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Berufliche Vorsorge von Helvetia steht auf solidem Fundament - Zahl der aktiv Versicherten weiter ansteigend
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Helvetia Holding AG / Schlagwort(e): Jahresergebnis
Berufliche Vorsorge von Helvetia steht auf solidem Fundament - Zahl der
aktiv Versicherten weiter ansteigend
30.05.2024 / 07:00 CET/CEST
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Medienmitteilung
Basel, 30. Mai 2024
Das Kollektiv-Lebengeschäft von Helvetia Versicherungen steht weiterhin auf
einem stabilen Fundament. Im Umfeld von sich im Vergleich zum Vorjahr
erholenden Finanzmärkten war die Geschäftsentwicklung weiterhin von der
anhaltenden Verschiebung der Versichertenzahlen hin zu teilautonomen
Lösungen geprägt. Gesamthaft erhöhte sich die Zahl der aktiv Versicherten im
Laufe des Berichtsjahres um 8.5 Prozent. Hingegen reduzierte sich das
Gesamtergebnis 2023 um insgesamt CHF 7.9 Mio. im Vergleich zum Vorjahr.
Für das Geschäftsjahr 2023 weist Helvetia in der beruflichen Vorsorge ein
Ergebnis von CHF 48.9 Mio. (2022: CHF 56.8 Mio.) aus. Gleichzeitig konnte im
Berichtsjahr der Überschussfonds im der Mindestquote unterstellten Geschäft
weiter geäufnet werden und beträgt aktuell CHF 175.9 Mio. (Vorjahr CHF 162.5
Mio.).
Helvetia BVG Invest mit verwalteten Vermögen von mehr als CHF 1 Mrd.
Die Sammelstiftung Helvetia BVG Invest profitierte vom anhaltenden Trend hin
zu teilautonomen Lösungen und erreichte 2023 erstmals ein verwaltetes
Vermögen von über CHF 1 Mrd. Die anhaltende Verschiebung der
Versichertenzahlen hin zu teilautonomen Lösungen zeigt sich auch darin, dass
die Anzahl aller aktiv bei Helvetia Versicherten sich im Jahr 2023 um 8.5
Prozent auf 216 700 erhöhte (2022: 199 708), während sich die Anzahl der
Vollversicherten um 7.9 Prozent auf 72 741 (2022: 78 947) reduziert hat.
Entsprechend konnte der Betriebsaufwand pro aktiv versicherte Person von CHF
429 auf CHF 420 gesenkt werden.
Hedwig Ulmer, Leiterin Vorsorge und Mitglied der Geschäftsleitung Schweiz
von Helvetia, setzt auf eine breite Diversifizierung des Produktangebots:
«Helvetia bietet die ganze Palette von Lösungen in der beruflichen Vorsorge.
So können unsere Kunden und Kundinnen gemäss ihren individuellen Präferenzen
und Bedürfnissen optimal bedient werden.»
Leicht tieferes Prämienvolumen im Vergleich zum Vorjahr
Im Geschäft mit der beruflichen Vorsorge verzeichnete Helvetia ein
Prämienvolumen von CHF 1 776.3 Mio. Damit fällt dieses rund 5.0 Prozent
tiefer aus als im Vorjahr (2022: CHF 1 861.6 Mio.). Auch diese Entwicklung
ist in erster Linie mit der anhaltenden Verschiebung von der
Vollversicherung zu teilautonomen Lösungen und dem damit verbundenen
Rückgang von Sparprämien zu erklären. Dieser rückläufigen Entwicklung bei
den Sparprämien stand im Berichtsjahr eine Zunahme bei den Risikoprämien um
7.7 Prozent gegenüber, während die Kostenprämien um 0.3 Prozent
zurückgingen.
Starke Netto-Performance und solides Betriebsergebnis
Die Finanzmärkte erholten sich im Jahr 2023 grösstenteils von den
Herausforderungen des Vorjahres. Dabei profitierten sie von einer robusten
Konjunktur und dem sich abzeichnenden Ende des Zinserhöhungszyklus. Die auf
Basis der Marktwerte ermittelte Netto-Performance betrug 2023 erfreuliche
5.9 Prozent. Die für die Betriebsrechnung relevante Rendite nach OR war
belastet durch ein stark negatives Währungsergebnis. Der Risikoprozess
zeigte hingegen eine sehr positive Entwicklung. Dazu Anja Göing-Jaeschke,
Leiterin Aktuariat Leben Schweiz von Helvetia: «Helvetia setzt auch in der
beruflichen Vorsorge auf Stabilität und langfristige Lösungen. Entsprechend
haben wir in der Überschusspolitik der vergangenen Jahre Kontinuität in den
Vordergrund gestellt und können so unsere Überschussbeteiligung nachhaltig
gestalten.»
Gestiegene Überschussbeteiligung im der Mindestquote unterstellten Geschäft
Helvetia hat im Jahr 2023 im der Mindestquote unterstellten Geschäft CHF
346.7 Mio. zugunsten der Versicherten verwendet. Dies entspricht einer
Ausschüttungsquote von 90.5 Prozent, welche damit nur marginal vom
Vorjahreswert (2022: 90.7 Prozent) abweicht.
Die Überschussbeteiligung liegt leicht über Vorjahr. Im Geschäft, welches
der Mindestquote unterstellt ist, wurde den Guthaben ein Zins von 1.0
Prozent gutgeschrieben. Gemäss den Regelungen zur Mindestquote, welche die
Ausschüttung der Überschüsse betreffen, wurde für das Jahr 2023 zusätzlich
zum Zinsüberschuss ein Risikoüberschuss ausbezahlt.
Analysten Philipp Schüpbach Medien Eric Zeller Senior
Leiter Investor Relations Communication Manager /
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Über die Helvetia Gruppe
Helvetia Versicherungen mit Sitz in St. Gallen hat sich seit 1858 zu einer
erfolgreichen Versicherungsgruppe mit über 13 800 Mitarbeitenden und mehr
als 7.2 Millionen Kundinnen und Kunden entwickelt. Seit jeher ermöglicht sie
ihren Kundinnen und Kunden, Chancen wahrzunehmen und Risiken einzugehen -
Helvetia ist für sie da, wenn es darauf ankommt. Helvetia ist als beste
Partnerin überall dort präsent, wo Absicherungsbedürfnisse entstehen, mit
Versicherungs-, Vorsorge- und Anlagelösungen aus einer Hand sowie einfachen
Produkten und Prozessen. Die Versicherungsgruppe kennt das Geschäft, von der
Handy-Versicherung über die Absicherung des Gotthard-Basistunnel-Baus bis
hin zur langfristigen Anlage von Kundengeldern. Mit Begeisterung entwickelt
und erschliesst Helvetia Geschäftsmodelle und treibt das eigene Geschäft
kraftvoll und zukunftsgerichtet voran. Sie handelt in all ihrem Wirken
vorausschauend und verantwortungsvoll: zugunsten ihrer Aktionärinnen und
Aktionäre, ihrer Kundinnen und Kunden und Mitarbeitenden sowie ihrer
Partnerinnen und Partner, der Gesellschaft und Umwelt.
In der Schweiz ist Helvetia die führende Schweizer Allbranchenversicherung.
Im Segment Europa mit den Ländern Deutschland, Italien, Österreich und
Spanien verfügt das Unternehmen über fest verankerte Marktpositionen für
überdurchschnittliches Wachstum. Im Segment Specialty Markets bietet
Helvetia weltweite massgeschneiderte Spezial- und Rückversicherungsdeckungen
an. Bei einem Geschäftsvolumen von CHF 11.3 Mrd. erzielte Helvetia im
Geschäftsjahr 2023 Underlying Earnings von CHF 372.5 Mio. und ein
IFRS-Periodenergebnis von CHF 301.3 Mio. Die Aktie der Helvetia Holding AG
wird an der Schweizer Börse SIX Swiss Exchange gehandelt.
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(6) Risiken in Verbindung mit der Umsetzung unserer Geschäftsstrategien, (7)
Häufigkeit, Umfang und allgemeine Entwicklung der Versicherungsfälle, (8)
Sterblichkeits- und Morbiditätsrate, (9) Erneuerungs- und Verfallsraten von
Policen sowie (10) Realisierung von Skalen- und Verbundeffekten. In diesem
Zusammenhang weisen wir darauf hin, dass die vorstehende Liste wichtiger
Faktoren nicht vollständig ist. Bei der Bewertung zukunftsgerichteter
Aussagen sollten Sie daher die genannten Faktoren und andere Ungewissheiten
sorgfältig prüfen. Alle zukunftsgerichteten Aussagen gründen auf
Informationen, die der Helvetia Gruppe am Tag ihrer Veröffentlichung zur
Verfügung standen; die Helvetia Gruppe ist nur dann zur Aktualisierung
dieser Aussagen verpflichtet, wenn die geltenden Gesetze dies verlangen.
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