EQS-News: Aareal Bank im ersten Halbjahr voll auf Kurs (deutsch)
Aareal Bank im ersten Halbjahr voll auf Kurs
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Aareal Bank im ersten Halbjahr voll auf Kurs (News mit Zusatzmaterial)
08.08.2024 / 06:59 CET/CEST
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Aareal Bank im ersten Halbjahr voll auf Kurs
* Betriebsergebnis der Bank steigt in H1 im Jahresvergleich um 31 Prozent
auf 181 Mio. EUR, Q2 bei 90 Mio. EUR im Vorjahresvergleich mehr als
verdoppelt
* Gesamtrisikovorsorge in H1 um 10 Prozent von 196 Mio. EUR auf 176 Mio. EUR
gesunken, einschließlich 43 Mio. EUR Management Overlay
* Durch Vereinbarung zum Verkauf wird Aareon ab sofort als zur Veräußerung
bestimmter Geschäftsbereich ausgewiesen
* Konzernergebnis 2024 einschließlich Aareon-Verkaufserlös bei rund 2,2
Mrd. EUR erwartet; Transaktionskosten belasten Nachsteuerergebnis bereits
in Q2
* Vorstandsvorsitzender Dr. Christian Ricken: "Die Aareal Bank ist im
operativen Geschäft gut unterwegs und finanziell robust. Sie hat eine
starke Position in ihren Märkten, ergreift Chancen und managt ihre
Risiken aktiv. Darauf können wir für die nächste Phase der
Unternehmensentwicklung bauen."
Wiesbaden, 8. August 2024 - Die Aareal Bank hat im zweiten Quartal ihre
positive Geschäftsentwicklung aus dem Auftaktquartal fortgesetzt. Aufgrund
der im Juni bekanntgegebenen Vereinbarung zum Verkauf der Softwaretochter
Aareon, weist die Aareal Bank Gruppe ab sofort ihre Geschäftsergebnisse
separiert aus: Die Aareon wird bis zum Closing als zur Veräußerung
bestimmter Geschäftsbereich ausgewiesen. Das Bankgeschäft wird als
fortgeführter Geschäftsbereich dargestellt und nach Closing ausschließlich
in die Berichterstattung einfließen. Die Vorjahreszahlen wurden entsprechend
angepasst.
Dementsprechend stieg das Betriebsergebnis im Bankgeschäft im ersten
Halbjahr aufgrund eines starken Ertragswachstums um 31 Prozent auf 181 Mio.
EUR (H1 2023: 138 Mio. EUR). Davon entfielen 90 Mio. EUR auf das zweite Quartal,
mehr als das Doppelte des Vorjahreszeitraums (Q2 2023: 42 Mio. EUR). Damit ist
die Aareal Bank voll auf Kurs, das Betriebsergebnisziel für die Bank im
Geschäftsjahr 2024 von 250 bis 300 Mio. EUR zu erreichen. Zum guten operativen
Ergebnis trug insbesondere der gestiegene Zinsüberschuss bei, der die
weiterhin erhöhte Gesamtrisikovorsorge in Höhe von 90 Mio. EUR im zweiten
Quartal mehr als kompensieren konnte.
Der seit 1. August amtierende Vorstandsvorsitzende Dr. Christian Ricken
erklärte: "Die Aareal Bank ist im operativen Geschäft gut unterwegs und
finanziell robust. Sie hat eine starke Position in ihren Märkten, ergreift
Chancen und managt ihre Risiken aktiv. Darauf können wir für die nächste
Phase der Unternehmensentwicklung bauen."
Das Ergebnis aus zur Veräußerung bestimmten Geschäftsbereichen, das die
Aareon erfasst, lag im ersten Halbjahr bei minus 136 Mio. EUR (H1 2023: -32
Mio. EUR) und im zweiten Quartal bei minus 142 Mio. EUR (Q2 2023: -2 Mio. EUR).
Grund dafür war die bereits im zweiten Quartal erforderliche bilanzielle
Erfassung des größten Teils der mit der Transaktion verbundenen Kosten in
Höhe von rund 150 Mio. EUR in Zusammenhang mit der Vereinbarung zum
Aareon-Verkauf. Der abzüglich der transaktionsbedingten Kosten anfallende
Veräußerungsgewinn von rund 2 Mrd. EUR wird hingegen erst zum Closing
verbucht, das in der zweiten Jahreshälfte 2024 erwartet wird. Dies sollte
auf Konzernebene zu einem Konzernergebnis von rund 2,2 Mrd. EUR für das
Geschäftsjahr 2024 führen.
Der Zinsüberschuss stieg im ersten Halbjahr um 11 Prozent auf 530 Mio. EUR (H1
2023: 476 Mio. EUR). Hier wirkten sich das im Vorjahresvergleich höhere
Kreditportfolio und die guten Margen des Neugeschäfts sowie das stabile
Einlagengeschäft positiv aus. Vor dem Hintergrund des wieder normalisierten
Zinsniveaus geht die Aareal Bank davon aus, dass der Höchststand aus dem
Schlussquartal 2023 inzwischen überschritten ist. Im zweiten Quartal lag der
Zinsüberschuss bei 262 Mio. EUR (Q2 2023: 248 Mio. EUR). Für das Gesamtjahr
erwartet die Bank einen Zinsüberschuss auf Vorjahresniveau.
Der Provisionsüberschuss im Bankgeschäft belief sich im ersten Halbjahr auf
minus 2 Mio. EUR (H1 2023: 17 Mio. EUR), im zweiten Quartal betrug der
Provisionsüberschuss 0 Mio. EUR (Q2 2023: 9 Mio. EUR). Belastet wurde das
Ergebnis durch seit diesem Geschäftsjahr anfallende, regelmäßige
Provisionszahlungen an das gemeinsam mit der Aareon gegründete Joint Venture
First Financial Software GmbH für die Vermittlung von Einlagen- und
Zahlungsverkehrsgeschäft. Diese beliefen sich im ersten Halbjahr auf 20 Mio.
EUR. Das Joint Venture bündelt Fachexpertise rund um
Zahlungsverkehrssoftwarelösungen für die Immobilienwirtschaft sowie
angrenzende Branchen und gewährleistet - unabhängig vom Verkauf der Aareon -
auch zukünftig eine nahtlose Zusammenarbeit von Aareon und Aareal Bank.
Die Risikovorsorge lag mit 163 Mio. EUR im ersten Halbjahr (H1 2023: 160 Mio.
EUR) im Rahmen der für das Jahr anvisierten Größenordnung. Die Risikovorsorge
resultiert im Wesentlichen aus Kreditausfällen US-amerikanischer
Büroimmobilien. Im zweiten Quartal belief sich die Risikovorsorge auf 80
Mio. EUR und lag damit unter dem Vorjahreszeitraum (Q2 2023: 128 Mio. EUR).
Darüber hinaus wurden im ersten Halbjahr 13 Mio. EUR an Risikovorsorge im
Ergebnis aus Finanzinstrumenten fvpl für Bewertungsanpassungen ausgewiesen
(H1 2023: 36 Mio. EUR), ebenfalls insbesondere für US-Büroimmobilien, davon im
zweiten Quartal 10 Mio. EUR. Bereits in der gebildeten Risikovorsorge
berücksichtigt ist eine im dritten Quartal vorgesehene Reduktion bestehender
NPLs in Höhe von rund 300 Mio. EUR.
Der Bestand an leistungsgestörten Krediten (NPLs) betrug per Ende Juni 1,4
Mrd. EUR (31.12.2023: 1,6 Mrd. EUR). Auch hier handelt es sich im Wesentlichen
um US-Büroimmobilienfinanzierungen. Im Bürosegment in Europa hat die Bank
seit 2022 keinen neuen notleidenden Kredit zu verzeichnen.
Der Verwaltungsaufwand blieb ohne mit der Transaktion verbundener Kosten im
ersten Halbjahr mit 180 Mio. EUR stabil (H1 2023: 172 Mio. EUR). Die
Cost-Income-Quote in der Bank lag im ersten Halbjahr bei 34 Prozent und
damit auch im internationalen Vergleich auf einem sehr guten Niveau. Im
zweiten Quartal belief sich der Verwaltungsaufwand auf 96 Mio. EUR (Q2 2023:
66 Mio. EUR). Die Steigerung erklärt sich insbesondere durch Einmaleffekte wie
die Auflösung von Rückstellungen im Vorjahresquartal. Zudem sind hier
transaktionsbedingte Kosten aus dem Aareon-Verkauf in Höhe von rund 10 Mio.
EUR berücksichtigt.
Nach Abzug von Steuern in Höhe von 53 Mio. EUR belief sich das Konzernergebnis
für die Bank im ersten Halbjahr auf 128 Mio. EUR (H1 2023: 90 Mio. EUR). Auf das
zweite Quartal entfielen davon 61 Mio. EUR (Q2 2023: 18 Mio. EUR). Trotz der
bereits ausgeführten Belastungen im Ergebnis aus zur Veräußerung bestimmten
Geschäftsbereichen ergab sich im ersten Halbjahr insgesamt ein den
Eigentümern der Aareal Bank zurechenbares Konzernergebnis von 22 Mio. EUR (H1
2023: 67 Mio. EUR) bzw. minus 49 Mio. EUR im zweiten Quartal (Q2 2023: 16 Mio.
EUR).
Die Aareal Bank bleibt weiterhin sehr solide kapitalisiert. Die harte
Kernkapitalquote (Basel IV phase-in-Quote) der Bank (pro-forma,
fortgeführter Geschäftsbereich nach IFRS 5) lag zum Ende des zweiten
Quartals trotz des Portfoliowachstums bei 20,1 Prozent (31.03.2024
ausgewiesen: 19,7 Prozent; 31.12.2023 ausgewiesen: 19,4 Prozent). Die
entsprechende Gesamtkapitalquote belief sich auf 24,0 Prozent (31.03.2024
ausgewiesen: 23,7 Prozent; 31.12.2023 ausgewiesen: 23,5 Prozent). Die Basel
IV CET1 Quote (fully phased) stieg ebenfalls an auf 15,0 Prozent von 13,4
Prozent zu Ende letzten Jahres.
Die Refinanzierungsaktivitäten gingen im ersten Halbjahr planmäßig voran und
die Aareal emittierte ihre erste grüne Senior Non Preferred Anleihe. Diese
war bei einem Volumen von 500 Mio. EUR um mehr als das Dreifache überzeichnet.
Anfang Juli emittierte die Aareal Bank sehr erfolgreich einen Pfandbrief mit
einem Volumen von 500 Mio. EUR und einer Laufzeit von fünf Jahren, die eine
ähnliche Überzeichnung aufwies. Das über Plattformen generierte Geschäft mit
festverzinslichen Einlagen von Privatkunden entwickelte sich ebenfalls
positiv. Das Volumen konnte per Ende Juni auf rund 3,5 Mrd. EUR (31.12.2023:
2,6 Mrd. EUR) gesteigert werden und erreichte damit sein Zielniveau.
Finanzvorstand Marc Heß erklärte: "Unsere Einlagen aus der
Wohnungswirtschaft liegen weiterhin mit rund 14 Milliarden Euro auf einem
stabilen Niveau. Darüber hinaus haben wir mit jetzt rund 3,5 Milliarden Euro
unser aktuelles Zielvolumen an Privatkundeneinlagen erreicht. Kombiniert mit
unseren sehr gelungenen Emissionsaktivitäten bestätigt dies die erfolgreiche
Diversifizierung unserer Refinanzierungsquellen und unterstreicht die sehr
solide Liquiditätssituation der Bank."
Entwicklung der Geschäftssegmente
Im Segment Strukturierte Immobilienfinanzierungen konnte das
Portfoliovolumen gegenüber dem Vorquartal auf 32,6 Mrd. EUR gesteigert werden
(31.03.2024: 32,1 Mrd. EUR). Die durchschnittlichen Beleihungsausläufe im
Bestandsportfolio beliefen sich weiterhin auf gute 56 Prozent. Auch der
Yield-on-Debt, der die Schuldendienstfähigkeit der ausgereichten Kredite
beschreibt, entwickelte sich gut. Er stieg auf 10,1 Prozent (31.03.2024: 9,8
Prozent) und damit auf ein hohes Niveau. Diese Kennzahlen sind ein Indikator
für ein gesundes Risikoprofil, denn sie drücken steigende Mieteinahmen und
positive Wertentwicklungen der finanzierten Objekte aus.
Die Aareal Bank agierte aufgrund marktbedingt hoher Volatilität und geringen
Transaktionsvolumina im Neugeschäft weiterhin selektiv, dies aber bei sehr
guten Risiko-Ertragsprofilen. Das Neugeschäftsvolumen inklusive
Prolongationen belief sich per Ende Juni auf insgesamt 3,1 Mrd. EUR
(30.06.2023: 4,1 Mrd. EUR). Die Erstkreditvergabe lag mit 1,8 Mrd. EUR leicht
unter dem Vorjahresniveau (30.06.2023: 2,4 Mrd. EUR) - bei weiterhin guten
durchschnittlichen Bruttomargen von 267 Basispunkten und sehr konservativen
Beleihungsausläufen (LTVs) von durchschnittlich 46 Prozent.
Im zweiten Quartal finanzierte die Aareal Bank unter anderem ein Portfolio
von sechs Shopping-Centern für Star Capital Finance in Polen. Die
Finanzierung mit einem Volumen von insgesamt 285 Mio. EUR ist 2024 bislang
eine der größten Transaktionen in Zentral- und Osteuropa.
Das Bestandsvolumen an grünen Finanzierungen stieg per Ende Juni auf 5,9
Mrd. EUR (31.12.2023: 4,8 Mrd. EUR). Das als grün klassifizierte Kreditvolumen
liegt nunmehr bei 9,9 Mrd. EUR (31.12.2023: 9,0 Mrd. EUR), dies entspricht 31
Prozent des gesamten gewerblichen Finanzierungsportfolios der Aareal Bank.
Im Segment Banking & Digital Solutions lag das Einlagenvolumen von Kunden
aus der Wohnungs- und Energiewirtschaft im zweiten Quartal mit
durchschnittlich 13,8 Mrd. EUR unverändert auf einem stabilen und hohen
Niveau. Das neue Joint Venture wirkt sich hier bereits positiv auf die
Kundenentwicklung aus.
Der Zinsüberschuss des Segments stieg in den ersten sechs Monaten auf 135
Mio. EUR (H1 2023: 111 Mio. EUR), davon entfielen 70 Mio. EUR auf das zweite
Quartal (Q2 2023: 59 Mio. EUR). Der Anstieg gegenüber dem Vorjahreszeitraum
reflektiert das hohe Einlagenvolumen der Kunden in Verbindung mit dem
inzwischen wieder normalisierten Zinsniveau.
Ausblick
Das Betriebsergebnisziel für die Bank im Geschäftsjahr 2024 liegt
unverändert bei 250 bis 300 Mio. EUR. Aufgrund des mit Closing des
Aareon-Verkaufs zu verbuchenden Veräußerungsgewinns wird auf Konzernebene
für das Geschäftsjahr 2024 nunmehr ein Konzernergebnis von rund 2,2 Mrd. EUR
erwartet.
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Über die Aareal Bank Gruppe
Die Aareal Bank Gruppe mit Hauptsitz in Wiesbaden ist ein führender
internationaler Immobilienspezialist. Die Bank nutzt ihre Expertise, um
Trends, Herausforderungen und Chancen frühzeitig zu erkennen und für ihre
Stakeholder zu nutzen. Die Aareal Bank Gruppe bietet smarte Finanzierungen,
Software-Produkte sowie digitale Lösungen für die Immobilienbranche und
angrenzende Branchen und ist auf drei Kontinenten - in Europa, Nordamerika
und Asien - vertreten. Die Geschäftsstrategie der Aareal Bank Gruppe ist auf
einen nachhaltigen Geschäftserfolg ausgerichtet, mit ESG-Aspekten (Umwelt,
Soziales und Unternehmensführung) als zentrale Bestandteile.
Die Aareal Bank AG umfasst die Geschäftssegmente Strukturierte
Immobilienfinanzierungen, Banking & Digital Solutions und Aareon. Das
Segment Strukturierte Immobilienfinanzierungen umfasst die
Immobilienfinanzierungs- und Refinanzierungsaktivitäten der Aareal Bank
Gruppe. Hier begleitet sie Kunden bei großvolumigen Investitionen in
gewerbliche Immobilien. Dabei handelt es sich vor allem um Bürogebäude,
Hotels, Shoppingcenter, Logistik- und Wohnimmobilien sowie
Studierenden-Appartements. Im Geschäftssegment Banking & Digital Solutions
bietet die Aareal Bank Gruppe Unternehmen aus der Wohnungs- und
Immobilienwirtschaft sowie der Energiewirtschaft als Digitalisierungspartner
umfassende Beratungsservices und Produktlösungen an und bündelt diese mit
klassischem Firmenkunden-Banking und Einlagengeschäft. Die
Tochtergesellschaft Aareon, Europas bewährter Anbieter von SaaS-Lösungen für
die Immobilienwirtschaft, bildet das dritte Geschäftssegment. Mit dem Ziel,
Menschen, Prozesse und Immobilien zu vernetzen, führt die Aareon das
Ökosystem enger zusammen. Das Aareon-Immobilienverwaltungssystem ermöglicht
eine effiziente Immobilienverwaltung und -instandhaltung und bietet allen
Beteiligten ein hochwertiges digitales Erlebnis. Am 24. Juni 2024
informierten Advent und Aareal, dass sie mit TPG und CDPQ eine Vereinbarung
über den Erwerb der Aareon getroffen haben. Der Vollzug der Transaktion
(Closing) wird vorbehaltlich der üblichen Bedingungen und
aufsichtsrechtlicher Genehmigungen in der zweiten Jahreshälfte 2024
erwartet.
Die Aareal Bank Gruppe - Wesentliche Kennzahlen
01.01.-30.- 01.01.-30.-
06.2024 06.2023
Ergebnisgrößen
Betriebsergebnis aus fortgeführten 181 138
Geschäftsbereichen (Mio. EUR)
Konzernergebnis aus fortgeführten 128 90
Geschäftsbereichen (Mio. EUR)
Konzernergebnis (Mio. EUR) -8 58
Stammaktionären zugeordnetes 6 58
Konzernergebnis (Mio. EUR)1)
Cost Income Ratio (%)2) 33,8 32,3
Ergebnis je Stammaktie aus fortgeführten 2,38 1,51
Geschäftsbereichen (EUR)1)
30.06.2024 31.12.2023
Bilanz
Immobilienfinanzierungen (Mio. EUR) 32.568 32.876
Eigenkapital (Mio. EUR) 3.281 3.300
Bilanzsumme (Mio. EUR) 46.289 46.833
Aufsichtsrechtliche Kennziffern aus
fortgeführten Geschäftsbereichen3)
Basel IV (phase-in)
Risikogewichtete Aktiva (Mrd. EUR) 13,7 13,7
Harte Kernkapitalquote (CET1-Quote) (%) 20,1 19,4
Kernkapitalquote (T1-Quote) (%) 22,3 21,6
Gesamtkapitalquote (TC-Quote) (%) 24,0 23,5
Mitarbeiter 3.462 3.463
1) Ergebniszuordnung unter der Annahme einer zeitanteiligen Abgrenzung der
Nettoverzinsung der AT1-Anleihe
2) Segment Strukturierte Immobilienfinanzierungen und Banking & Digital
Solutions branchenüblich ohne Bankenabgabe und Beiträge zur
Einlagensicherung
3) 31. Dezember 2023: inklusive Jahresergebnis 2023 und zeitanteiliger
Abgrenzung der Verzinsung der AT1-Anleihe, da keine Ausschüttung des
Jahresergebnisses 2023 in 2024 geplant ist. Die aufsichtsrechtlichen
Kennziffern für den 31. Dezember 2023 beziehen sich auf den Gesamtkonzern
inklusive Aareon. 30. Juni 2024 (vorläufig): inklusive Zwischenergebnis 2024
abzüglich einer geplanten Dividende und inklusive zeitanteiliger Abgrenzung
der Nettoverzinsung der AT1-Anleihe. Die CET1-Quote gemäß dem "Higher
of"-Ansatz Basel III und Basel IV (phase-in) aus der aufsichtsrechtlichen
Meldung zum 30. Juni beträgt voraussichtlich 19,3%. Die SREP-Empfehlungen
zum NPL-Bestand und die NPL-Guidelines der EZB für die aufsichtsrechtliche
Kapitaldeckung neuer NPLs sowie ein zusätzlich freiwilliger und
vorsorglicher Kapitalabzug für regulatorische Unsicherheiten aus
EZB-Prüfungen wurden berücksichtigt. Angepasster Gesamtrisikobetrag i.S.d.
Artikel 3 CRR (RWA) nach Maßgabe der aktuell geltenden Rechtslage (CRR II)
unter Anwendung der Teilregelung zur Eigenmitteluntergrenze (sog.
Output-Floor) im Zusammenhang mit der Kreditvergabe für gewerbliche
Immobilienkredite und Beteiligungspositionen basierend auf der finalen
Fassung zur Umsetzung von Basel IV der Europäischen Kommission (KOM) über
die Verordnung 2024/1623 vom 31. Mai 2024 (CRR III). Der angepasste
risikogewichtete Positionsbetrag für gewerbliche Immobilienkredite und
Beteiligungspositionen ermittelt sich als Ergebnis eines "Higher
of"-Vergleichs mit der Gesamt-RWA-Berechnung nach der aktuell gültigen CRR
II und des revised KSA gemäß CRR III mit Stand der Übergangsregelung für das
Jahr 2025 (50-%-Output-Floor).
Gewinn- und Verlustrechnung1) der Aareal Bank Gruppe
für das erste Halbjahr 2024 (nach IFRS)
01.01.-30.0- 01.01.-30.0- Verände-
6.2024 6.2023 rung
Mio. EUR Mio. EUR %
Ergebnis aus fortgeführten
Geschäftsbereichen
Zinsüberschuss 530 476 11
Risikovorsorge 163 160 2
Provisionsüberschuss -2 17 -112
Abgangsergebnis 9 12 -25
Ergebnis aus Finanzinstrumenten fvpl -29 -41 -29
Ergebnis aus Sicherungszusammenhängen 8 0
Ergebnis aus at equity bewerteten - -
Unternehmen
Verwaltungsaufwand 180 172 5
Sonstiges betriebliches Ergebnis 8 6 33
Betriebsergebnis aus fortgeführten 181 138 31
Geschäftsbereichen
Ertragsteuern 53 48 10
Konzernergebnis aus fortgeführten 128 90 42
Geschäftsbereichen
Ergebnis aus zur Veräußerung -136 -32 325
bestimmten Geschäftsbereichen
Konzernergebnis -8 58
Nicht beherrschenden Anteilen -30 -9 233
zurechenbares Konzernergebnis
Eigentümern der Aareal Bank AG 22 67 -67
zurechenbares Konzernergebnis
1) Aufgrund IFRS 5 separater Ausweis des Ergebnisses aus zur Veräußerung
bestimmten Geschäftsbereichen und Anpassung der Vorjahreszahlen
Gewinn- und Verlustrechnung1) der Aareal Bank Gruppe
für das zweite Quartal 2024 (nach IFRS)
2. Quartal 2. Quartal Verände-
2024 2023 rung
Mio. EUR Mio. EUR %
Ergebnis aus fortgeführten
Geschäftsbereichen
Zinsüberschuss 262 248 6
Risikovorsorge 80 128 -38
Provisionsüberschuss 0 9
Abgangsergebnis 6 12 -50
Ergebnis aus Finanzinstrumenten fvpl -11 -35 -69
Ergebnis aus Sicherungszusammenhängen 0 -4
Ergebnis aus at equity bewerteten - -
Unternehmen
Verwaltungsaufwand 96 66 45
Sonstiges betriebliches Ergebnis 9 6 50
Betriebsergebnis aus fortgeführten 90 42 114
Geschäftsbereichen
Ertragsteuern 29 24 21
Konzernergebnis aus fortgeführten 61 18 239
Geschäftsbereichen
Ergebnis aus zur Veräußerung bestimmten -142 -2
Geschäftsbereichen
Konzernergebnis -81 16
Nicht beherrschenden Anteilen -32 0
zurechenbares Konzernergebnis
Eigentümern der Aareal Bank AG -49 16
zurechenbares Konzernergebnis
1) Aufgrund IFRS 5 separater Ausweis des Ergebnisses aus zur Veräußerung
bestimmten Geschäftsbereichen und Anpassung der Vorjahreszahlen
Segmentergebnisse1) der Aareal Bank Gruppe
für das erste Halbjahr 2024 (nach IFRS)
S- Ban- Konso- Aareal
t- king & lidie- Bank
r- Digi- rung / Kon-
u- tal Über- zern
k- Soluti- lei-
t- ons tung
u-
r-
i-
e-
r-
t-
e
I-
m-
m-
o-
b-
i-
l-
i-
e-
n-
f-
i-
n-
a-
n-
z-
i-
e-
r-
u-
n-
g-
e-
n
0- 01.01.- 01.01.- 01.01.- 01.01.- 01.01.- 01.01.- 01.01.-
1- - - - - - - -
.- 30.06. 30.06. 30.06. 30.06. 30.06. 30.06. 30.06.
0- 2023 2024 2023 2024 2023 2024 2023
1-
.-
-
3-
0-
.-
0-
6-
.
2-
0-
2-
4
Mio. EUR
Zinsüber- 3- 365 135 111 0 0 530 476
schuss 9-
5
Risikovorsor- 1- 160 0 0 0 163 160
ge 6-
3
Provisionsü- 1 1 -3 16 0 0 -2 17
berschuss
Abgangsergeb- 9 12 9 12
nis
Ergebnis aus -- -41 -1 0 -29 -41
Finanzinstru- 2-
menten fvpl 8
Ergebnis aus 8 0 8 0
Sicherungszu-
sammenhängen
Ergebnis aus
at equity
bewerteten
Unternehmen
Verwaltungs- 1- 120 48 52 0 0 180 172
aufwand 3-
2
Sonstiges 9 7 -1 -1 0 0 8 6
betriebli-
ches
Ergebnis
Betriebser- 9- 64 82 74 0 0 181 138
gebnis aus 9
fortgeführ-
ten
Geschäftsbe-
reichen
Ertragsteu- 2- 25 26 23 53 48
ern 7
Konzernergeb- 7- 39 56 51 0 0 128 90
nis aus 2
fortgeführ-
ten
Geschäftsbe-
reichen
Ergebnis aus -136 -32 -136 -32
zur
Veräußerung
bestimmten
Geschäftsbe-
reichen
Konzernergeb- 7- 39 56 51 -136 -32 -8 58
nis 2
Nicht 0 0 0 0 -30 -9 -30 -9
beherrschen-
den Anteilen
zurechenba-
res
Konzernergeb-
nis
Eigentümern 7- 39 56 51 -106 -23 22 67
der Aareal 2
Bank AG
zurechenba-
res
Konzernergeb-
nis
Allokiertes 1- 1.508 415 405 830 985 2.877 2.898
Eigenkapital- .-
2) 6-
3-
2
1) Darstellung unterliegt der IFRS 5-Systematik.
2) Im Hinblick auf die Steuerung erfolgt die Berechnung des allokierten
Eigenkapitals für alle Segmente auf Basis eines normierten Kapitalbedarfs
nach Basel IV (phase-in) von 15 %.
Segmentergebnisse1) der Aareal Bank Gruppe
für das zweite Quartal 2024 (nach IFRS)
Struktu- Ban- Konso- Aare-
rierte king & lidie- al
Immobili- Digi- rung / Bank
enfinan- tal Über- Kon-
zierungen Soluti- lei- zern
ons tung
2. 2. 2. 2. 2. 2. 2. 2.
Quartal Quar- Quar- Quar- Quar- Quar- Quar- Quar-
2024 tal tal tal tal tal tal tal
2023 2024 2023 2024 2023 2024 2023
Mio. EUR
Zinsüber- 192 189 70 59 0 0 262 248
schuss
Risikovor- 80 128 0 0 0 80 128
sorge
Provisions- 2 1 -2 8 0 0 0 9
überschuss
Abgangser- 6 12 6 12
gebnis
Ergebnis -11 -35 0 0 -11 -35
aus
Finanzin-
strumenten
fvpl
Ergebnis 0 -4 0 -4
aus
Sicherungs-
zusammen-
hängen
Ergebnis
aus at
equity
bewerteten
Unterneh-
men
Verwal- 72 46 24 20 0 96 66
tungsauf-
wand
Sonstiges 9 7 0 -1 0 0 9 6
betriebli-
ches
Ergebnis
Betriebser- 46 -4 44 46 0 0 90 42
gebnis aus
fortgeführ-
ten
Geschäfts-
bereichen
Ertragsteu- 15 10 14 14 29 24
ern
Konzerner- 31 -14 30 32 0 0 61 18
gebnis aus
fortgeführ-
ten
Geschäfts-
bereichen
Ergebnis -142 -2 -142 16
aus zur
Veräuße-
rung
bestimmten
Geschäfts-
bereichen
Konzerner- 31 -14 30 32 -142 -2 -81 16
gebnis
Nicht 0 0 0 0 -32 0 -32 0
beherr-
schenden
Anteilen
zurechenba-
res
Konzerner-
gebnis
Eigentü- 31 -14 30 32 -110 -2 -49 16
mern der
Aareal
Bank AG
zurechenba-
res
Konzerner-
gebnis
1) Darstellung unterliegt der IFRS 5-Systematik.
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Zusatzmaterial zur Meldung:
Datei:
https://eqs-cockpit.com/c/fncls.ssp?u=27391c506e794e01a7e8e65ed241f0a3
Dateibeschreibung: 2024 Christian
Ricken_Porträt_494X329_hochkant_2405341®pavelbecker
Datei:
https://eqs-cockpit.com/c/fncls.ssp?u=df332264d280086350f64d01e953fc0b
Dateibeschreibung: 2024 Christian Ricken_Porträt_Presse_2405341®pavelbecker
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