EQS-Adhoc: Helvetia steigert Gewinn, erzielt profitables Wachstum und schreitet mit Strategieumsetzung erfolgreich voran (deutsch)
Helvetia steigert Gewinn, erzielt profitables Wachstum und schreitet mit Strategieumsetzung erfolgreich voran
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Helvetia Holding AG / Schlagwort(e): Halbjahresergebnis
Helvetia steigert Gewinn, erzielt profitables Wachstum und schreitet mit
Strategieumsetzung erfolgreich voran
27.09.2023 / 07:00 CET/CEST
Veröffentlichung einer Ad-hoc-Mitteilung gemäss Art. 53 KR
Für den Inhalt der Mitteilung ist der Emittent / Herausgeber verantwortlich.
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Ad hoc-Mitteilung gemäss Art. 53 KR
St.Gallen, 27. September 2023
Das Wichtigste zum Halbjahresabschluss 2023 im Überblick:
Weiteres profitables Wachstum im Kerngeschäft
* Helvetia verzeichnete im ersten Halbjahr 2023 erneut ein profitables
Wachstum und weitete das Geschäftsvolumen währungsbereinigt um 6.0
Prozent auf CHF 6 687.0 Mio. aus.
* Getrieben war der Anstieg von starkem Wachstum in der
Nicht-Lebensversicherung, die währungsbereinigt um 13.2 Prozent in allen
Segmenten breit abgestützt über verschiedene Sparten deutlich zulegte.
* Das IFRS-Ergebnis nach Steuern der Gruppe erhöhte sich um knapp 35
Prozent auf CHF 257.8 Mio. Neben einer soliden versicherungstechnischen
Entwicklung führte die bessere Performance der Finanzmärkte zur
Verbesserung des Ergebnisses.
Widerstandsfähigkeit aufgrund der Finanzstärke und Diversifikation
* Angesichts eines anspruchsvollen und von makroökonomischen
Herausforderungen geprägten Umfelds erzielte Helvetia damit ein äusserst
gutes Ergebnis.
* Grundlage für die Widerstandsfähigkeit waren erneut die breite
Diversifikation und robuste Finanzkraft der Helvetia Gruppe.
* Die Widerstandskraft zeigt sich auch in einer unverändert hervorragenden
Kapitalisierung: Die geschätzte SST-Quote lag per 30. Juni 2023 bei rund
300 Prozent.
Ergreifen von Wachstumschancen mit der Strategie helvetia 20.25
* Mit der Umsetzung der Strategie helvetia 20.25 richtet sich Helvetia
konsequent an den Kundenbedürfnissen aus, baut Vertriebskanäle aus und
ermöglicht so weiteres profitables Wachstum.
* Attraktive neue Wachstumsopportunitäten nahm Helvetia mit der gezielten
Entwicklung des Fee-Geschäfts und dem Ausbau neuer Geschäftsfelder wie
Embedded Insurance wahr.
* Mit der Teilintegration des MoneyPark Vertriebs in jenen von Helvetia
bauen MoneyPark und Helvetia ihre führende Rolle in der Beratung und
Vermittlung von Immobilien und Hypotheken weiter aus.
«Stabilität dank breiter Diversifikation sowie das Ergreifen von profitablen
Wachstumschancen prägen das erste Halbjahr 2023 wesentlich und ermöglichten
ein bemerkenswertes Wachstum sowie einen deutlich höheren Gewinn im
Vergleich zur Vorjahresperiode. Basis dafür sind die soliden technischen
Resultate in unserem Kerngeschäft. Gleichzeitig haben wir erfolgreich neue
Geschäftsfelder ausgebaut. Damit haben wir im ersten Halbjahr 2023 erneut
Wert für unsere Aktionärinnen und Aktionäre geschaffen», sagt Philipp Gmür,
Group CEO Helvetia, zum Halbjahresabschluss 2023. Helvetia berichtet mit dem
Halbjahresabschluss 2023 erstmals gemäss den neuen Rechnungslegungsstandards
IFRS 17 und IFRS 9. Sämtliche Vorjahreszahlen werden auf vergleichbarer
Basis dargestellt.
Nicht-Lebengeschäft als Treiber des profitablen Wachstums im Kerngeschäft
Die Helvetia Gruppe führte im ersten Halbjahr 2023 ihren Wachstumskurs mit
Fokus auf profitable und kapitaleffiziente Geschäftsfelder wie das B2B2C-
und das Fee-Geschäft sowie die Sparten von Specialty Markets erfolgreich
fort. Das Geschäftsvolumen betrug CHF 6 687.0 Mio. (1. Halbjahr 2022: CHF 6
418.7 Mio.). Zu konstanten Wechselkursen bedeutet dies einen Anstieg um 6.0
Prozent (in Schweizer Franken: 4.2 Prozent). Die versicherungstechnischen
Erträge beliefen sich auf CHF 4 293.6 Mio. (1. Halbjahr 2022: CHF 4 047.3),
was einem währungsbereinigten Zuwachs von 8.4 Prozent entspricht.
Das Nicht-Lebengeschäft war ein starker Wachstumstreiber und verzeichnete
insgesamt einen währungsbereinigten Zuwachs des Geschäftsvolumens von 13.2
Prozent auf CHF 4 200.3 Mio. Helvetia legte in diesem Geschäftsbereich in
allen Segmenten breit abgestützt über verschiedene Sparten zu. Dabei lag das
Wachstum in den drei grössten Ländermärkten von Helvetia - der Schweiz
(währungsbereinigt 10.0 Prozent), Spanien und Deutschland - sowie in
Österreich über dem Markt (Wachstum Segment Europa währungsbereinigt
insgesamt: 7.6 Prozent). Helvetia konnte somit im profitablen Kerngeschäft
ihre Marktanteile weiter ausbauen. Das Geschäftsvolumen im Bereich
Nicht-Leben des Segments Specialty Markets entwickelte sich ebenfalls sehr
positiv (währungsbereinigt +30.5 Prozent), was primär auf ein ansteigendes
Neugeschäft zurückzuführen ist. Zudem unterstützten vorteilhafte
Preiseffekte das Wachstum in diesem Segment und trugen rund einen Drittel
dazu bei.
Das Geschäftsvolumen der Lebensversicherung belief sich auf CHF 2 486.7 Mio.
(währungsbereinigt -4.3 Prozent). Helvetia verfolgt weiterhin eine auf
anlagegebundenes Geschäft und reine Risikoprodukte fokussierte Strategie. So
wuchs das Geschäftsvolumen mit Depoteinlagen für Investmentverträge im
Einzel-Lebengeschäft und mit der Rückversicherung von biometrischen Risiken
in der Aktiven Rückversicherung. Aufgrund des anhaltenden marktweiten Trends
von der Vollversicherung hin zu teilautonomen Lösungen fielen im Schweizer
Kollektiv-Lebengeschäft die Sparprämien tiefer aus als in der
Vorjahresperiode. Helvetia ist für diese Entwicklung mit ihren teilautonomen
Produkten und Risikolösungen gut positioniert.
Robuste Versicherungstechnik und verbesserte Anlagemärkte
Helvetia erwirtschaftete im ersten Halbjahr 2023 ein IFRS-Ergebnis nach
Steuern von CHF 257.8 Mio. Das Resultat lag damit deutlich über demjenigen
der Vorjahresperiode (1. Halbjahr 2022: CHF 191.4 Mio.). Basis des guten
Ergebnisses war eine robuste versicherungstechnische Entwicklung des
Kerngeschäfts. Daneben war die sehr gute Entwicklung der Finanzmärkte ein
wesentlicher Grund für den Ergebnisanstieg. Einen gegenläufigen Effekt hatte
eine einmalige Wertberichtigung in der Höhe von CHF 26.9 Mio. auf den
IFRS-Goodwill von MoneyPark, wie bereits Anfang September kommuniziert.
Im Nicht-Leben fiel das IFRS-Ergebnis nach Steuern mit CHF 215.9 Mio.
signifikant höher aus als in der Vorjahresperiode (1. Halbjahr 2022: CHF
71.4 Mio.). Neben der soliden operativen versicherungstechnischen
Entwicklung wirkte sich hauptsächlich die im Vorjahresvergleich deutlich
bessere Performance der Finanzmärkte vorteilhaft auf die Gewinne und
Verluste aus Kapitalanlagen aus.
Im Geschäftsbereich Leben betrug das IFRS-Ergebnis nach Steuern im ersten
Halbjahr 2023 CHF 137.0 Mio. und lag damit auf der Höhe der Vorjahresperiode
(1. Halbjahr 2022: CHF 140.4 Mio.). Im soliden Ergebnis bestätigte sich die
über die letzten Jahre verfolgte Strategie von Helvetia mit Fokus auf
kapitalschonende anlagegebundene Produkte und Risiko-Lebensversicherungen.
So verzeichnete Helvetia einen stabilen verdienten Anteil der vertraglichen
Servicemarge von CHF 188.5 Mio. (1. Halbjahr 2022: CHF 193.4 Mio.), obschon
im Vergleich zur Vorjahresperiode der Beitrag der Ende 2022 verkauften
Lebensversicherungsgesellschaft Sa Nostra Vida nicht mehr enthalten war.
Combined Ratio von 94.0 Prozent
Die Combined Ratio der Gruppe betrug 94.0 Prozent (1. Halbjahr 2022: 92.8
Prozent) und lag damit am oberen Ende der angestrebten Bandbreite gemäss
Strategie helvetia 20.25 von 92 bis 94 Prozent. Die Combined Ratio zeigte
sich angesichts eines anhaltend von Inflation geprägten Umfelds, einzelner
Grossschäden im Segment Europa und einer überdurchschnittlichen Frequenz von
mittelgrossen Schadenfällen robust.
Verbesserte Neugeschäftsmarge und gesteigerte CSM im Lebengeschäft
Auch das Neugeschäft im Geschäftsbereich Leben entwickelte sich profitabel.
Die Neugeschäftsmarge stieg auf 5.6 Prozent (1. Halbjahr 2022: 4.2 Prozent)
an. Grund dafür waren das Wachstum mit profitablem Neugeschäft in der
Aktiven Rückversicherung und positive Effekte der höheren Zinsen auf das
Neugeschäft im Segment Europa.
Die vertragliche Servicemarge (CSM) wuchs gegenüber Ende 2022 an auf CHF 4
278.8 Mio. per 30. Juni 2023 (31. Dezember 2022: CHF 3 942.4 Mio.). Neben
dem profitablen in der Berichtsperiode gezeichneten Neugeschäft trugen vor
allem positive Finanzmärkte zum Anstieg bei.
Kapitalisierung ist unverändert hervorragend
Die Kapitalisierung von Helvetia ist unverändert hervorragend. Per 30. Juni
2023 betrug die geschätzte SST-Quote rund 300 Prozent. Zudem wird Helvetia
von der Ratingagentur S&P Global Ratings (S&P) mit einem Rating von «A+»
bewertet.
Helvetia erschliesst mit der Strategie helvetia 20.25 Wachstumschancen
Im ersten Halbjahr 2023 steigerte die Gruppe die Fee-Erträge
währungsbereinigt um 10.2 Prozent und nahm damit wie in der Strategie
helvetia 20.25 vorgesehen Wachstumschancen wahr. Treiber war das Ökosystem
«Health & Care» von Caser in Spanien. Darüber hinaus hat die Kapitalerhöhung
des Immobilienfonds Helvetia (CH) Swiss Property Fund zu den
Kommissionserträgen aus Asset-Management-Dienstleistungen für Dritte
beigetragen. Insgesamt steuerte das Fee-Geschäft knapp 5 Prozent zum
Ergebnis von Helvetia bei.
Neben dem Fee-Geschäft nimmt Helvetia auch mit dem Ausbau neuer
Geschäftsfelder wie Embedded Insurance Wachstumschancen wahr. Mit dem
Embedded-Insurance-Geschäft erschliesst Helvetia neue Kundenzugänge und
schafft damit die Basis für weiteres profitables Wachstum. Dieses Geschäft
hat Helvetia unter anderem mit der Akquisition von Mobile Garantie in
Deutschland weiterentwickelt. Mobile Garantie ist ein Anbieter von
massgeschneiderten Versicherungslösungen und Serviceleistungen für
Autozusatzversicherungen, namentlich Garantieverlängerungs- und
Reparaturkostenversicherungen.
Profitables Wachstum steht auch bei der Internationalisierung von Smile im
Fokus, der führenden Online-Versicherung in der Schweiz. Nach dem
erfolgreichen Start von Smile in Österreich im vergangenen Jahr hat Smile
2023 mit der Motorfahrzeugversicherung die Produktpalette in Österreich
erweitert.
Umfassendes Angebot rund um das Thema Immobilien
Ein weiterer Schwerpunkt der Strategie helvetia 20.25 ist es, das eigene
Angebot passend auf die Bedürfnisse der Kunden auszurichten. Um im Bereich
Absicherung von Wohneigentum alle Dienstleistungen rund um den Kauf einer
Immobilie aus einer Hand anbieten zu können, integriert Helvetia den
Vertrieb von MoneyPark, dem führenden Anbieter in der Vermittlung von
Hypotheken und Immobilien, in die eigene Vertriebsstruktur. Kundinnen und
Kunden von Helvetia erhalten damit einen direkten Zugriff auf das
Hypothekarangebot von über 150 MoneyPark Partnern. Dieses Angebot kann
direkt mit Vorsorge- und Absicherungslösungen von Helvetia verbunden werden.
«Das erste Halbjahr 2023 zeigt erneut die Stärken von Helvetia: Mit einem
robusten Kerngeschäft schaffen wir nachhaltig Wert für unsere Aktionärinnen
und Aktionäre. Dank unserer sehr guten Kapitalisierung und breiten
Diversifikation verfügen wir über eine grosse Widerstandsfähigkeit. Und wir
ergreifen erfolgreich Wachstumschancen. Ich freue mich sehr, meinem
Nachfolger Fabian Rupprecht ein hervorragend aufgestelltes Unternehmen
übergeben zu können», sagt Philipp Gmür, auf den wie im April angekündigt
Fabian Rupprecht per Anfang Oktober als neuer Group CEO folgt.
Analysten Philipp Schüpbach Leiter Medien Jonas Grossniklaus Leiter
Investor Relations Telefon: +41 58 Corporate Communications Telefon:
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Über die Helvetia Gruppe
Helvetia Versicherungen mit Sitz in St. Gallen hat sich seit 1858 zu einer
erfolgreichen Versicherungsgruppe mit über 12 000 Mitarbeitenden und mehr
als 7 Millionen Kundinnen und Kunden entwickelt. Seit jeher ermöglicht sie
ihren Kundinnen und Kunden, Chancen wahrzunehmen und Risiken einzugehen -
Helvetia ist für sie da, wenn es darauf ankommt. Helvetia ist als beste
Partnerin überall dort präsent, wo Absicherungsbedürfnisse entstehen, mit
Versicherungs-, Vorsorge- und Anlagelösungen aus einer Hand sowie einfachen
Produkten und Prozessen. Die Versicherungsgruppe kennt das Geschäft, von der
Handy-Versicherung über die Absicherung des Gotthard- Basistunnel-Baus bis
hin zur langfristigen Anlage von Kundengeldern. Mit Begeisterung entwickelt
und erschliesst Helvetia Geschäftsmodelle und treibt das eigene Geschäft
kraftvoll und zukunftsgerichtet voran. Sie handelt in all ihrem Wirken
vorausschauend und verantwortungsvoll: zugunsten ihrer Aktionäre, ihrer
Kundinnen und Kunden und Mitarbeitenden sowie ihrer Partner, der
Gesellschaft und Umwelt.
In der Schweiz ist Helvetia die führende Schweizer Allbranchenversicherung.
Im Segment Europa mit den Ländern Deutschland, Italien, Österreich und
Spanien verfügt das Unternehmen über fest verankerte Marktpositionen für
überdurchschnittliches Wachstum. Im Segment Specialty Markets bietet
Helvetia weltweite massgeschneiderte Spezial- und Rückversicherungsdeckungen
an. Bei einem Geschäftsvolumen von CHF 10.7 Mrd. erzielte Helvetia im
Geschäftsjahr 2022 ein IFRS-Ergebnis nach Steuern von CHF 480.2 Mio unter
IFRS17/9. Die Aktie der Helvetia Holding AG wird an der Schweizer Börse SIX
Swiss Exchange gehandelt.
Haftungsausschluss
Dieses Dokument wurde von der Helvetia Gruppe erstellt und darf vom
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sicherzustellen, dass die hier dargelegten Sachverhalte richtig und alle
hier enthaltenen Meinungen fair und angemessen sind. Informationen und
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für richtig befunden oder bestätigt verstanden werden. Weder die Helvetia
Gruppe als solche noch ihre Organe, leitenden Angestellten, Mitarbeiter und
Berater oder sonstige Personen haften für Verluste, die mittelbar oder
unmittelbar aus der Nutzung dieser Informationen erwachsen. Die in diesem
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sich aber in der Zukunft ändern. Sowohl die Helvetia Gruppe als solche als
auch ihre Organe, leitenden Angestellten, Mitarbeiter und Berater oder
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allgemeinen wie auch spezifischen Risiken und Unsicherheiten verbunden sind,
und es besteht die Gefahr, dass sich die Prognosen, Voraussagen, Pläne und
anderen expliziten oder impliziten Inhalte zukunftsgerichteter Aussagen als
unzutreffend herausstellen. Wir machen darauf aufmerksam, dass eine Reihe
wichtiger Faktoren dazu beitragen kann, dass die tatsächlichen Ergebnisse in
hohem Masse von den Plänen, Zielsetzungen, Erwartungen, Schätzungen und
Absichten, die in solchen zukunftsgerichteten Aussagen zum Ausdruck kommen,
abweichen. Zu diesen Faktoren gehören: (1) Änderungen der allgemeinen
Wirtschaftslage namentlich auf den Märkten, auf denen wir tätig sind, (2)
Entwicklung der Finanzmärkte, (3) Zinssatzänderungen, (4)
Wechselkursfluktuationen, (5) Änderungen der Gesetze und Verordnungen
einschliesslich der Rechnungslegungsgrundsätze und Bilanzierungspraktiken,
(6) Risiken in Verbindung mit der Umsetzung unserer Geschäftsstrategien, (7)
Häufigkeit, Umfang und allgemeine Entwicklung der Versicherungsfälle, (8)
Sterblichkeits- und Morbiditätsrate, (9) Erneuerungs- und Verfallsraten von
Policen sowie (10) Realisierung von Skalen- und Verbundeffekten. In diesem
Zusammenhang weisen wir darauf hin, dass die vorstehende Liste wichtiger
Faktoren nicht vollständig ist. Bei der Bewertung zukunftsgerichteter
Aussagen sollten Sie daher die genannten Faktoren und andere Ungewissheiten
sorgfältig prüfen. Alle zukunftsgerichteten Aussagen gründen auf
Informationen, die der Helvetia Gruppe am Tag ihrer Veröffentlichung zur
Verfügung standen; die Helvetia Gruppe ist nur dann zur Aktualisierung
dieser Aussagen verpflichtet, wenn die geltenden Gesetze dies verlangen.
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Ende der Adhoc-Mitteilung
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Sprache: Deutsch
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