag nahm im ersten Semester 2023 um 10.5 Prozent auf CHF
267.2 Mio. zu (1. Semester 2022: CHF 241.9 Mio.). Die LLB-Gruppe profitierte
dabei vom Zinsanstieg. Dies zeigt sich zum einen im Zinserfolg, vor allem
aber im Handelserfolg. Das Zinsengeschäft verbesserte sich um mehr als 11
Prozent auf CHF 81.8 Mio. Durch aktives Management des Überhangs an
Kundengeldern in Fremdwährungen in der Bilanz - vor allem in Euro und
US-Dollar - erhöhte sich der Ertrag im Handelsgeschäft um 55.1 Prozent auf
CHF 82.5 Mio. "Durch die Zinswende hat sich das Marktumfeld für uns
nachhaltig verbessert. Dies verleiht uns zusätzlichen Rückenwind", resümiert
Group CFO Christoph Reich das erfolgreiche Ergebnis. Demgegenüber
verringerte sich der Erfolg aus dem Dienstleistungs- und Kommissionsgeschäft
um 13.3 Prozent auf CHF 97.7 Mio. Dies vor allem aufgrund der im Vergleich
zur Vorjahresperiode tieferen durchschnittlichen Depotvolumen, der
geringeren Handelsaktivität sowie durch gesunkene Erträge im
Immobiliengeschäft in Österreich.
Verbesserte Kosteneffizienz trotz Investitionen in die Zukunft
Der Geschäftsaufwand hat sich im ersten Semester 2023 mit CHF 164.3 Mio.
erwartungsgemäss um 6.3 Prozent erhöht. Dies ist insbesondere auf den
gestiegenen Personalaufwand zurückzuführen. Die LLB-Gruppe hat in den
vergangenen zwölf Monaten strategiekonform mehr als 100 Stellen geschaffen,
mit besonderem Fokus im Bereich der digitalen Transformation. Auch der
Sachaufwand erhöhte sich aufgrund weiterer Investitionen im Zuge der neuen
Strategie. Er fiel mit CHF 42.5 Mio. um 5.8 Prozent höher aus als in der
Vorjahresperiode (1. Semester 2022: CHF 40.2 Mio.).
Trotz der Investitionen in die Zukunft, verbesserte sich die
Cost-Income-Ratio erneut auf aktuell 61.0 Prozent (1. Semester 2022: 62.8%).
Darin spiegeln sich die höheren Erträge sowie die stetig steigende Effizienz
der LLB-Gruppe wider.
Die wichtigsten Zahlen im Überblick
1. Semester 1. Semester +/-
2023 2022 %
Geschäftsertrag (in Mio. CHF) 267.2 241.9 10.5
Geschäftsaufwand (in Mio. CHF) -164.3 -154.5 6.3
Konzernergebnis (in Mio. CHF) 88.7 75.9 16.8
Net New Money (in Mio. CHF) 806 2'509 -67.-
9
Net New Loans (in Mio. CHF) 455 449 1.4
RoE (in %) 8.7 7.2
Gewinn pro Aktie (in CHF) 2.89 2.42
Cost-Income-Ratio (in %) 61.0 62.8
30.06.2023 31.12.2022 +/- %
Tier-1-Ratio (in %) 19.2 19.7
Geschäftsvolumen (in Mia. CHF) 102.3 98.4 4.0
Kundenvermögen (in Mia. CHF) 87.4 83.9 4.2
Kundenausleihungen (in Mia. 14.9 14.4 2.9
CHF)
Bilanzsumme (in Mia. CHF) 25.3 25.2 0.1
Erfolgreiche Umsetzung der Strategie ACT-26
Die Umsetzung der Strategie ACT-26 verläuft bei allen drei strategischen
Kernelementen - Wachstum, Effizienz und Nachhaltigkeit - planmässig. Im Mai
hatte die LLB-Gruppe angekündigt, basierend auf den Stärken der Bank Linth,
ihre Aktivitäten und Präsenz in der Schweiz auszubauen und in Zukunft unter
der modernen, starken gemeinsamen Marke "LLB" aufzutreten.
LLB-Gruppe eröffnet drei Standorte in Deutschland
Als weiteren Schritt wird die LLB-Gruppe in Deutschland, dem grössten
Private-Banking-Markt in Europa, investieren. "In den letzten Jahren
verzeichneten wir bei deutschen Kunden eine steigende Nachfrage. Sie
schätzen die Stabilität und Sicherheit sowie die Qualität der
Liechtensteinischen Landesbank. Da wir weiteres Potenzial sehen, wollen wir
in Zukunft auch vor Ort präsent sein", erläutert Group CEO Gabriel Brenna
den Schritt. Konkret plant die LLB-Gruppe für Anfang 2024 die Eröffnung
einer Zweigniederlassung mit drei Standorten in Frankfurt, Düsseldorf und
München und insgesamt rund 40 Mitarbeitenden.
Öffentliches Aktienrückkaufprogramm
Die LLB AG lanciert ein öffentliches Aktienrückkaufprogramm und wird über
die ordentliche Handelslinie der SIX Swiss Exchange bis zu 400'000 eigene
Namenaktien zurückkaufen. Dies entspricht 1.3 Prozent des Aktienkapitals.
Der Rückkauf erfolgt im Rahmen der Ermächtigung der Generalversammlung vom
6. Mai 2022, eigene Aktien im Umfang von maximal 10 Prozent des
Aktienkapitals zu erwerben. Die zurückgekauften Aktien werden für
Treasury-Management-Zwecke verwendet. Das Rückkaufprogramm startet am 28.
August 2023 und dauert längstens bis 27. August 2026. Es findet keine
Vernichtung der Aktien statt. Weitere Informationen zum Aktienrückkauf sind
unter http://www.llb.li/aktienrueckkauf verfügbar.
Ausblick
"Wir schauen weiterhin zuversichtlich in die Zukunft und sind überzeugt,
dass die positive Entwicklung der LLB-Gruppe anhält. Wir verfügen über ein
stabiles Geschäftsmodell, eine diversifizierte Ertragsstruktur und eine
klare, zukunftsgerichtete Strategie, die funktioniert", erklärt Group CEO
Gabriel Brenna. Für das Gesamtjahr erwartet die LLB-Gruppe ein solides
Ergebnis.
Details zum Halbjahresergebnis 2023
Die Unterlagen zum Halbjahresergebnis 2023 der LLB-Gruppe stehen am 24.
August 2023 ab 7 Uhr auf der Website zur Verfügung. Der Halbjahresbericht
2023 ist in einer interaktiven Onlineversion abrufbar unter
http://hb2023.llb.li (deutsche Version) beziehungsweise http://hr2023.llb.li
(englische Version).
Conference Call
Das Halbjahresergebnis 2023 der LLB-Gruppe wird als Webcast und via
Conference Call am
24. August 2023, 10.30 Uhr, in deutscher Sprache präsentiert. Am Webcast
teilnehmen können Sie mit dem Link
https://media.choruscall.eu/mediaframe/webcast.html?webcastid=SGRD02h7.
Die Einwahlnummer zum Conference Call lautet:
+41 (0) 58 310 50 00 (Schweiz / Liechtenstein und alle anderen Länder)
+43 (0) 720 88 25 49 (Österreich)
Die Aufzeichnung des Conference Call können Sie am 24. August 2023 ab 13 Uhr
als Audiodatei auf unserer Website abrufen: http://www.llb.li.
Disclaimer
Zur Messung unserer Performance wenden wir alternative Finanzkennzahlen an,
die unter den International Financial Reporting Standards (IFRS) nicht
definiert sind. Details sind unter http://www.llb.li/investoren-apm
ersichtlich.
Wichtige Termine
* Montag, 26. Februar 2024, Veröffentlichung Jahresergebnis 2023
* Freitag, 19. April 2024, 32. ordentliche Generalversammlung
Kurzporträt
Die Liechtensteinische Landesbank AG (LLB) ist das traditionsreichste
Finanzinstitut im Fürstentum Liechtenstein. Mehrheitsaktionär ist das Land
Liechtenstein. Die Aktien sind an der
SIX kotiert (Symbol: LLBN). Die LLB-Gruppe bietet ihren Kunden umfassende
Dienstleistungen im Wealth Management an: als Universalbank, im Private
Banking, Asset Management sowie bei Fund Services. Mit 1'168 Mitarbeitenden
(in Vollzeitstellen) ist sie in Liechtenstein, in der Schweiz, in Österreich
und den Vereinigten Arabischen Emiraten präsent. Per 30. Juni 2023 lag das
Geschäftsvolumen der LLB-Gruppe bei CHF 102.3 Mia.
Freundliche Grüsse
Liechtensteinische Landesbank
Aktiengesellschaft
Dr. Cyrill Sele
Leiter Group Corporate Communications & Sustainability
Liechtensteinische Landesbank Aktiengesellschaft
Städtle 44, Postfach 384, 9490 Vaduz, Liechtenstein
Telefon +423 236 82 09
E-Mail ir@llb.li
Internet http://www.llb.li
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Ende der Medienmitteilungen
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Sprache: Deutsch
Unternehmen: Liechtensteinische Landesbank / LLB
Staedtle 44
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Schweiz
Telefon: +423 236 88 11
Fax: +423 236 88 22
E-Mail: llb@llb.li
Internet: www.llb.li
ISIN: LI0355147575
Valorennummer: 35514757
Börsen: Freiverkehr in Frankfurt, Stuttgart; SIX Swiss
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EQS News ID: 1710341
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1710341 24.08.2023 CET/CEST
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