EQS-News: Hannover Rück steigert Umsatz und Gewinn (deutsch)
Hannover Rück steigert Umsatz und Gewinn
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EQS-News: Hannover Rück SE / Schlagwort(e): Halbjahresergebnis
Hannover Rück steigert Umsatz und Gewinn
12.08.2024 / 07:30 CET/CEST
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Hannover Rück steigert Umsatz und Gewinn
* Nettokonzerngewinn steigt um 21 % auf 1,2 Mrd. EUR
* Rückversicherungsumsatz steigt um 5,2 % auf 12,9 Mrd. EUR
* Großschäden in der Schaden-Rückversicherung innerhalb des Budgets
* Ergebnis der Personen-Rückversicherung im Rahmen der Erwartungen
* Kapitalanlagerendite von 3,3 % erzielt
* Eigenkapitalrendite erreicht 22,3 %
* Ziele für Gesamtjahr 2024 bestätigt
Hannover, 12. August 2024: Die Hannover Rück hat im ersten Halbjahr den
Nettokonzerngewinn um 21 % auf 1,2 Mrd. EUR gesteigert und bestätigt ihre
Ziele für das Gesamtjahr 2024.
"Hinter uns liegt ein erfolgreiches erstes Halbjahr mit einem deutlichen
Wachstum in der Schaden-Rückversicherung und einem zufriedenstellenden
Nettokonzerngewinn. Zugleich hat sich der Trend zunehmender Frequenzschäden
und Schäden aus Sekundärrisiken wie etwa Überschwemmungen fortgesetzt",
sagte Jean-Jacques Henchoz, Vorstandsvorsitzender der Hannover Rück. "Auf
die nun anstehende und erfahrungsgemäß schadenreichere zweite Jahreshälfte
fühlen wir uns dank unseres selektiven Zeichnungsansatzes und unserer
Retrozessionsstrategie gut vorbereitet."
Nettokonzerngewinn steigt um 21 % auf 1,2 Mrd. EUR
Der Rückversicherungsumsatz (brutto) stieg um 5,2 % auf 12,9 Mrd. EUR
(Vorjahr: 12,3 Mrd. EUR). Bei unveränderten Währungskursen hätte sich ein
Wachstum von 6,1 % ergeben.
Das Rückversicherungs-Serviceergebnis, das die Erträge aus Rückversicherung
nach Abzug des abgegebenen Geschäfts (im Wesentlichen Retrozession und
Insurance-Linked Securities) wiedergibt, stieg um 31 % auf 1,4 Mrd. EUR (1,1
Mrd. EUR). Das um Währungskurseffekte bereinigte
Rückversicherungs-Finanzergebnis, das strukturell negativ ist, lag bei -500
Mio. EUR (-342 Mio. EUR).
Das operative Ergebnis (EBIT) stieg um 23 % auf 1,7 Mrd. EUR (1,4 Mrd.EUR).
Der Nettokonzerngewinn verbesserte sich um 21 % auf 1,2 Mrd.EUR (960
Mio.EUR). Das Ergebnis je Aktie belief sich somit auf 9,63 EUR (7,96 EUR).
Eigenkapitalrendite erreicht 22,3 %; Kapitalbedeckungsquote von 275,8 %
Das Eigenkapital der Hannover Rück belief sich zum 30. Juni 2024 auf 10,7
Mrd.EUR (31. Dezember 2023: 10,1 Mrd.EUR). Die annualisierte
Eigenkapitalrendite lag bei 22,3% (Vorjahr: 21,0 %). Der Buchwert je Aktie
lag bei 88,45 EUR (31. Dezember 2023: 83,97 EUR).
Der Bestand der vertraglichen Netto-Servicemarge (CSM) wuchs um 20 % auf 9,3
Mrd. EUR (31. Dezember 2023: 7,7 Mrd. EUR) und spiegelt das anhaltende
Wachstum und die Profitabilität des im zurückliegenden Halbjahr gezeichneten
Geschäfts wider. Der Bestand der Risikoanpassung für nichtfinanzielle
Risiken stieg ebenfalls entsprechend um 6,4 % auf 4,0 Mrd. EUR (31. Dezember
2023: 3,7 Mrd. EUR).
Die Kapitalbedeckungsquote nach Solvency II, welche die Risikotragfähigkeit
der Hannover Rück misst, belief sich per Ende Juni auf 275,8 % und lag damit
weiter deutlich über dem langfristigen Ziel von mehr als 200 %.
Großschäden in der Schaden-Rückversicherung innerhalb des Budgets
Die Erneuerung in der Schaden-Rückversicherung zum 1. April 2024 war für die
Hannover Rück von erneut leicht verbesserten risikoadjustierten Preisen und
Konditionen geprägt. Die vertragliche Netto-Servicemarge (CSM) aus dem
Neugeschäft erhöhte sich um 1,9 % auf 1,9 Mrd. EUR (1,8 Mrd. EUR). Die
Netto-Verlustkomponente (LC) aus dem Neugeschäft sank auf 16 Mio. EUR (35
Mio. EUR).
Der Rückversicherungsumsatz (brutto) der Schaden-Rückversicherung stieg
deutlich um 8,8 % auf 9,1 Mrd. EUR (8,4 Mrd. EUR). Bei unveränderten
Währungskursen hätte sich ein Wachstum von 10,1 % ergeben.
Die Leistungen für Großschäden blieben mit rund 566 Mio. EUR im ersten
Halbjahr innerhalb des vorgesehenen und gebuchten Budgets in Höhe von 801
Mio. EUR. Größte Netto-Einzelschäden der ersten sechs Monate waren das von
Starkregen verursachte Hochwasser in Süddeutschland mit 120 Mio. EUR, die
Unruhen im französischen Überseegebiet Neukaledonien mit 82 Mio. EUR, das
Hochwasser in Dubai und in weiteren Regionen der Vereinigten Arabischen
Emirate nach heftigen Regenfällen mit 82 Mio. EUR sowie Überschwemmungen
nach Starkregen in Brasilien mit 47 Mio. EUR. Ferner sind zu erwartende
Belastungen durch den Brückeneinsturz in Baltimore weiterhin komfortabel
durch das verbleibende Großschadenbudget abgedeckt, wenngleich sie nach wie
vor noch nicht konkret beziffert werden können.
Das Rückversicherungs-Serviceergebnis erhöhte sich um 61 % auf 963 Mio. EUR
(598 Mio. EUR) und reflektiert die gute Ertragslage in der
Versicherungstechnik. Die kombinierte Schaden-Kostenquote der
Schaden-Rückversicherung verbesserte sich auf 87,8 % (91,7 %) und lag damit
im Rahmen des Zielwertes von unter 89 %. Das
Rückversicherungs-Finanzergebnis (netto) exklusive Währungseffekte belief
sich auf -420 Mio. EUR (-285 Mio. EUR).
Das Kapitalanlageergebnis in der Schaden-Rückversicherung stieg um 28 % auf
797 Mio. EUR (625 Mio. EUR).
Das operative Ergebnis (EBIT) konnte somit um 40 % auf 1,2 Mrd. EUR (829
Mio. EUR) gesteigert werden.
Ergebnis der Personen-Rückversicherung im Rahmen der Erwartungen
Im ersten Halbjahr hat die Hannover Rück in der Personen-Rückversicherung
ein Ergebnis im Rahmen der Erwartungen erzielt. Grund hierfür war vor allem
die anhaltende Nachfrage nach Lösungen im Bereich Financial Solutions. Bei
Langlebigkeitsdeckungen zeigte sich das Wachstum erwartungsgemäß moderat mit
wachsendem Interesse in Märkten außerhalb Großbritanniens, wie den USA,
Australien, Europa und Asien. Das traditionelle Rückversicherungsgeschäft
der Sterblichkeits- und Morbiditätsrisiken entwickelte sich erwartungsgemäß
mit guten Beiträgen aus dem Krankenversicherungsgeschäft in Lateinamerika
und kleinvolumigem Neugeschäft in Europa und dem Nahen Osten.
Die vertragliche Netto-Servicemarge (CSM) aus dem Neugeschäft belief sich
auf 185 Mio. EUR (152 Mio. EUR). Zusätzlich haben Vertragsverlängerungen
bzw. -veränderungen im Bestandsgeschäft zu einer deutlichen Erhöhung im
Bestand der vertraglichen Netto-Servicemarge (CSM) auf 6,4 Mrd. EUR geführt.
Die Netto-Verlustkomponente aus dem Neugeschäft lag bei 10 Mio. EUR.
Der Rückversicherungsumsatz (brutto) ging im ersten Halbjahr um 2,3 % auf
3,8 Mrd. EUR (3,9 Mrd. EUR) zurück. Bei unveränderten Währungskursen hätte
sich ein Rückgang von 2,5 % ergeben.
Das Rückversicherungs-Serviceergebnis (netto) belief sich auf 448 Mio. EUR
(481 Mio. EUR) und erreichte mehr als den anteiligen Wert des Jahresziels
von mehr als 850 Mio. EUR. Das währungsbereinigte
Rückversicherungs-Finanzergebnis (netto) belief sich auf -80 Mio. EUR (-58
Mio. EUR).
Das Kapitalanlageergebnis in der Personen-Rückversicherung betrug 211 Mio.
EUR (225 Mio. EUR).
Das operative Ergebnis (EBIT) der Personen-Rückversicherung reduzierte sich
um 4,4 % und erreichte 501 Mio. EUR (525 Mio. EUR).
Kapitalanlageergebnis: Kapitalanlagerendite von 3,3 % erzielt
"In der ersten Hälfte des Jahres entwickelten sich unsere Kapitalanlagen
sehr zufriedenstellend mit starken Erträgen vor allem aus unserem
festverzinslichen Portefeuille", sagte Clemens Jungsthöfel, Finanzvorstand
der Hannover Rück. "Die Erträge sind umso erfreulicher, da sie sich aufgrund
unserer vorsichtigen Positionierung resilient gegenüber Marktschwankungen
gezeigt haben."
Der Bestand der Kapitalanlagen belief sich per Ende Juni auf 62 Mrd. EUR
(31. Dezember 2023: 60 Mrd. EUR). Hier wirkten sich vor allem der starke
operative Cashflow und Dividendenerträge aus Beteiligungen, als auch
Währungseffekte, bestandssteigernd aus. Gegenläufig machten sich zudem
Zinsanstiege bemerkbar.
Das Kapitalanlageergebnis stieg auf 1,0 Mrd. EUR (851 Mio. EUR) und lag
damit insgesamt deutlich über dem Vorjahreswert. Dies ist vor allem auf
höhere Erträge aus dem festverzinslichen Portefeuille zurückzuführen. Diese
konnten die geringeren Erträge der aus den erfolgswirksam zum Marktwert
bilanzierten Beständen deutlich überkompensieren. Die Kapitalanlagerendite
erreichte 3,3 % und lag damit über dem Ziel von mindestens 2,8 % für das
Gesamtjahr.
Ziele für Gesamtjahr 2024 bestätigt
"Die kommenden Herausforderungen für die Rückversicherungsbranche sind
vielfältig. Um diesen auch zukünftig gewachsen zu sein, setzen wir auf
unsere bewährten Stärken: unseren partnerschaftlichen Ansatz, unser auf
Effizienz ausgerichtetes Geschäftsmodell und unsere engagierten
Mitarbeitenden", sagte Henchoz. "Mit diesem Fokus sind wir für das Jahr 2024
optimistisch gestimmt und sichern darüber hinaus den langfristigen Erfolg
der Hannover Rück."
Für 2024 erwartet die Hannover Rück auf Basis konstanter Währungskurse ein
Wachstum des Rückversicherungsumsatzes für das Gesamtgeschäft von mehr als 5
%. Dabei wird das währungskursbereinigte Wachstum des
Rückversicherungsumsatzes in der Schaden-Rückversicherung überproportional
stärker ausfallen als in der Personen-Rückversicherung.
Das Nettokonzernergebnis für das Gesamtjahr sollte mindestens 2,1 Mrd. EUR
erreichen. Voraussetzung hierfür ist, dass es zu keinen unvorhergesehenen
negativen Entwicklungen an den Kapitalmärkten kommt und die
Großschadenbelastung im Rahmen des Erwartungswerts von 1,825 Mrd. EUR
bleibt.
In den Erneuerungen in der Schaden-Rückversicherung zum 1. Juni sowie 1.
Juli 2024 wurde traditionell Geschäft im asiatisch-pazifischen Raum und
Nordamerika sowie Teile des Spezialgeschäfts erneuert. Die Hannover Rück
konnte hier insgesamt leicht verbesserte risikoadjustierte Preise und
Konditionen erzielen. Das erneuerte Volumen stieg um 11,5 %. Der inflations-
und risikoadjustierte Preisanstieg des erneuerten Geschäfts betrug 1,3 %.
Für 2024 rechnet die Hannover Rück in der Schaden-Rückversicherung aufgrund
des verbesserten Marktumfeldes mit einer Schaden-Kostenquote von unter 89 %.
Die Personen-Rückversicherung sollte im laufenden Geschäftsjahr ein
Rückversicherungs-Serviceergebnis von mehr als 850 Mio. EUR erreichen.
Die Bestände der Kapitalanlagen sollten - annähernd stabile Währungskurse
und Zinsniveaus unterstellt - weiter moderat ansteigen. Die Rendite aus
selbstverwalteten Kapitalanlagen sollte bei mindestens 2,8 % liegen.
Die Basisdividende soll im Strategiezyklus 2024-2026 jährlich über dem
Vorjahresniveau liegen. Die Basisdividende wird um eine Sonderdividende
ergänzt, sofern die Kapitalausstattung den Bedarf für künftiges Wachstum
übersteigt und das Gewinnziel erreicht wird.
Die Hannover Rück ist einer der weltweit führenden Rückversicherer. Sie
betreibt alle Sparten der Schaden- und Personen-Rückversicherung und ist mit
mehr als 3.500 Mitarbeitenden weltweit präsent. Das Deutschland-Geschäft der
Hannover Rück-Gruppe wird von der Tochtergesellschaft E+S Rück betrieben.
Gegründet 1966, wird die Hannover Rück als verlässlicher Partner für
innovative Risikolösungen, ausgeprägte Kundennähe und finanzielle Solidität
wahrgenommen. Die für die Versicherungswirtschaft wichtigen Ratingagenturen
haben sowohl Hannover Rück als auch E+S Rück sehr gute
Finanzkraft-Bewertungen zuerkannt: Standard & Poor's AA- "Very Strong" und
A.M. Best A+ "Superior".
Bitte beachten Sie den Haftungshinweis unter:
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2023 2024
in Mio. EUR Q2 YTD Q2 YTD +/-
Vor-
jahr
Hannover Rück Gruppe
Ergebnis
Rückversicherungsumsatz (brutto) 5.702 12.273 6.244 12.916 +5,2 %
Rückversicherungs-Serviceergeb- 510 1.079 691 1.411 +30,8
nis (netto) %
Rückversicherungs-Finanzergebnis -176 -342 -238 -500 +45,9
(netto)¹ %
Kapitalanlageergebnis 470 851 511 1.009 +18,7
%
Operatives Ergebnis (EBIT) 632 1.353 847 1.657 +22,5
%
Konzernergebnis 476 960 603 1.161 +20,9
%
Bilanz
Haftendes Kapital 13.393 14.732
Eigenkapital der Aktionäre der 9.257 10.666
Hannover Rück SE
Anteile nicht beherrschender 908 834
Gesellschafter
Hybridkapital 3.228 3.232
Vertragliche Netto-Servicemarge 7.275 9.274
(CSM)
Risikoanpassung für 3.651 3.968
nichtfinanzielle Risiken
Kapitalanlagen 56.467 61.976
Bilanzsumme 63.924 68.224
Kennzahlen
Kombinierte Schaden-/Kostenquote 90,8% 91,7% 87,6% 87,8%
der Schaden-Rückversicherung ²
EBIT-Marge ³ 13,0% 12,6% 16,1% 14,7%
Kapitalanlagerendite 3,3% 3,0% 3,3% 3,3%
Eigenkapitalrendite 20,3% 21,0% 22,4% 22,3%
Aktie
Ergebnis je Aktie (unverwässert 3,94 7,96 5,00 9,63 +20,9
und verwässert) in EUR %
Buchwert je Aktie in EUR 76,76 88,45
Aktienkurs zum Jahresende in EUR 194,35 236,70
Marktkapitalisierung zum 23.438 28.545
Jahresende
Schaden-Rückversicherung
Rückversicherungsumsatz (brutto) 3.765 8.365 4.356 9.099 +8,8 %
Rückversicherungsumsatz (netto) 3.082 7.183 3.655 7.895 +9,9 %
Rückversicherungs-Serviceergeb- 283 598 454 963 +61,2
nis (netto) %
Rückversicherungs-Finanzergebnis -155 -285 -192 -420 +47,5
(netto)¹ %
Kapitalanlageergebnis 327 625 376 797 +27,7
%
Operatives Ergebnis (EBIT) 363 829 532 1.160 +40,0
%
EBIT-Marge ³ 11,8% 11,5% 14,5% 14,7%
Kombinierte Schaden-/ 90,8% 91,7% 87,6% 87,8%
Kostenquote ²
Neugeschäft CSM & LC (netto) 365 1.794 418 1.848 +3,1 %
Personen-Rückversicherung
Rückversicherungsumsatz (brutto) 1.938 3.908 1.888 3.817 -2,3 %
Rückversicherungsumsatz (netto) 1.775 3.544 1.601 3.363 -5,1 %
Rückversicherungs-Serviceergeb- 228 481 237 448 -6,9 %
nis (netto)
Rückversicherungs-Finanzergebnis -20 -58 -47 -80 +38,2
(netto)¹ %
Kapitalanlageergebnis 142 225 135 211 -6,1 %
Operatives Ergebnis (EBIT) 271 525 320 501 -4,4 %
EBIT-Marge ³ 15,3% 14,8% 20,0% 14,9%
Neugeschäft CSM & LC (netto) 70 147 86 175 +18,7
%
¹ exklusive Währungskurseffekte
²
Rückversicherungs-Serviceergeb-
nis (netto) /
Rückversicherungsumsatz (netto)
³ EBIT / Rückversicherungsumsatz
(netto)
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12.08.2024 CET/CEST Veröffentlichung einer Corporate News/Finanznachricht,
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Börsen: Regulierter Markt in Frankfurt (Prime Standard),
Hannover; Freiverkehr in Berlin, Düsseldorf, Hamburg,
München, Stuttgart, Tradegate Exchange; Börse Luxemburg
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1965123 12.08.2024 CET/CEST
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