EQS-Adhoc: Swiss Re erzielt 2022 Gewinn von 472 Mio. USD und strebt für 2023 mehr als 3 Mrd. USD an (deutsch)
Swiss Re erzielt 2022 Gewinn von 472 Mio. USD und strebt für 2023 mehr als 3 Mrd. USD an
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Swiss Re Ltd / Schlagwort(e): Jahresergebnis
Swiss Re erzielt 2022 Gewinn von 472 Mio. USD und strebt für 2023 mehr als 3
Mrd. USD an
17.02.2023 / 07:00 CET/CEST
Veröffentlichung einer Ad-hoc-Mitteilung gemäss Art. 53 KR
Für den Inhalt der Mitteilung ist der Emittent / Herausgeber verantwortlich.
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Ad-hoc-Mitteilung gemäss Artikel 53 KR
* Property & Casualty Reinsurance (P&C Re) erzielt 312 Mio. USD Gewinn;
Schaden-Kosten-Satz liegt 2022 bei 102,4%, im vierten Quartal bei 91,0%
* Life & Health Reinsurance (L&H Re) verzeichnet 416 Mio. USD Gewinn
* Corporate Solutions erzielt 486 Mio. USD Gewinn; Schaden-Kosten-Satz von
93,1%
* Rendite auf Kapitalanlagen (ROI) von 2,0% aufgrund des Rückgangs der
globalen Aktienmärkte; Umlaufrendite im vierten Quartal auf 3,0%
gestiegen
* P&C Re steigert in der Erneuerungsrunde vom Januar 2023 Prämienvolumen
um 13% und erzielt Preiserhöhungen von 18%
* Sehr starke Kapitalausstattung; SST-Quote der Gruppe liegt per 1. Januar
2023 oberhalb der Zielspanne von 200-250%
* Verwaltungsrat wird an der Generalversammlung vom 12. April 2023 eine
Dividende von 6.40 USD je Aktie beantragen
* Swiss Re strebt 2023 einen Konzerngewinn von mehr als 3 Mrd. USD an
Zürich, 17. Februar 2023 - Swiss Re hat für das Gesamtjahr 2022 einen Gewinn
von 472 Mio. USD erzielt; im vierten Quartal lag der Gewinn bei 757 Mio.
USD. Aufgrund der sehr starken Kapitalausstattung von Swiss Re wird der
Verwaltungsrat eine Dividende von 6.40 USD je Aktie beantragen. Für 2023
strebt die Gruppe einen Gewinn von mehr als 3 Mrd. USD an, gestützt auf
erfolgreiche Vertragserneuerungen von P&C Re, den zu erwartenden Rückgang
der COVID-19-Schäden, höhere Zinsen und Kostendisziplin.
Christian Mumenthaler, Group Chief Executive Officer von Swiss Re: «2022 war
ein Jahr voller Herausforderungen, geprägt durch den Krieg in der Ukraine,
steigende Inflation, die Nachwirkungen der COVID-19-Pandemie und hohe
Naturkatastrophenschäden. Wir sind diese Herausforderungen proaktiv
angegangen und haben gleichzeitig unsere sehr starke Kapitalausstattung
erhalten. So konnten wir bei der Erneuerungsrunde im Januar die attraktiven
Marktbedingungen nutzen und an unserer ordentlichen Dividende festhalten.»
John Dacey, Group Chief Financial Officer von Swiss Re: «Im Laufe des Jahres
hat Swiss Re Massnahmen ergriffen, um mit zusätzlichen Rückstellungen in
Höhe von 1,1 Mrd. USD1 dem Risiko steigender Schäden zu begegnen, das sich
in unserem Sach- und Haftpflichtgeschäft durch die wirtschaftliche Inflation
ergibt. Höhere Zinsen tragen bereits dazu bei, die Auswirkungen der
gestiegenen Inflation zu kompensieren. So ist der Ertrag unseres
festverzinslichen Portefeuilles im vierten Quartal gegenüber dem
Vorjahreszeitraum um 170 Mio. USD gestiegen. L&H Re weist eine erfreuliche
Profitabilität auf, nachdem das Geschäftssegment Anfang 2022 erhebliche
Auswirkungen der COVID-19-Pandemie zu bewältigen hatte. Corporate Solutions
hat weiterhin robuste Ergebnisse erzielt und das Ziel für das Gesamtjahr
übertroffen. Wir freuen uns, dass wir das Jahr dank der starken operativen
Performance unserer wichtigsten Geschäftsbereiche mit einem soliden
Quartalsergebnis beenden konnten.»
Solide Performance im vierten Quartal stützt Konzernergebnis
Swiss Re hat im Gesamtjahr 2022 einen Gewinn von 472 Mio. USD und eine
Eigenkapitalrendite (ROE) von 2,6% erzielt. Dazu trug ein Gewinn von 757
Mio. USD im vierten Quartal massgeblich bei. Im Jahr 2021 hatte der Gewinn
bei 1,4 Mrd. USD und die Eigenkapitalrendite bei 5,7% gelegen.
Verantwortlich für diese Abschwächung ist zum einen die wirtschaftliche
Inflation, welche sich auf die tatsächlichen und erwarteten Schäden im
Sachversicherungs- und Haftpflichtgeschäft ausgewirkt hat, die Auswirkungen
von Marktbewertungen auf Aktienanlagen sowie Grossschäden durch
Naturkatastrophen, die über den Erwartungen lagen.
Die verdienten Nettoprämien und Honorareinnahmen der Gruppe stiegen 2022
gegenüber dem Vorjahr um 0,9% auf 43,1 Mrd. USD. Dabei wurde das Wachstum
durch ungünstige Wechselkursentwicklungen beeinträchtigt; legt man stabile
Wechselkurse zugrunde, beträgt der Zuwachs 5,3%.
Sehr starke Kapitalausstattung; wiederkehrende Kapitalerträge steigen an
Die Rendite auf Kapitalanlagen (ROI) von Swiss Re sank von 3,2% auf 2,0%,
verursacht durch den Rückgang der globalen Aktienmärkte und die damit
verbundenen Auswirkungen von Marktbewertungen auf Aktienanlagen. Die
Umlaufrendite stieg 2022 auf 2,6% gegenüber 2,2% im Vorjahr, was gezielten
Reinvestitionen bei steigenden Zinsen zu verdanken ist. Im vierten Quartal
erhöhte sich die Umlaufrendite auf 3,0%, während die Rendite durch die
Reinvestition in Obligationen bei 5,1% lag.
Die Kapitalausstattung von Swiss Re blieb weiterhin sehr stark; per 1.
Januar 2023 lag die SST-Quote der Gruppe oberhalb der Zielspanne von
200-250%.
Ergebnis von P&C Re durch starken Gewinn im vierten Quartal unterstützt
P&C Re erzielte 2022 einen Gewinn von 312 Mio. USD, unterstützt durch einen
starken Gewinn von 595 Mio. USD im vierten Quartal. Belastet wurde das
Jahresergebnis durch die höher als erwartet ausgefallene wirtschaftliche
Inflation, für die Swiss Re zusätzliche Rückstellungen in Höhe von 1,0 Mrd.
USD1 bildete.
Die Grossschäden infolge von Naturkatastrophen lagen mit 2,7 Mrd. USD[2]
über den Erwartungen, vor allem durch Hurrikan Ian, Überschwemmungen in
Australien und Südafrika, Hagelstürme in Frankreich, Winterstürme in Europe
und den USA sowie eine Reihe kleinerer Ereignisse. Die verdienten
Nettoprämien stiegen leicht auf 22,0 Mrd. USD, unterstützt durch anhaltende
Preisverbesserungen im Jahresverlauf. Legt man stabile Wechselkurse
zugrunde, beträgt der Anstieg der verdienten Nettoprämien 4,1%.
Der ausgewiesene Schaden-Kosten-Satz von P&C Re betrug im vierten Quartal
91,0% und im Gesamtjahr 102,4%. Der normalisierte3 Schaden-Kosten-Satz für
2022 lag bei 96,9% und damit über dem Ziel von weniger als 94%, vor allem
aufgrund der Auswirkungen der wirtschaftlichen Inflation.
Januar-Vertragserneuerungen von P&C Re spiegeln erhöhte Risiken wider
P&C Re erneuerte per 1. Januar 2023 Verträge mit einem Prämienvolumen von
10,2 Mrd. USD. Damit erhöhte sich das Volumen im Vergleich zum Geschäft, das
zur Erneuerung anstand, um 13%. Ein gesundes Wachstum von 21% wurde im
Naturkatastrophenportefeuille erzielt.
Insgesamt erreichte P&C Re in dieser Erneuerungsrunde eine Preiserhöhung von
18%, mit verbesserten Prämiensätzen in allen Sparten. Dadurch wurden die um
13% höheren Schadenannahmen, die eine vorsichtige Einschätzung der
wirtschaftlichen Inflation und Aktualisierung von Risikomodellen
widerspiegeln, mehr als ausgeglichen.
L&H Re übertrifft Gewinnziel für das Gesamtjahr
L&H Re hat 2022 einen Gewinn von 416 Mio. USD erzielt, verglichen mit einem
Verlust von 478 Mio. USD im Vorjahr. Im vierten Quartal erreichte der Gewinn
von L&H Re das dritte Mal in Folge 0,2 Mrd. USD, sodass das Gewinnziel von
etwa 300 Mio. USD für das Gesamtjahr übertroffen werden konnte. Die
COVID-19-bedingten Schäden sanken 2022 von fast 2 Mrd. USD im Jahr 2021 auf
588 Mio. USD.
Die verdienten Nettoprämien und Honorareinnahmen blieben 2022 mit 15,0 Mrd.
USD im Vergleich zum Vorjahr stabil. Berechnet auf Basis von stabilen
Wechselkursen belief sich der Anstieg der verdienten Nettoprämien auf 5,1%.
Corporate Solutions liefert robuste Ergebnisse und übertrifft das
Schaden-Kosten-Satz-Ziel
Corporate Solutions erzielte 2022 einen Gewinn von 486 Mio. USD. Das robuste
Ergebnis spiegelt eine solide Performance des zugrunde liegenden Geschäfts
sowie ein starkes Wachstum des Neugeschäfts in den ausgewählten
Zielportefeuilles wider. Belastet wurde das Ergebnis durch eine erhöhte Zahl
von Man-made-Grossschäden, darunter auch Auswirkungen des Krieges in der
Ukraine, und eine deutlich weniger günstige Entwicklung aus
Vorjahresereignissen. Mit zusätzlichen Rückstellungen in Höhe von 0,1 Mrd.
USD1 hat die Geschäftseinheit ihre Widerstandsfähigkeit gegenüber einer
künftigen Schadeninflation verbessert.
Die verdienten Nettoprämien stiegen um 2,6% auf 5,5 Mrd. USD, was auf das
Wachstum des Neugeschäfts in den ausgewählten Zielportefeuilles und auf die
kontinuierliche Realisierung von bereits erzielten Preiserhöhungen
zurückzuführen ist. Bei stabilen Wechselkursen und ohne das Mitte des Jahres
verkaufte Geschäft von elipsLife belief sich der Anstieg der verdienten
Nettoprämien auf 14,8%.
Der Schaden-Kosten-Satz von Corporate Solutions lag für das gesamte Jahr
2022 bei 93,1% und übertraf damit das Ziel von weniger als 95%.
iptiQ bleibt auf Wachstumskurs
iptiQ hat sein Geschäft 2022 weiter erfolgreich ausgebaut und die Zahl der
bestehenden Policen gegenüber dem Vorjahr von 1,6 Millionen auf mehr als 2,1
Millionen gesteigert. Die gebuchten Bruttoprämien sind gegenüber dem Vorjahr
um 17,7% auf 851 Mio. USD gestiegen, wozu alle Regionen beigetragen haben.
Bei konstanten Wechselkursen ergab sich ein Wachstum von 27,8%.
Finanzziele und Ausblick
Für 2023 strebt die Gruppe einen Gewinn von mehr als 3 Mrd. USD an, gestützt
auf attraktive Marktbedingungen, den zu erwartenden Rückgang der
COVID-19-Schäden, höhere Zinsen und Kostendisziplin. Angesichts der
geopolitischen und makroökonomischen Unsicherheiten ist Swiss Re bestrebt,
die sehr starke Kapitalausstattung im Jahr 2023 mit einer SST-Quote der
Gruppe deutlich oberhalb der Zielspanne zu behaupten. Das Unternehmen
bestätigt zudem seine Mehrjahresziele von 10% für das jährliche Wachstum des
ökonomischen Eigenkapitals je Aktie und 14% für die Eigenkapitalrendite4 im
Jahr 2024.
P&C Re wird die bisherige Praxis, den Schaden-Kosten-Satz zu normalisieren,
aufgeben und für 2023 stattdessen einen ausgewiesenen Schaden-Kosten-Satz
von unter 95% anvisieren. L&H Re wird einen Gewinn von etwa 900 Mio. USD und
Corporate Solutions einen ausgewiesenen Schaden-Kosten-Satz von unter 94%
anstreben.
Christian Mumenthaler, Group Chief Executive Officer von Swiss Re: «Das Jahr
2023 hat gut begonnen, und die erfolgreiche Erneuerungsrunde im Januar
bestätigt unseren Anspruch, die Profitabilität zu steigern, Mehrwert für die
Aktionäre zu schaffen und gleichzeitig die Kunden weiter zu unterstützen.
Unser Anlageportefeuille ist gut aufgestellt, um von den steigenden Zinsen
zu profitieren, und wir rechnen nicht mit einer Wiederkehr hoher
COVID-19-Schäden, wie wir sie in den vergangenen Jahren gesehen haben. Trotz
des unsicheren makroökonomischen Umfelds sind wir zuversichtlich, dass die
Gruppe in der Lage sein wird, die neuen ambitionierten Ziele zu erreichen.»
Details zur Geschäftsentwicklung 2022
20215 2022
in Mio. USD, wenn
nicht anders angegeben
Konsolidierte Gruppe
(Total)
Verdiente 42 726 43 118
Nettoprämien und
Honorareinnahmen
Gewinn/Verlust 1 437 472
Eigenkapitalrendi- 5,7 2,6
te (%,
Jahresbasis)
Rendite auf 3,2 2,0
Kapitalanlagen (%,
Jahresbasis)
Umlaufrendite (%, 2,2 2,6
Jahresbasis)
31.12.21 31.12.22
Eigenkapital 23 568 12 699
Buchwert je Aktie 81.56 43.94
(USD)
2021 2022
P&C Reinsurance
Verdiente 21 926 22 028
Nettoprämien
Gewinn/Verlust 2 216 312
Schaden-Kos- 97,1 102,4
ten-Satz (%)
L&H Reinsurance
Verdiente 14 995 14 984
Nettoprämien und
Honorareinnahmen
Gewinn/Verlust -478 416
Umlaufrendite (%, 2,8 3,2
Jahresbasis)
Corporate Solutions
Verdiente 5 343 5 482
Nettoprämien
Gewinn/Verlust 578 486
Schaden-Kos- 90,6 93,1
ten-Satz (%)
[1] Darin enthalten sind Rückstellungen aus Vorjahren und aus dem laufenden
Jahr für eingetretene, aber noch nicht gemeldete Schäden (IBNR).
[2] Nach Abzug von Wiederauffüllungsprämien in Höhe von 0,2 Mrd. USD.
[3] Der normalisierte Schaden-Kosten-Satz nimmt eine durchschnittliche
Belastung durch grosse Naturkatastrophenschäden an. Nicht berücksichtigt
wird die Entwicklung der Rückstellungen aus Vorjahren.
[4] Bezieht sich auf das im Februar 2022 bekannt gegebene Ziel für die
Eigenkapitalrendite nach US-GAAP, das auf einem erwarteten Eigenkapital
oberhalb der 23,6 Mrd. USD von Ende 2021 basierte.
[5] Die Vergleichszahlen für 2021 wurden angepasst, um der Umgliederung
eines Teils von Principal Investments, Admin Re US sowie bestimmter
segmentübergreifender Darlehen von Gruppenpositionen zu Reinsurance Rechnung
zu tragen.
Finanzkalender 2023
16. März 2023 Veröffentlichung des Geschäftsberichts 2022
12. April 2023 159. Generalversammlung
4. Mai 2023 Ergebnisse des ersten Quartals 2023
4. August 2023 Ergebnisse des ersten Halbjahrs 2023
3. November 2023 Ergebnisse der ersten neun Monate 2023
1. Dezember 2023 Investors' Day 2023
Medienkonferenz
Swiss Re wird heute um 10.30 Uhr (MEZ) eine Medienkonferenz durchführen. An
dieser Medienkonferenz können Sie mit Ihrem Computer oder mit der Teams-App
auf dem Smartphone über folgenden Link teilnehmen: Microsoft Teams Meeting.
Alternativ können Sie sich auch mit folgender Konferenz-ID und der für Ihren
Standort angegebenen Telefonnummer einwählen (nur Audio):
Konferenz-ID: 630 419 973#
Schweiz: +41 (0) 43 210 57 61
Grossbritannien: +44 (0) 20 3443 6271
USA: +1 (1) 347 343 2594
Deutschland: +49 (0) 69 3650 5756 8
Frankreich: +33 (0) 1 7037 8776
Hongkong: +852 3704 2823
Einwahlnummern für weitere Standorte finden Sie hier.
Telefonkonferenz für Analysten und Investoren
Swiss Re wird heute um 13.30 Uhr (MEZ) im Rahmen einer Telefonkonferenz für
Analysten und Investoren Fragen beantworten. Die Investoren- und
Analystenpräsentation kann hier abgerufen werden. Wählen Sie bitte 10-15
Minuten vor Beginn der Konferenz je nach Standort die entsprechende
Telefonnummer:
Schweiz: +41 (0) 58 310 5000
Grossbritannien: +44 (0) 207 107 0613
USA: +1 (1) 631 570 5613
Deutschland: +49 (0) 69 5050 0082
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1562281 17.02.2023 CET/CEST
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