EQS-News: flatexDEGIRO bleibt im zweiten Quartal auf Wachstumskurs und hebt Jahresprognose deutlich an (deutsch)

flatexDEGIRO bleibt im zweiten Quartal auf Wachstumskurs und hebt Jahresprognose deutlich an

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EQS-News: flatexDEGIRO AG / Schlagwort(e): Vorläufiges
Ergebnis/Quartals-/Zwischenmitteilung
flatexDEGIRO bleibt im zweiten Quartal auf Wachstumskurs und hebt
Jahresprognose deutlich an

22.07.2025 / 17:59 CET/CEST
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flatexDEGIRO bleibt im zweiten Quartal auf Wachstumskurs und hebt
Jahresprognose deutlich an

* Umsatzerlöse steigen im 2. Quartal auf 132 Mio. Euro (+11 %) -
Konzernergebnis wächst überproportional auf 40 Mio. Euro (+28 %)

* Rekordwerte nach 6 Monaten: Halbjahresumsatz erreicht 278 Mio. Euro (+15
%) und Konzernergebnis 82 Mio. Euro (+34 %)

* Prognose für das Gesamtjahr 2025 deutlich angehoben

* Behrens: Unser Geschäft entwickelt sich weiter in die richtige Richtung

* Jentsch scheidet aus Vorstand der flatexDEGIRO Bank aus

Der Online-Broker flatexDEGIRO hat auf Basis vorläufiger, ungeprüfter Werte
im zweiten Quartal bei Umsatz und Ergebnis weiter zugelegt. Das Unternehmen,
das Privatanlegern in 16 europäischen Ländern den Handel mit Wertpapieren
ermöglicht, steigerte den Umsatz um 11 % auf 132 Mio. Euro (Q2 2024: 119
Mio. Euro) sowie das Konzernergebnis um 28 % auf 40 Mio. Euro (Q2 2024: 31
Mio. Euro). Im ersten Halbjahr stieg der Umsatz gegenüber dem Vorjahr um 15
% auf den neuen Rekordwert von 278 Mio. Euro (H1 2024: 242 Mio. Euro). Das
Konzernergebnis stieg auf Halbjahressicht um 34 % an und markierte mit 82
Mio. Euro (H1 2024: 61 Mio. Euro) ebenfalls einen neuen Höchstwert.

Vor diesem Hintergrund hat der Vorstand die Prognose für das Gesamtjahr 2025
deutlich angehoben. flatexDEGIRO strebt nun ein Umsatzwachstum von 4 bis 8 %
und somit erstmal einen Jahresumsatz von über einer halben Milliarde Euro
an. Das Konzernergebnis soll um weitere 15 bis 25 % zulegen und 128 Mio.
Euro bis 139 Mio. Euro erreichen. Bei Vorlage der vorläufigen
Geschäftszahlen 2024 hatte das Unternehmen im Februar einen Umsatz von 455
Mio. Euro bis 505 Mio. Euro prognostiziert sowie ein Konzernergebnis
zwischen 106 Mio. Euro und 123 Mio. Euro.

CEO Oliver Behrens sagte: "Unser Geschäft entwickelt sich weiter in die
richtige Richtung: In den extrem handelsstarken Wochen zu Beginn des
Quartals konnten wir einmal mehr mit unserer stabilen Plattform und
persönlichem Kundenservice punkten. Das hohe Vertrauen unserer Kunden zeigt
sich auch in den rund 5,6 Milliarden Euro, die sie uns allein in den letzten
sechs Monaten neu anvertraut haben. Verbunden mit anhaltend starkem
Kundenwachstum haben wir so einen neuen Umsatzrekord im ersten Halbjahr
aufgestellt." Behrens betonte außerdem die Kostendisziplin: "Wir wachsen,
ohne zu viel für Marketing ausgeben zu müssen. Unsere Verwaltungskosten
haben wir sogar gleichzeitig deutlich gesenkt."

Bei den Umsatzerlösen setzte sich die positive Entwicklung des ersten
Quartals fort: Die Provisionserträge stiegen im 2. Quartal um 28 % auf 85
Mio. Euro (Q2 2024: 66 Mio. Euro) und profitierten vom Anstieg der
Transaktionen und höheren durchschnittlichen Provisionen. Die Zinserträge
wiesen, trotz eines deutlich gesunkenen Marktzinsniveaus, eine
vergleichsweise stabile Entwicklung auf. Diese profitierten von einer
höheren Inanspruchnahme von Wertpapierkrediten und deutlich gestiegenen
Bareinlagen der Kunden und erreichten, wie schon im ersten Quartal 2025, 43
Mio. Euro (Q2 2024: 48 Mio. Euro).

Die betrieblichen Aufwendungen stiegen im zweiten Quartal leicht an auf 51
Mio. Euro (Q2 2024: 49 Mio. Euro). Der Personalaufwand stieg auf 31 Mio.
Euro (Q2 2024: 26 Mio. Euro). Maßgeblich hierfür waren insbesondere
Rückstellungen für Personalmaßnahmen als auch höheren Aufwendungen für
langfristige variable Vergütungskomponenten. Der Marketingaufwand lag mit 7
Mio. Euro in etwa auf Vorjahresniveau, obwohl flatexDEGIRO mehr Kunden
hinzugewann als im Vorjahresquartal. Die durchschnittlichen
Kundenakquisitionskosten sanken damit im 2. Quartal auf 68 Euro (Q2 2024: 77
Euro). Die anderen Verwaltungsaufwendungen sanken um 20 % auf 13 Mio. Euro
(Q2 2024: 16 Mio. Euro).

Auch operative Kennzahlen entwickeln sich weiter positiv

Im 2. Quartal 2025 wickelte flatexDEGIRO 17,9 Mio. Transaktionen ab, ein
Anstieg von 18 % gegenüber dem Vorjahresquartal. Im 1. Halbjahr stieg das
Transaktionsvolumen noch etwas stärker, nämlich um 19 % auf 37,4 Mio.
Transaktionen (H1 2024: 31,4 Mio.). Per Ende Juni verzeichnete der
Online-Broker 3,3 Mio. Kundenkonten, ein Anstieg von 7 % gegenüber dem
Jahresende 2024 und 14 % gegenüber Ende Juni 2024 (12/24: 3,1 Mio.
Kundenkonten; 06/24: 2,9 Mio. Kundenkonten). Neben dem Kundenwachstum stieg
auch die Handelsaktivität je Kunde an. Hochgerechnet erreichte sie im ersten
Halbjahr 2025 durchschnittlich 24 Transaktion pro Jahr. Dies vergleicht sich
mit hochgerechnet 23 Transaktionen pro Jahr und Kunde nach dem 1. Halbjahr
2024.

Die Nettofinanzmittelzuflüsse addierten sich im 2. Quartal 2025 auf EUR 2,5
Mrd. Euro und lagen damit deutlich über dem Vorjahresquartal (Q2 2024: 1,5
Mrd. Euro); auf Halbjahressicht stiegen die Nettofinanzmittelzuflüsse auf
5,6 Mrd. Euro (H1 2024: 3,2 Mrd. Euro). Das Depotvolumen wuchs per Ende Juni
2025 auf 78,4 Mrd. Euro (12/24: EUR 67,2 Mrd.), das gesamte verwahrte
Kundenvermögen einschließlich der Einlagen auf 83,5 Mrd. Euro (12/24: 71,5
Mrd. Euro). Der Anstieg des Depotvolumens resultiert aus Mittelzuflüssen und
Wertentwicklungen der Depots.

Jentsch scheidet bei der flatexDEGIRO Bank aus

Nachdem mittlerweile alle wesentlichen Feststellungen aus der
BaFin-Sonderprüfung abgearbeitet sind, hat Steffen Jentsch, der dies
innerhalb des Bankvorstands federführend verantwortete, den Aufsichtsrat um
die vorzeitige Beendigung seines Vorstandsmandats bei der flatexDEGIRO Bank
AG gebeten, um sich neuen Aufgaben zu widmen. Jentsch, der seit 2017 für
flatexDEGIRO tätig ist und dem Vorstand der flatexDEGIRO Bank AG seit 2020
angehört, wird sein Mandat zum 31. Juli niederlegen und spätestens zum
Jahresende 2025 ausscheiden. Die Position von Jentsch im Vorstand der Bank
wird nicht neu besetzt.

Hans-Hermann Lotter, Aufsichtsratsvorsitzender von flatexDEGIRO AG und
flatexDEGIRO Bank AG, dankte Steffen Jentsch: "Die Leistung von Steffen
Jentsch war maßgeblich für die schnelle und erfolgreiche Abarbeitung der
wesentlichen Feststellungen aus der BaFin-Sonderprüfung. Wir danken ihm für
sein großes Engagement und seine erfolgreiche Arbeit für das Unternehmen.
Ich bedauere sein Ausscheiden, respektiere aber voll und ganz seine
Entscheidung, sich neuen Herausforderungen zu stellen."

Ansprechpartner für die Medien:

Achim Schreck
Leiter IR & Unternehmenskommunikation
+49 (0) 69 450001 1700
achim.schreck@flatexdegiro.com

Laura Hecker
Director Investor Relations
+49 (0) 160 3064 404
laura.hecker@flatexdegiro.com

flatexDEGIRO AG - führende Plattform für den Vermögensaufbau in Europa

( www.flatexdegiro.com, ISIN: DE000FTG1111, Ticker: FTK.GR)

Mit dem Anspruch, die führende Plattform für den Vermögensaufbau in Europa
zu sein, unterstützt flatexDEGIRO aktuell mehr als 3 Mio. Kunden in 16
Ländern. Das Unternehmen verwahrt ein Vermögen von rund 85 Mrd. Euro und
wickelt für seine Kunden durchschnittlich mehr als 60 Mio.
Wertpapiertransaktionen pro Jahr ab.

Über drei Brokerage-Plattformen - DEGIRO, flatex und ViTrade - bietet
flatexDEGIRO Zugang zum Handel an rund 50 Börsen in Europa, Nordamerika und
im asiatisch-pazifischen Raum sowie im außerbörslichen Direkthandel. Die
Kunden sind aktive und gut informierte Trader, die ohne Anlageberatung
handeln. Mit ViTrade bedient flatexDEGIRO zusätzlich besonders aktive
Händler.

Das Brokerage und das mit dem Wertpapierhandel verbundene Bankgeschäft
laufen über die flatexDEGIRO Bank AG, eine Tochtergesellschaft mit
Vollbanklizenz. flatexDEGIRO verfügt entlang der gesamten
Wertschöpfungskette über proprietäre Technologie mit sehr hoher
Verfügbarkeit und setzt damit Standards bei der Plattform- und
Servicequalität.

Finanzkennzahlen Q2 Q2 Verände- H1 H1 Verände-
2025 2024 rung in 2025 2024 rung in
% %
Umsatzerlöse Mio. 132,1 118,7 +11,3 278,4 241,7 +15,2
EUR
Provisionserträge Mio. 84,7 66,1 +28,2 182,4 140,9 +29,4
EUR
Provisionen pro EUR 4,72 4,33 +8,9 4,87 4,49 +8,5
Transaktion
Zinserträge Mio. 42,8 47,7 -10,4 86,3 91,6 -5,8
EUR
Sonstige Mio. 4,7 4,9 -5,5 9,8 9,2 +6,5
betriebliche EUR
Erträge

Materialaufwand Mio. 17,9 16,7 +7,5 39,3 35,5 +10,6
EUR
Rohertragsmarge % 86,4 86,0 +0,6 85,9 85,3 +0,7

Betriebliche Mio. 51,0 49,2 +3,6 106,6 99,7 +7,0
Aufwendungen EUR
Laufender Mio. 28,5 25,1 +13,5 55,4 49,9 +10,9
Personalaufwand EUR
Personalaufwand Mio. 2,6 1,4 +82,5 7,7 2,8 +176,6
für langfristige EUR
variable
Vergütung
Marketingaufwand Mio. 7,0 6,5 +7,9 19,0 18,0 +5,4
EUR
Durchschnittliche EUR 68 77 -11,4 78 88 -10,4
Kundengewinnungs-
kosten
Andere Mio. 12,9 16,2 -20,4 24,6 29,0 -15,1
Verwaltungsaufwen- EUR
dungen

EBITDA Mio. 63,3 52,9 +19,7 132,5 106,5 +24,4
EUR
EBITDA-Marge % 47,9 44,5 +7,5 47,6 44,0 +8,0

Konzernergebnis Mio. 39,5 30,8 +28,2 81,5 60,8 +34,1
EUR
Konzernergeb- % 29,9 26,0 +15,1 29,3 25,2 +16,4
nis-Marge
Operative Jun Jun Verände- Dez Verände-
Kennzahlen 2025 2024 rung in 2024 rung in
% %
Kundenkonten am Mio. 3,29 2,88 +14,3 3,07 +7,1
Ende des
Berichtszeitraums
- davon: Segment Mio. 0,82 0,71 +15,4 0,76 +7,8
"flatex"
- davon: Segment Mio. 2,47 2,17 +14,0 2,31 +6,9
"DEGIRO"

Q2 Q2 Verände- H1 H1 Verände-
2025 2024 rung in 2025 2024 rung in
% %
Neue Kundenkonten Tsd. 103,1 84,6 +21,8 242,2 205,9 +17,6
(brutto)
- davon: Segment Tsd. 25,2 22,6 +11,3 67,2 53,4 +25,9
"flatex"
- davon: Segment Tsd. 77,9 62,0 +25,6 175,0 152,5 +14,8
"DEGIRO"

Q2 Q2 Verände- H1 H1 Verände-
2025 2024 rung in 2025 2024 rung in
% %
Abgewickelte Mio. 17,9 15,2 +17,7 37,4 31,4 +19,3
Transaktionen
- davon: Segment Mio. 7,4 5,4 +37,7 15,2 11,1 +37,5
"flatex"
- davon: Segment Mio. 10,5 9,9 +6,8 22,2 20,3 +9,4
"DEGIRO"

Jun Jun Verände- Dez Verände-
2025 2024 rung in 2024 rung in
% %
Verwahrtes Mrd. 83,5 61,1 +36,6 71,5 +16,8
Kundenvermögen EUR
- davon: Mrd. 78,4 57,6 +36,2 67,2 +16,6
Depotvolumen EUR
- davon: Mrd. 5,1 3,6 +42,7 4,3 +18,8
Einlagevolumen EUR

HAFTUNGSAUSSCHLUSS

Vorläufige, ungeprüfte Ergebnisse

Diese Mitteilung enthält vorläufige, ungeprüfte Informationen, die sich noch
ändern können und keinen Anspruch auf Vollständigkeit erheben.

Nicht-IFRS-Kennzahlen (APMs)

Diese Mitteilung enthält Non-IFRS-Kennzahlen. Bei diesen Kennzahlen handelt
es sich um alternative Leistungskennzahlen gemäß der Definition der
Europäischen Wertpapieraufsichtsbehörde ("ESMA"). flatexDEGIRO stellt diese
Non-IFRS-Kennzahlen vor, da sie (i) von der Unternehmensleitung zur
Leistungsmessung verwendet werden, unter anderem in Präsentationen für den
Vorstand und die Mitglieder des Aufsichtsrats sowie als Grundlage für die
strategische Planung und Prognosen; und (ii) sie Kennzahlen darstellen, die
nach Ansicht von flatexDEGIRO von bestimmten Investoren, Wertpapieranalysten
und anderen Parteien in großem Umfang als ergänzende Kennzahlen für die
operative und finanzielle Leistung verwendet werden. Diese
Non-IFRS-Kennzahlen sind möglicherweise nicht mit ähnlich bezeichneten
Kennzahlen anderer Unternehmen vergleichbar und haben Einschränkungen als
Analyseinstrumente und sollten nicht als Ersatz für die Analyse der nach
IFRS ausgewiesenen Betriebsergebnisse von flatexDEGIRO angesehen werden.
Non-IFRS-Kennzahlen sind kein Maß für die Leistung oder Liquidität von
flatexDEGIRO nach IFRS und sollten nicht als Alternative zum Konzerngewinn
oder anderen Leistungskennzahlen, die nach IFRS oder anderen allgemein
anerkannten Rechnungslegungsgrundsätzen abgeleitet werden, oder als
Alternative zum Cashflow aus betrieblicher, investiver oder finanzieller
Tätigkeit betrachtet werden.

Zukunftsgerichtete Aussagen

Diese Mitteilung kann zukunftsgerichtete Aussagen und Informationen
enthalten, die durch Formulierungen wie "erwarten", "anstreben",
"vorhersehen", "beabsichtigen", "planen", "glauben", "anstreben", "schätzen"
oder "werden" gekennzeichnet sind. Solche vorausschauenden Aussagen beruhen
auf unseren heutigen Erwartungen und bestimmten Annahmen, die einer Vielzahl
von Risiken und Unsicherheiten unterliegen können. Die von der flatexDEGIRO
AG tatsächlich erzielten Ergebnisse können von diesen zukunftsgerichteten
Aussagen erheblich abweichen. flatexDEGIRO übernimmt keine Verpflichtung,
diese zukunftsgerichteten Aussagen zu aktualisieren oder bei einer anderen
als der erwarteten Entwicklung zu korrigieren.

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