DGAP-Adhoc: Helvetia überzeugt mit profitablem Wachstum über Markt und starken technischen Ergebnissen (deutsch)
Helvetia überzeugt mit profitablem Wachstum über Markt und starken technischen Ergebnissen
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Helvetia Holding AG / Schlagwort(e): Halbjahresergebnis
Helvetia überzeugt mit profitablem Wachstum über Markt und starken
technischen Ergebnissen
08.09.2022 / 07:01 CET/CEST
Veröffentlichung einer Ad-hoc-Mitteilung gemäss Art. 53 KR
Für den Inhalt der Mitteilung ist der Emittent / Herausgeber verantwortlich.
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Ad-hoc-Mitteilung gemäss Art. 53 KR
St.Gallen, 8. September 2022
Das Wichtigste zum Halbjahresabschluss 2022 im Überblick:
Profitables Wachstum und starke technische Ergebnisse
* Helvetia steigerte das Geschäftsvolumen währungsbereinigt um 1.1 Prozent
auf CHF 6 799.9 Mio. Grösster Wachstumstreiber war das
Nicht-Lebengeschäft, dessen währungsbereinigtes Wachstum von 6.6.
Prozent in allen Ländermärkten über dem Markt lag.
* Das IFRS-Ergebnis nach Steuern belief sich auf CHF 219.5 Mio. In einem
anspruchsvollen Umfeld war das gute Ergebnis getragen von einer
erfolgreichen versicherungstechnischen Entwicklung in allen Segmenten
und Geschäftsbereichen.
* Im Nicht-Lebengeschäft erzielte Helvetia aufgrund der guten
Portfolioqualität und dem erfolgreichen Wachstum in attraktiven Sparten
eine Steigerung des versicherungstechnischen Ergebnisses auf CHF 183.3
Mio. In der Lebensversicherung blieb die Marge nach Kosten mit CHF 216.1
Mio. stabil auf der Höhe des Vorjahres und zeigte insbesondere stärkere
Zins- und Kostenergebnisse.
Ausgezeichnete Kapitalisierung
* Helvetia verfügt über eine hervorragende Kapitalisierung mit einem
Rating von «A+» der Ratingagentur S&P Global Ratings (S&P) sowie einer
geschätzten SST-Quote von mehr als 280 Prozent per Ende Juni 2022 (1.
Januar 2022: 260 Prozent).
* Helvetias Bilanzstärke zeigt sich auch in der komfortablen ökonomischen
Dividendenkapazität von CHF 0.8 Mrd. (per 31. Dezember 2021).
Strategie helvetia 20.25: Verbesserter Geschäftsmix und verstärkte
internationale Ausrichtung
* Im Rahmen der erfolgreichen Strategieumsetzung hat Helvetia in Spanien
durch den Verkauf der Lebensversicherungsgesellschaft Sa Nostra Vida den
Anteil des Lebengeschäfts am gesamten Geschäftsvolumen verringert und
gleichzeitig den Anteil an Caser erhöht. Damit gewinnt das
Nicht-Lebengeschäft weiter an Bedeutung.
* Im Hinblick auf weiteres Wachstum im internationalen Spezial- und
Rückversicherungsgeschäft sowie im Bereich Embedded Insurance hat
Helvetia das Geschäft in Liechtenstein unter dem Namen Helvetia Global
Solutions neu ausgerichtet.
* Im Einklang mit der Strategie entwickelt sich das Dienstleistungs- und
Kommissionsgeschäft mit einem währungsbereinigten Wachstum von 22.3
Prozent dynamisch.
«Helvetia blickt auf ein erfolgreiches erstes Halbjahr 2022 zurück. Wir
führten den Wachstumskurs vergangener Jahre fort, gewannen flächendeckend
Marktanteile, und das bei starken versicherungstechnischen Resultaten. Sehr
erfreulich verlief auch die Umsetzung unserer Strategie helvetia 20.25. So
haben wir den Geschäftsmix in Spanien weiter verbessert und unseren Anteil
an Caser erhöht. Zudem erschliessen wir mit dem Fee-Business erfolgreich
zusätzliche Ertragsquellen», erklärt Philipp Gmür, Group CEO von Helvetia.
Gutes Ergebnis dank äusserst robuster Versicherungstechnik
Helvetia erwirtschaftete im ersten Halbjahr 2022 in einem anspruchsvollen
Umfeld ein starkes IFRS-Ergebnis nach Steuern von CHF 219.5 Mio. (1.
Halbjahr 2021: CHF 262.4 Mio.). Basis des guten Resultats waren äusserst
robuste versicherungstechnische Ergebnisse in allen drei Segmenten Schweiz,
Europa und Specialty Markets. Im Nicht-Lebengeschäft steigerte Helvetia das
versicherungstechnische Ergebnis auf CHF 183.3 Mio. (1. Halbjahr 2021: CHF
150.2 Mio.). Grund für die Verbesserung waren die sehr gute
Portfolioqualität und das erfolgreiche Wachstum in attraktiven Sparten. In
der Lebensversicherung verzeichnete Helvetia mit CHF 216.1 Mio. eine stabile
Marge nach Kosten (1. Halbjahr 2021: CHF 223.3 Mio.). Dazu beigetragen haben
insbesondere stärkere Zins- und Kostenergebnisse.
Derweil waren die Anlageergebnisse im Nicht-Leben- und Lebengeschäft
beeinflusst von der Entwicklung der Finanzmärkte. Diese waren im Vergleich
zur starken Performance im Vorjahr im ersten Halbjahr 2022 von
Unsicherheiten und Volatilität geprägt, weshalb das IFRS-Ergebnis nach
Steuern der Gruppe insgesamt etwas tiefer ausfiel gegenüber dem Erfolg in
der Vorjahresperiode.
Nicht-Lebengeschäft und Fee-Geschäft legen deutlich zu
Die Helvetia Gruppe führte im ersten Halbjahr 2022 ihren Wachstumskurs mit
Fokus auf profitable Geschäftsfelder erfolgreich fort. Das Geschäftsvolumen
betrug CHF 6 799.9 Mio. (1. Halbjahr 2021: CHF 6 940.6 Mio.). Auf
währungsbereinigter Basis bedeutet dies einen Anstieg um 1.1 Prozent.
Insgesamt war das Nicht-Lebengeschäft der Gruppe mit einem
währungsbereinigten Zuwachs von 6.6 Prozent auf CHF 4 170.5 Mio. ein starker
Wachstumstreiber. Helvetia legte in diesem Geschäftsbereich in allen
Segmenten breit abgestützt über verschiedene Sparten zu. Dabei lag das
Wachstum in allen Ländermärkten über dem Markt. Helvetia konnte somit im
profitablen Kerngeschäft ihre Marktanteile erneut ausbauen.
In der Lebensversicherung belief sich das Geschäftsvolumen auf CHF 2 629.4
Mio. (-6.7 Prozent in Originalwährung). Hier verfolgt Helvetia weiterhin
eine auf kapitalschonendes Geschäft fokussierte Strategie. So wuchs das
Geschäftsvolumen mit anlagegebundenen Produkten im Einzel-Lebengeschäft in
der Schweiz, in Deutschland und in Österreich deutlich, während Helvetia
strategiekonform zurückhaltend traditionelle Garantieprodukte verkaufte.
Das Fee-Geschäft zeigte im Einklang mit der Strategie helvetia 20.25 erneut
eine starke Entwicklung. Der Ertrag aus Dienstleistungs- und
Kommissionsgeschäften stieg gegenüber der Vorjahresperiode in
Originalwährung um 22.3 Prozent auf CHF 193.4 Mio. an. Helvetia ist damit
sehr gut unterwegs, das Ziel von jährlich über CHF 350 Mio. Fee-Einnahmen
bis zum Ende der Strategieperiode zu erreichen. Das erfolgreiche Wachstum
ist wesentlich auf den Ausbau des Ökosystems Health & Care in Spanien und
Kommissionserträge aus dem Helvetia (CH) Swiss Property Fund zurückzuführen.
Verbesserte Combined Ratio dank resilientem Portfolio und tieferen Kosten
Im Nicht-Lebengeschäft betrug die Netto Combined Ratio der Gruppe 93.6
Prozent (1. Halbjahr 2021: 94.5 Prozent) und verbesserte sich damit um knapp
einen Prozentpunkt. Der Wert liegt innerhalb der strategischen
Zielbandbreite von 92 bis 94 Prozent. Insgesamt verzeichnete das
Nicht-Lebengeschäft eine starke technische Entwicklung. Das Portfolio war
somit resilient angesichts von steigendem Inflationsdruck und sich nach der
Pandemie weiter normalisierenden Schadenfrequenzen in einzelnen Sparten.
Auch auf der Kostenseite entwickelte sich das Nicht-Lebengeschäft positiv.
Dabei zeigten die laufenden Effizienzmassnahmen ihre Wirkung, ebenso
Skaleneffekte aufgrund des profitablen Wachstums.
Neugeschäftsmarge verbessert sich weiter
Die Neugeschäftsmarge stieg auf 3.4 Prozent an (1. Halbjahr 2021: 3.0
Prozent ohne Caser), getrieben von einem vorteilhafteren Geschäftsmix und
höheren Zinsen. Damit übertraf sie die Zielbandbreite von 2 bis 3 Prozent.
Starke Kapitalisierung und komfortable ökonomische Dividendenkapazität
Die Kapitalisierung von Helvetia ist weiterhin hervorragend. Helvetia
schätzt, dass die SST-Quote per 30. Juni 2022 auf über 280 Prozent
angestiegen ist (1. Januar 2022: 260 Prozent). Die starke Kapitalisierung
widerspiegelt sich auch im Rating von «A+» der Ratingagentur S&P Global
Ratings (S&P) sowie in der komfortablen ökonomischen Dividendenkapazität von
CHF 0.8 Mrd. (per 31. Dezember 2021).
Erfolgreiche Strategieumsetzung ermöglicht weiteres profitables Wachstum
Ein Schwerpunkt der Strategie helvetia 20.25 ist profitables Wachstum: In
Spanien hat Helvetia mit dem Verkauf von Sa Nostra Vida den Anteil des
Lebengeschäfts am gesamten Geschäftsvolumen verringert, was den
Kapitalbedarf reduziert. Gleichzeitig hat Helvetia den Anteil am spanischen
Versicherer Caser auf 80 Prozent erhöht. Mit den beiden Transaktionen stärkt
Helvetia die Bedeutung des Nicht-Lebengeschäfts und wird zukünftig vom
dynamischen Wachstum von Caser in diesem Geschäftsbereich verstärkt
profitieren.
Helvetia entwickelt sich zu einer europäischen Finanzdienstleisterin für
Versicherung und Vorsorge. Wie im März angekündigt wird die
Online-Versicherung Smile in europäische Märkte ausgerollt, wobei der Start
in Österreich erfolgt. Zudem ist das Geschäft in Liechtenstein unter dem
Namen Helvetia Global Solutions im Hinblick auf weitere internationale
Wachstumschancen neu ausgerichtet worden. Der Fokus liegt dabei auf dem
internationalen Spezial- und Rückversicherungsgeschäft sowie dem Bereich
Embedded Insurance.
Eine weitere strategische Priorität ist das Nutzen neuer Chancen. Hier
sticht das Wachstum des Fee-Business heraus. Damit erschliesst Helvetia neue
Ertragsquellen, differenziert den Geschäftsmix und macht sich unabhängiger
von der Zinsentwicklung. «Das dynamische Wachstum des Fee-Business ist ein
besonders gutes Beispiel für die kraftvolle Weiterentwicklung von Helvetia»,
erklärt Philipp Gmür.
Verbessertes Nachhaltigkeits-Rating
Helvetia will zu einer nachhaltigen Entwicklung von Wirtschaft und
Gesellschaft beitragen. In der Vergangenheit sind verschiedene Erfolge im
Bereich Nachhaltigkeit erzielt worden. Diese werden auch extern gewürdigt,
wie die jüngst erfolgte Anhebung des ESG-Ratings auf «A» durch MSCI zeigt.
Schauen Sie das Video mit Group CEO Philipp Gmür an:
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Wesentliche Kennzahlen
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Anmerkungen
* Heute findet um 9.00 Uhr in Zürich ein Medienfrühstück in deutscher
Sprache statt. Eine telefonische Teilnahme ist unter folgenden
Einwahlnummern möglich: +41 (0) 58 310 50 00 (Schweiz/Europa), +44 (0)
207 107 06 13 (UK), +1 (1) 631 570 56 13 (USA).
* Um 11.00 Uhr folgt ein Conference Call für Analysten und Investoren in
englischer Sprache. Die Einwahlnummern für die Analysten-Konferenz
lauten: +41 (0) 58 310 50 00 (Schweiz/Europa), +44 (0) 207 107 06 13
(UK), +1 (1) 631 570 56 13 (USA).
* Der Conference Call (englisch) kann im Internet unter www.helvetia.com
mitverfolgt werden (Audio). Ab ca. 16.30 Uhr steht unter
www.helvetia.com ein Replay zur Verfügung.
* Der Halbjahresbericht sowie der Foliensatz zur Medien- und
Analystenkonferenz sind ab sofort im Internet unter
www.helvetia.com/halbjahresabschluss abrufbar.
* Eine Erläuterung der verwendeten alternativen Performancekennzahlen
finden Sie im Halbjahresbericht ab Seite 31.
Analysten Philipp Schüpbach Leiter Medien Jonas Grossniklaus Leiter
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Über die Helvetia Gruppe
Helvetia Versicherungen mit Sitz in St. Gallen hat sich seit 1858 zu einer
erfolgreichen Versicherungsgruppe mit über 12 000 Mitarbeitenden und mehr
als 7 Millionen Kundinnen und Kunden entwickelt. Seit jeher ermöglicht sie
ihren Kundinnen und Kunden, Chancen wahrzunehmen und Risiken einzugehen -
Helvetia ist für sie da, wenn es darauf ankommt. Helvetia ist als beste
Partnerin überall dort präsent, wo Absicherungsbedürfnisse entstehen, mit
Versicherungs-, Vorsorge- und Anlagelösungen aus einer Hand sowie einfachen
Produkten und Prozessen. Die Versicherungsgruppe kennt das Geschäft, von der
Handy-Versicherung über die Absicherung des Gotthard-Basistunnel-Baus bis
hin zur langfristigen Anlage von Kundengeldern. Mit Begeisterung entwickelt
und erschliesst Helvetia Geschäftsmodelle und treibt das eigene Geschäft
kraftvoll und zukunftsgerichtet voran. Sie handelt in all ihrem Wirken
vorausschauend und verantwortungsvoll: zugunsten ihrer Aktionäre, ihrer
Kundinnen und Kunden und Mitarbeitenden sowie ihrer Partner, der
Gesellschaft und Umwelt.
In der Schweiz ist Helvetia die führende Schweizer Allbranchenversicherung.
Im Segment Europa mit den Ländern Deutschland, Italien, Österreich und
Spanien verfügt das Unternehmen über fest verankerte Marktpositionen für
überdurchschnittliches Wachstum. Im Segment Specialty Markets bietet
Helvetia weltweite massgeschneiderte Spezial- und Rückversicherungsdeckungen
an. Bei einem Geschäftsvolumen von CHF 11.22 Mrd. erzielte Helvetia im
Geschäftsjahr 2021 ein IFRS-Ergebnis nach Steuern von CHF 519.8 Mio. Die
Aktie der Helvetia Holding AG wird an der Schweizer Börse SIX Swiss Exchange
gehandelt.
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Dieses Dokument wurde von der Helvetia Gruppe erstellt und darf vom
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für richtig befunden oder bestätigt verstanden werden. Weder die Helvetia
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sich aber in der Zukunft ändern. Sowohl die Helvetia Gruppe als solche als
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allgemeinen wie auch spezifischen Risiken und Unsicherheiten verbunden sind,
und es besteht die Gefahr, dass sich die Prognosen, Voraussagen, Pläne und
anderen expliziten oder impliziten Inhalte zukunftsgerichteter Aussagen als
unzutreffend herausstellen. Wir machen darauf aufmerksam, dass eine Reihe
wichtiger Faktoren dazu beitragen kann, dass die tatsächlichen Ergebnisse in
hohem Masse von den Plänen, Zielsetzungen, Erwartungen, Schätzungen und
Absichten, die in solchen zukunftsgerichteten Aussagen zum Ausdruck kommen,
abweichen. Zu diesen Faktoren gehören: (1) Änderungen der allgemeinen
Wirtschaftslage namentlich auf den Märkten, auf denen wir tätig sind, (2)
Entwicklung der Finanzmärkte, (3) Zinssatzänderungen, (4)
Wechselkursfluktuationen, (5) Änderungen der Gesetze und Verordnungen
einschliesslich der Rechnungslegungsgrundsätze und Bilanzierungspraktiken,
(6) Risiken in Verbindung mit der Umsetzung unserer Geschäftsstrategien, (7)
Häufigkeit, Umfang und allgemeine Entwicklung der Versicherungsfälle, (8)
Sterblichkeits- und Morbiditätsrate, (9) Erneuerungs- und Verfallsraten von
Policen sowie (10) Realisierung von Skalen- und Verbundeffekten. In diesem
Zusammenhang weisen wir darauf hin, dass die vorstehende Liste wichtiger
Faktoren nicht vollständig ist. Bei der Bewertung zukunftsgerichteter
Aussagen sollten Sie daher die genannten Faktoren und andere Ungewissheiten
sorgfältig prüfen. Alle zukunftsgerichteten Aussagen gründen auf
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