DGAP-Adhoc: Halbjahresergebnis Konzern BKB 2022: Unternehmenserfolg nachhaltig gestärkt (deutsch)

Halbjahresergebnis Konzern BKB 2022: Unternehmenserfolg nachhaltig gestärkt

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Basler Kantonalbank / Schlagwort(e): Halbjahresergebnis
Halbjahresergebnis Konzern BKB 2022: Unternehmenserfolg nachhaltig gestärkt

11.08.2022 / 07:00 CET/CEST
Veröffentlichung einer Ad-hoc-Mitteilung gemäss Art. 53 KR
Für den Inhalt der Mitteilung ist der Emittent / Herausgeber verantwortlich.

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Ad hoc-Mitteilung gemäss Art. 53 KR

Die neue, noch konsequenter auf Nachhaltigkeit ausgerichtete Strategie
greift und zeigt Wirkung: Die Basler Kantonalbank (BKB) konnte im ersten
Halbjahr 2022 in einem anspruchsvollen Geschäftsumfeld ihre operative
Leistung weiter verbessern und den Konzerngewinn um 14,9 % deutlich
steigern.

Inflation, Rezessionsängste, Krieg in der Ukraine, Zinswende: Im ersten
Halbjahr haben sich die Rahmenbedingungen substanziell verändert. Dennoch
ist es dem Konzern BKB gelungen, sich entlang den definierten strategischen
Prioritäten zu entwickeln und den Geschäftserfolg des Vorjahres zu
übertreffen. Er hat seine Erträge v.a. durch das erweiterte nachhaltige
Produkt- und Dienstleistungsangebot erhöht, die Produktivität gesteigert und
seine hohe Bilanzqualität beibehalten.

Sieben Aspekte zeugen von der konsequenten Umsetzung der Strategie 2022+:

#1: Erfolgreiches Wachstum im Kundengeschäft
Dank einem kontinuierlichen, risikobewussten Wachstum bei den
Kundenausleihungen und dem Securities Financing sowie der günstigen
Refinanzierung ist das Zinsergebnis deutlich um 5,8 % auf 194,4 Mio. CHF
gestiegen. Ebenso hat sich der Kommissions- und Dienstleistungsertrag
positiv entwickelt (Zunahme um 7,3 % auf 70,7 Mio. CHF). Dies einerseits,
weil sich die übrigen Kommissionserträge aufgrund der wirtschaftlichen
Erholung nach Corona verbessert haben. Andererseits hat die
360-Grad-Betreuung der Kundinnen und Kunden mit Fokus auf mittel- und
langfristige Ziele selbst in turbulenten Börsenzeiten Neugeldzuflüsse
generiert. Mit dem starken Zins- und Kommissionserfolg konnte der durch die
konsequente Strategieumsetzung erwartete Rückgang im Handelsertrag (um 33,2
% auf 28,9 Mio. CHF) kompensiert werden. Im Rahmen der Strategie 2022+
fokussiert sich der Handel auf die Stärken im Securities Financing, den
Kundenhandel und das Emissionsgeschäft (Obligationen, Strukturierte
Produkte). Unter dem Strich resultiert ein Geschäftsertrag, der mit 298,6
Mio. CHF nochmals leicht über dem Niveau des bereits sehr guten Vorjahres
liegt (297,4 Mio. CHF).

#2: Produktivität und Profitabilität gesteigert
Die Fokussierung auf das Kerngeschäft und die Optimierung der
Konzerninfrastruktur wirken. Sowohl der Personal- als auch der Sachaufwand
sind gesunken, sodass der Geschäftsaufwand deutlich um 4,9 % auf 167,5 Mio.
CHF reduziert werden konnte. Die Tatsache, dass die Kosten bei
gleichzeitigem Wachstum des Geschäftsvolumens gesenkt werden konnten, zeugt
von einer gesteigerten Produktivität im Konzern. Die Cost-Income-Ratio wurde
dadurch erneut um 3,1 Prozentpunkte auf 56,3 % verbessert. Der
Geschäftserfolg ist in der Folge um 9,9 % auf 117,3 Mio. CHF gestiegen. Die
weitere Optimierung der Kundenprozesse in Bezug auf Einfachheit,
Selbstbedienung, Automatisierung und Digitalisierung sind wichtige
Stellhebel für die Zukunft. Ein Meilenstein wird mit der Einführung des
neuen E- und M-Bankings im Frühling 2023 erreicht werden.

#3: Wachstum von innen heraus finanziert
Per 30.6.2022 wurden Reserven für allgemeine Bankrisiken in der Höhe von
48,2 Mio. CHF gebildet. Damit und mit dem bestehenden Kapitalpolster
vergrössert der Konzern den strategischen Spielraum kontinuierlich. Trotz
dieser erneut substanziellen Äufnung der Reserven konnte der Konzerngewinn
gegenüber dem Vorjahr deutlich um 14,9 % auf 62,0 Mio. CHF erhöht werden.

#4: Hohe Bilanzqualität und Stabilität
Der Konzern richtet seine Bilanz an der Stabilität aus und steuert das
Wachstum risikoorientiert. Die Bilanzsumme wuchs um 1,2 Mrd. CHF oder 2,3 %
auf 54,7 Mrd. CHF. Die hypothekarisch gedeckten Kredite sind im
Gleichschritt mit der Marktentwicklung um 1,7 % auf 30,3 Mrd. CHF gestiegen.
Grundsätzlich wurde beim Kreditwachstum auf eine hohe Qualität des
Portfolios geachtet. Zusammen mit der erhöhten Profitabilität führt dies
dazu, dass die Gesamtkapitalquote weiter auf 18,1 % (Vergleichssemester 2021
17,0 %) gesteigert konnte, wobei sowohl das Stammhaus BKB mit 20,3 % als
auch die Bank Cler mit 17,6 % deutlich über dem Mindesterfordernis (12,0 %)
liegen.

#5: Vorreiter in Sachen Nachhaltigkeit für Firmenkunden
Die BKB begleitet ihre Firmenkunden mit einem attraktiven Anlage- und
Finanzierungsangebot partnerschaftlich in eine nachhaltige Zukunft. Den
KMU-Kunden hilft das Swiss Triple Impact Programm (STI), das die BKB mit
vier weiteren Gründungspartnern Anfang Jahr in die Region Basel geholt hat,
messbare Nachhaltigkeitsziele zu definieren und einen Massnahmenplan zu
erarbeiten. Erste Kunden durchlaufen derzeit das Programm und machen damit
ihr Geschäftsmodell zukunftsfähiger. Zudem unterstützt die BKB ihre
Firmenkunden mit dedizierten Finanzierungsinstrumenten, den sogenannten
«Green, Social und Sustainability Loans» oder dem «Sustainability Linked
Loan». Insgesamt konnten sich Kunden der BKB damit bereits Mittel in der
Höhe von über 780 Mio. CHF beschaffen. Ende Juni hat die BKB den Kanton
Basel-Stadt bei der Lancierung des schweizweit ersten Social Bonds in der
Höhe von 110 Mio. CHF begleitet mit dem Ziel, den sozialen Wohnungsbau zu
fördern und einen Beitrag zur Verbesserung der Chancengerechtigkeit in Basel
zu leisten.

#6: Nachhaltige Anlagekompetenz als Treiber des Wachstums
Mit den nachhaltigen Delegationsprodukten - allen voran den nachhaltigen
Anlagelösungen - stellt der Konzern BKB seine Expertise im Bereich der
ESG-konformen Anlagen bereits seit längerer Zeit unter Beweis. Seit der
Lancierung der nachhaltigen Anlagelösungen vor fünf Jahren steigt deren
Bedeutung kontinuierlich. Inzwischen sind bereits über 50 % (entsprechend
1,4 Mrd. CHF) der Gelder, die in einer Anlagelösung investiert sind,
nachhaltig angelegt. Trotz den aktuell schwierigen Entwicklungen an den
Kapitalmärkten sind netto knapp 0,3 Mrd. CHF neu in die Anlagelösungen
geflossen.

#7: Partnerschaftlich zu Produktinnovationen
Mitte Juni hat die BKB in Partnerschaft mit Fairtrade Max Havelaar den
ersten, mit Fairtrade Gold hinterlegten Goldfonds lanciert. Damit erhalten
nachhaltig orientierte Kunden ein sicheres Anlageinstrument, mit dem sie
durch die Fairtrade-Prämie in der Höhe von 2000 USD pro Kilo Gold einen klar
messbaren Impact erzielen können. Ausserdem kann das Gold nun erstmals als
Asset Klasse in den nachhaltigen Vermögensverwaltungsmandaten eingesetzt
werden. Das gezeichnete Fondsvolumen lag per 30.6.2022 bereits bei 8,1 Mio.
CHF. Aus den hinterlegten 140 kg Fairtrade Gold ist daraus eine Prämie in
der Höhe von 280 000 USD an die Mine in Peru geflossen. Am Beispiel von
Fairtrade Max Havelaar hat der Konzern einen weiteren Beweis dafür erbracht,
wie dank Partnerschaften mehrwertschaffende Produktinnovationen entstehen
können.

Ausblick
Trotz der Unsicherheiten, die das Bankenumfeld derzeit prägen, und des
erwarteten Übergangs vom negativen in ein positives Zinsumfeld, rechnet der
Konzern mit einer soliden Ertragsentwicklung. CEO Basil Heeb ist überzeugt,
dass sich das auf Stabilität ausgerichtete Geschäftsmodell mit einer breit
abgestützten und auf langfristigen Erfolg ausgerichteten Ertragsbasis
bewähren wird: «Der Konzern ist solid aufgestellt und auf die Zinswende
vorbereitet. Zudem hat die neue Strategie in den letzten Monaten bereits
spürbare Schubwirkung gezeigt. Deshalb bin ich überzeugt, dass wir trotz der
Marktturbulenzen die aktuelle Dynamik ins zweite Semester mitnehmen und das
gute Ergebnis aus dem Vorjahr im 2022 wiederholen können.»

Medienmitteilung (PDF)
Online-Halbjahresbericht (Link)
Halbjahresbericht (PDF)

Für weitere Auskünfte
Patrick Riedo
Leiter Kommunikation
Basler Kantonalbank, CEO Office
Telefon 061 266 27 89
medien@bkb.ch

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Ende der Insiderinformation

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Sprache: Deutsch
Unternehmen: Basler Kantonalbank
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4051 Basel
Schweiz
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